Charles Schwab cho biết việc ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) tại hơn 16.000 công ty tư vấn mà họ phục vụ đang chuyển từ giai đoạn thử nghiệm sang công việc hằng ngày. Giám đốc dịch vụ cố vấn của công ty dự đoán tốc độ ứng dụng sẽ đạt mức cao nhất vào hội nghị IMPACT thường niên dành cho cố vấn của Schwab năm tới.
Jon Beatty, người đứng đầu bộ phận Dịch vụ Cố vấn của Schwab, nói với CNBC tại Boston rằng AI sẽ hỗ trợ các cố vấn chứ không thay thế họ. Tuy nhiên, các công ty tư vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) phải chịu chi phí ứng dụng, và Schwab đang bù đắp một phần chi phí này.
Việc Schwab ra mắt giao dịch web năm 1996 có báo trước xu hướng áp dụng AI không?
Giao dịch trực tuyến trên nền tảng web của Schwab bắt đầu hoạt động vào ngày 31 tháng 3 năm 1996 và thu hút 100.000 khách hàng chỉ trong một tháng. Theo dòng thời gian của công ty, đến năm 1998, số tài khoản trực tuyến đã đạt 2 triệu.
Cũng theo báo cáo đó, chỉ trong vòng bốn năm, Schwab đã chiếm 41% tài sản môi giới trực tuyến, gấp đôi đối thủ E-Trade.
Beatty mô tả sự thay đổi về tốc độ như sau.
“Năm ngoái tại Impact, chúng tôi cảm giác như đang bò. Năm nay, cảm giác như đang đi bộ, có lẽ là đi khá nhanh.”
Jon Beatty, người đứng đầu Schwab Advisor Services, trả lời CNBC
Dòng thời gian tương tự cho biết cú sụp đổ dot-com đã phơi bày cơ cấu chi phí không bền vững của công ty. CEO Dave Pottruck từ chức năm 2004, và Charles Schwab trở lại giữ chức giám đốc điều hành.
Ai sẽ chi trả cho việc áp dụng AI nhanh hơn lần này?
Schwab đang cung cấp khoản tín dụng 4.800 USD đến ngày 30 tháng 11 cho các công ty đăng ký sử dụng trợ lý AI Claude của Anthropic.
Khoản tín dụng áp dụng cho một năm sử dụng gói doanh nghiệp 20 chỗ, nhưng phí sử dụng được tính riêng.
Khoảng 11.000 trong số gần 17.000 công ty tư vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) lưu ký tài sản khách hàng tại Schwab quản lý dưới 100 triệu USD. Các công ty này thường có ít hơn 20 cố vấn, thấp hơn số chỗ tối thiểu của gói.
Giám đốc công nghệ thông tin của Valmark Financial Group, Geoff Moore, cho biết phí sử dụng có thể dao động từ 75 USD đến hơn 300 USD mỗi tháng cho mỗi cố vấn.
Theo thông cáo, Schwab hiện là đơn vị lưu ký duy nhất dành cho các RIA tham gia chương trình cố vấn của Anthropic. Nếu xu hướng năm 1996 lặp lại, lợi thế đi trước này có thể thu hút thêm nhiều công ty tư vấn, trừ khi phí sử dụng vượt quá giá trị thời gian tiết kiệm được.