Bạn tải giấy tờ tùy thân lên một sàn giao dịch và nghĩ rằng thủ tục kết thúc ở đó. Nhưng chưa đâu: ảnh đó sẽ gắn với mọi giao dịch bạn thực hiện từ tài khoản ấy.

Nền tảng yêu cầu những thông tin này để xác nhận bạn đúng là bạn trước khi cho phép bạn giao dịch: số điện thoại, ảnh giấy tờ tùy thân và đôi khi là giấy tờ chứng minh địa chỉ. Hệ thống kiểm tra xem ảnh có rõ nét và thông tin có khớp hay không; nếu ảnh bị mờ, quá trình xác minh sẽ bị đình trệ và tài khoản của bạn sẽ bị tạm ngưng. Điều này áp dụng dù bạn mua bitcoin hay mua $BNB trên một sàn giao dịch tập trung.

Bước kiểm tra danh tính này có tên là xác minh KYC, viết tắt của cụm tiếng Anh “know your customer” (biết khách hàng của bạn).

KHÁI NIỆM CHÍNH
- KYC không phải là yêu cầu tùy tiện của nền tảng. Với các sàn giao dịch được quản lý, đây là yêu cầu pháp lý, không phải bước bạn có thể bỏ qua.
- Không phải giấy tờ nào cũng được chấp nhận. Ảnh mờ hoặc thông tin không khớp sẽ khiến sàn giao dịch từ chối xác minh và buộc bạn phải chờ.
- Các sàn giao dịch không xử lý danh tính của bạn theo cùng một cách: sàn giao dịch ngang hàng (P2P) kết nối trực tiếp người mua và người bán mà không giữ tiền của bạn, nên bạn có nhiều cơ hội ẩn danh hơn; các sàn giao dịch tập trung khớp lệnh trong sổ lệnh và cũng yêu cầu KYC.
- Xác minh danh tính không có nghĩa là bạn có thể yên tâm để tiền mã hóa ở đó mãi mãi: sàn giao dịch có thể bị hack và, không giống như ngân hàng, không có bảo hiểm nào hoàn trả tiền cho bạn.

Bạn đã trao danh tính của mình để đổi lấy quyền truy cập, đơn giản vậy thôi. Đó cũng là sự trao đổi mà bạn vẫn thực hiện với ngân hàng, chỉ khác là ở đây người gác cổng là một nền tảng tiền mã hóa.

Minh bạch: Binance có thể trả hoa hồng cho chúng tôi nếu bạn giao dịch sau khi nhấn vào biểu tượng tài sản hoặc liên kết giá trong bài đăng này.

#VerificacionKYC #Custodia #Exchanges #Criptomonedas