Các ngân hàng ngày càng thường xuyên tạm dừng những giao dịch chuyển tiền từ 50 nghìn trở lên. Không phải vì họ cố tình gây khó dễ — đó là cách hệ thống chống gian lận hoạt động.

Việc này thường xảy ra nhất khi bạn lần đầu chuyển tiền cho một người mới (chủ nhà, nhà thầu), chuyển một khoản lớn từ ngân hàng khác vào tài khoản của mình rồi gửi tiếp ngay trong ngày, hoặc vừa đổi số điện thoại đã bắt đầu chuyển tiền. Hệ thống nhận diện đây là một mô hình giao dịch điển hình và tạm dừng giao dịch trong một hoặc hai ngày. Xác nhận trong ứng dụng là tiền sẽ được chuyển đi. Nếu có người gọi tự xưng là «bộ phận an ninh» và giục bạn — đó là kẻ lừa đảo.

Tệ hơn là khi bạn bị đưa vào cơ sở dữ liệu của Ngân hàng Trung ương: thẻ bị vô hiệu hóa, hạn mức bị áp xuống còn 100 nghìn mỗi tháng và duy trì trong một năm (nếu tái phạm — tối đa ba năm).