🔥 Giao dịch P2P Crypto bị ngân hàng quét, khóa tài khoản? Đây là câu hỏi và cũng là vấn đề được mọi cực kì quan tâm trong mấy ngày qua.
Trong vài ngày qua thì cộng đồng Crypto đang có rầm rộ về vụ giao dịch P2P thì bị hạn chế tài khoản, yêu cầu giải trình dòng tiền với bank. Đặc biệt là Tech.
1. Số người bị quét, bị khoá ko nhiều. Cũng ko xác định được ngân hàng ra đợt quét hay k. Nhưng dính tới tiền thì mn đều lo lắng và làm rầm rộ lên.
2. Lý do tài khoản bị khoá hoặc bị hạn chế?
- Luật VN về phòng chống rửa tiền cho phép bank kiểm soát và kiểm tra các giao dịch bất thường.
- Nhận tiền từ các tài khoản liên quan tới gian lận, tài xểu, lừa đảo qua mạng.
- Giao dịch bất thường với số tiền thường xuyên với tài khoản, giao dịch với các tài khoản ko xác minh hoặc chưa đáp ứng định danh
- Bị cơ quan có thẩm quyền đình chỉ
3. Nếu bị khoá TK hoặc bị hạn chế thì tiền của mình có bị mất k?
- Bị hạn chế hoặc bị khoá tuỳ theo rủi ro cảnh báo. Cái này sẽ cần xác minh, nhưng đa phần giải trình thì sẽ được ngân hàng hỗ trợ xử lý và rút tiền nhé.
📌 Đấy là lý do tại sao mình thường khuyên mọi người trong lúc giao dịch P2P hãy nhớ kỹ :
- Lưu lại toàn bộ lịch sử giao dịch P2P
- Chỉ giao dịch với các tài khoản đã xác minh & tài khoản giao dịch trùng với thông tin hiển thị.
- Không cho thuê tài khoản, k nhận tiền, nhận nạp/rút dùm bất kì ai.
Nếu dính, thì cứ mạnh dạn đi giải trình. Tiền của mình thì ko vấn đề gì phải lo lắng. Không lừa đảo, ko lọ chai vớ vẩn là được.
Quan trọng nhất vẫn là minh bạch nguồn tiền, lưu chứng từ đầy đủ và tuân thủ việc hợp tác xác minh khi cần thiết.
Trong vài ngày qua thì cộng đồng Crypto đang có rầm rộ về vụ giao dịch P2P thì bị hạn chế tài khoản, yêu cầu giải trình dòng tiền với bank. Đặc biệt là Tech.
1. Số người bị quét, bị khoá ko nhiều. Cũng ko xác định được ngân hàng ra đợt quét hay k. Nhưng dính tới tiền thì mn đều lo lắng và làm rầm rộ lên.
2. Lý do tài khoản bị khoá hoặc bị hạn chế?
- Luật VN về phòng chống rửa tiền cho phép bank kiểm soát và kiểm tra các giao dịch bất thường.
- Nhận tiền từ các tài khoản liên quan tới gian lận, tài xểu, lừa đảo qua mạng.
- Giao dịch bất thường với số tiền thường xuyên với tài khoản, giao dịch với các tài khoản ko xác minh hoặc chưa đáp ứng định danh
- Bị cơ quan có thẩm quyền đình chỉ
3. Nếu bị khoá TK hoặc bị hạn chế thì tiền của mình có bị mất k?
- Bị hạn chế hoặc bị khoá tuỳ theo rủi ro cảnh báo. Cái này sẽ cần xác minh, nhưng đa phần giải trình thì sẽ được ngân hàng hỗ trợ xử lý và rút tiền nhé.
📌 Đấy là lý do tại sao mình thường khuyên mọi người trong lúc giao dịch P2P hãy nhớ kỹ :
- Lưu lại toàn bộ lịch sử giao dịch P2P
- Chỉ giao dịch với các tài khoản đã xác minh & tài khoản giao dịch trùng với thông tin hiển thị.
- Không cho thuê tài khoản, k nhận tiền, nhận nạp/rút dùm bất kì ai.
Nếu dính, thì cứ mạnh dạn đi giải trình. Tiền của mình thì ko vấn đề gì phải lo lắng. Không lừa đảo, ko lọ chai vớ vẩn là được.
Quan trọng nhất vẫn là minh bạch nguồn tiền, lưu chứng từ đầy đủ và tuân thủ việc hợp tác xác minh khi cần thiết.