Hải Điến, Bắc Kinh xử lý vụ án đầu tiên tại thành phố sử dụng blockchain và tiền ảo để hỗ trợ bán hàng đa cấp: một công ty công nghệ cung cấp dịch vụ thuê ngoài cho một blockchain công khai đã bị phạt và tịch thu tổng cộng hơn 930.000 nhân dân tệ vì tạo điều kiện cho các dự án trả thưởng tuyển người như «Kế hoạch Nguyên tử» và «Kế hoạch Hathaway».

Bản chất của những dự án này không phức tạp: trước tiên, người tham gia phải bỏ tiền để có tư cách gia nhập, sau đó tuyển thêm người cấp dưới để nhận thưởng. Blockchain chỉ là công cụ đóng gói và thanh toán. Đáng chú ý, đối tượng bị phạt lần này không chỉ là bên tổ chức dự án mà còn có công ty thuê ngoài hỗ trợ kỹ thuật, cho thấy lập luận «chỉ làm kỹ thuật, không biết hoạt động kinh doanh» không đương nhiên giúp được miễn trách nhiệm.

Đối với người trong ngành, việc rà soát tuân thủ không thể chỉ dừng ở sách trắng; mô hình sử dụng tiền của khách hàng, cách thiết kế thưởng theo cấp bậc và lời lẽ quảng bá đều cần được đưa vào quy trình kiểm soát rủi ro. Người dùng phổ thông nên cảnh giác với sự kết hợp «blockchain công khai + lợi nhuận cao + thưởng tuyển người»; thuật ngữ công nghệ không đồng nghĩa với tài sản an toàn.

#区块链监管 #虚拟货币 #Rủi ro đa cấp