Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) cho biết trong một báo cáo công bố hôm nay rằng tài sản ảo được sử dụng để rửa tiền cho các khu phức hợp lừa đảo ở Đông Nam Á. Báo cáo đề xuất các chính phủ nên đấu tranh chống hoạt động lừa đảo và gian lận bằng cách nhắm vào các mạng lưới tội phạm đứng sau những khu phức hợp này.

FATF là một tổ chức có trụ sở tại Paris, soạn thảo các quy định toàn cầu về chống rửa tiền. Báo cáo mới của tổ chức này xem xét cách tiền từ hoạt động lừa đảo được kiếm và rửa như thế nào. Báo cáo giải thích rằng thời gian là vấn đề lớn nhất đối với các nạn nhân. Tiền bị đánh cắp có thể rời khỏi tài khoản và đến điểm rút tiền chỉ trong vòng hai đến năm phút. Trung bình, nạn nhân mất khoảng 20 giờ mới nhận ra mình bị mất tiền. Các hệ thống thanh toán nhanh cũng giúp tội phạm chuyển tiền theo cách này.

Báo cáo FATF chia quy trình rửa tiền thành bảy giai đoạn

Báo cáo cho biết quy trình rửa tiền được chia thành bảy giai đoạn, bắt đầu từ mạng xã hội. Những kẻ lừa đảo sử dụng ứng dụng nhắn tin và tài khoản mạng xã hội để thiết lập hoạt động, tuyển nhân viên và tìm nạn nhân. Sau đó, vụ lừa đảo được thực hiện trong “khoảng thời gian thanh toán”. Trước khi công bố báo cáo, FATF đã phát hành bản cập nhật thứ bảy về tài sản ảo.

Bản cập nhật đó cho thấy phần lớn hoạt động phi pháp được theo dõi trên các blockchain hiện nay diễn ra thông qua stablecoin. Bản cập nhật đề cập đến một nhóm có trụ sở tại Campuchia, đã rửa ít nhất 4 tỷ USD trong giai đoạn 2021–2025 để phục vụ cả các kế hoạch lừa đảo lẫn hoạt động đánh cắp trên mạng của Triều Tiên. Nhóm đó là Huione Group. Nền tảng của nhóm này được mô tả là chợ trực tuyến phi pháp lớn nhất từng được ghi nhận, với các ví liên kết nhận ít nhất 24 tỷ USD.

Năm 2025, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã tìm cách cắt đứt Huione khỏi hệ thống tài chính Mỹ. Cơ quan này cảnh báo về stablecoin USDH “không thể đóng băng” của Huione, được tạo ra để né tránh các công cụ đóng băng mà hầu hết nhà phát hành có. Lực lượng đặc nhiệm đề xuất các quốc gia ngăn chặn dòng tiền phi pháp từ đầu đến cuối. Ngân hàng, công ty viễn thông và doanh nghiệp công nghệ nên chia sẻ thông tin với nhau. Các cơ quan chức năng cũng cần hành động trong vòng 24 đến 72 giờ đầu tiên sau khi phát hiện vụ lừa đảo, khi tiền vẫn có thể bị đóng băng.

Chủ tịch FATF Giles Thomson cho biết tội phạm hiện đang “vũ khí hóa AI và các công nghệ khác” để vận hành các hoạt động lừa đảo, vì vậy chính phủ và các cơ quan chức năng cần “khẩn trương hiện đại hóa và đẩy nhanh biện pháp ứng phó”. Những người đến từ ít nhất 80 khu vực pháp lý đã được xác định là có mặt tại các khu tổ hợp lừa đảo ở Đông Nam Á, và nhiều người trong số họ là nạn nhân của nạn buôn người. Báo cáo cho biết ước tính riêng tại Myanmar có 120.000 người bị ép buộc thực hiện các vụ lừa đảo trực tuyến.

Bài viết FATF gọi tiền mã hóa là kênh rửa tiền quan trọng cho các khu tổ hợp lừa đảo xuất hiện đầu tiên trên Coinfea.