Mọi chuyện bắt đầu theo cách mà hầu hết các vụ lừa đảo ở Ấn Độ ngày nay vẫn bắt đầu: bằng một tin nhắn WhatsApp: "Lợi nhuận 3% mỗi ngày. Đảm bảo. Tham gia nhóm giao dịch tiền mã hóa cao cấp của chúng tôi." Tại Andhra Pradesh, một cô giáo đọc tin nhắn hai lần, nghĩ đến học phí đại học của con gái rồi nhấp vào đường liên kết.

Cô không phải người duy nhất. Trong vài tháng tiếp theo, hàng trăm người cũng làm như vậy, trong đó có chủ cửa hàng, kỹ sư phần mềm và công chức nhà nước đã nghỉ hưu. Lời chào mời rất khéo léo. Một bảng điều khiển bóng bẩy cho thấy lợi nhuận của họ tăng lên mỗi ngày, và ban đầu, các khoản rút tiền nhỏ đều được xử lý nhanh chóng—vừa đủ để tạo dựng lòng tin. Thế là mọi người nạp thêm tiền và kể cho bạn bè nghe.

Đến khi việc rút tiền ngừng hoạt động, khoảng 15 crore rupee đã biến mất vào một mạng lưới trải dài trên ba châu lục. Tuần này, Cục Điều tra Hình sự Andhra Pradesh thông báo đã triệt phá mạng lưới đó.

Hầu hết mọi người đều không nhận ra sự trớ trêu ở đây. Những kẻ lừa đảo chọn tiền mã hóa vì nghĩ rằng nó sẽ giúp chúng che giấu tung tích. Chúng tin rằng tiền kỹ thuật số không thể bị truy vết và sẽ biến mất ngay khi rời khỏi tài khoản của nạn nhân. Niềm tin đó chính là sai lầm lớn nhất của chúng.

Blockchain là một sổ cái công khai. Mọi giao dịch đều được ghi lại vĩnh viễn kèm dấu thời gian và bất kỳ ai trên thế giới cũng có thể xem. Không ai có thể chỉnh sửa, xóa hay âm thầm ghi lùi ngày giao dịch. Khi điều tra viên lần theo dòng tiền qua các tài khoản ngân hàng, công ty bình phong và kênh hawala, dấu vết thường bị đứt đoạn. Trên blockchain, dấu vết vẫn tiếp tục. Một ví gửi tiền đến ví thứ hai, ví này chia tiền ra ba ví khác, rồi các ví đó chuyển tiền đến một sàn giao dịch. Mỗi lần chuyển đều để lại một bản ghi vĩnh viễn.

Vì vậy, câu chuyện thực sự không phải là tiền mã hóa đã tạo điều kiện cho vụ lừa đảo. Vụ lừa đảo dựa vào các trang web giả mạo, những lời hứa hão huyền và niềm hy vọng bình dị của con người. Tiền mã hóa chính là lý do khiến người ta có thể lần theo dòng tiền.

Tiền mã hóa thực sự còn có những công cụ có thể vạch trần kế hoạch này từ sớm. Các nền tảng phi tập trung chính thống hoạt động bằng hợp đồng thông minh, tức những đoạn mã công khai mà bất kỳ ai cũng có thể đọc và kiểm tra. Một lời hứa về lợi nhuận 3% mỗi ngày được bảo đảm bằng mã nguồn thực có thể được các chuyên gia độc lập kiểm chứng, và những lời hứa lợi nhuận giả sẽ nhanh chóng bị vạch trần. Kế hoạch này chẳng có mã nguồn nào như vậy, chỉ có một bảng điều khiển do những kẻ lừa đảo kiểm soát. Chỉ riêng điều đó đã là một dấu hiệu cảnh báo.

Tính minh bạch của ví cũng rất quan trọng. Bất kỳ ai cũng có thể dán địa chỉ ví vào một công cụ khám phá blockchain miễn phí để xem chính xác dòng tiền đi đâu. Trong vụ này, tiền gửi chảy thẳng từ cái gọi là nhóm giao dịch vào một vài ví riêng tư — một dấu hiệu đáng ngờ có thể nhận ra chỉ trong vài giây.

Khả năng thu hồi tiền cũng thực tế hơn. Các sàn giao dịch đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính của Ấn Độ phải tuân thủ quy định KYC, nên một khi cảnh sát đánh dấu khoản tiền bị đánh cắp, các sàn đó có thể phong tỏa chúng. Tiền mặt giao cho một người môi giới đã rời khỏi thị trấn thì không đem lại cơ hội nào như vậy.

Bài học dành cho người dân Ấn Độ bình thường không phải là tránh xa tiền mã hóa. Mà là tránh những lời hứa bạn không thể kiểm chứng. Hãy kiểm tra hợp đồng, kiểm tra ví và kiểm tra xem sàn giao dịch có đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính hay không. Nếu ai đó chỉ yêu cầu bạn tin tưởng họ, hãy tránh xa.