🚨 Đây là cách hàng tỷ đô la được “tẩy rửa”
Rửa tiền không chỉ đơn giản là việc ai đó đưa tiền bẩn vào ngân hàng.
Thông thường nó trải qua 3 giai đoạn:
1️⃣ Đưa vào (Placement) — tiền bất hợp pháp đi vào hệ thống tài chính.
2️⃣ Tách lớp (Layering) — các giao dịch, công ty, ví và chuyển khoản được sử dụng để làm cho dấu vết khó lần theo hơn.
3️⃣ Hòa nhập (Integration) — tiền quay trở lại nền kinh tế hợp pháp thông qua tài sản, đầu tư hoặc doanh nghiệp.
5 phương pháp phổ biến được các chuyên gia AML nêu bật:
▪️ Các doanh nghiệp nặng về tiền mặt