Hôm nay, chúng tôi vui mừng thông báo với bạn rằng chúng tôi đã đạt được các giải pháp liên quan đến các cuộc điều tra đăng ký, tuân thủ và thực thi trước đây với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, Ủy ban Giao dịch Tương lai, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính. Những giải pháp này thừa nhận trách nhiệm của công ty chúng tôi đối với các hành vi vi phạm tuân thủ hình sự trong quá khứ và cho phép công ty chúng tôi bước sang một trang đầy thách thức nhưng đầy biến đổi trong quá trình học tập và phát triển. Với những cải tiến về tuân thủ và quản trị được đưa vào các cam kết của chúng tôi, chúng tôi có thể bắt đầu chia sẻ tầm nhìn của mình về tương lai thú vị của Binance và tương lai của ngành tiền điện tử. Khi chúng tôi đặt nền móng cho Binance trong 50 năm tới, chúng tôi hoàn toàn tin tưởng rằng công ty của chúng tôi sẽ phát triển mạnh mẽ hơn.

Mặc dù Binance không hoàn hảo nhưng họ đã cố gắng bảo vệ người dùng ngay từ những ngày đầu khi còn là một công ty khởi nghiệp nhỏ và đã nỗ lực rất nhiều trong việc đầu tư vào bảo mật và tuân thủ. Tuy nhiên, khi Binance lần đầu tiên ra mắt, nó không có các biện pháp kiểm soát tuân thủ đầy đủ cho công ty mà nó đã nhanh chóng trở thành, nhưng lẽ ra nó nên có. Binance đã phát triển cực kỳ nhanh chóng trên toàn cầu trong một ngành công nghiệp mới và mới nổi đang ở giai đoạn đầu của quy định và Binance đã đưa ra những quyết định sai lầm trong quá trình đó. Hôm nay Binance chịu trách nhiệm về chương vừa qua.

Trong hai năm qua, chúng tôi đã làm việc chăm chỉ để tái cơ cấu tổ chức và nhân viên cũng như cải thiện hệ thống của mình. Chúng tôi có ban lãnh đạo mới với kinh nghiệm tuân thủ sâu rộng và hồ sơ theo dõi ấn tượng, từ các tổ chức tài chính truyền thống hàng đầu đến các công ty công nghệ hàng đầu, các hoạt động pháp lý và các tổ chức doanh nghiệp lớn. Nhờ quá trình này, chúng tôi đã trở thành một nền tảng mạnh mẽ hơn, an toàn hơn và thậm chí còn bảo mật hơn cho người dùng của mình.

Điều quan trọng không kém là chúng tôi chưa bao giờ ngần ngại duy trì các giá trị cốt lõi của mình về sự an toàn và bảo mật của người dùng. Chúng tôi rất coi trọng trách nhiệm của mình với tư cách là người giám sát và cung cấp hỗ trợ 1: 1 cho mọi tài sản của người dùng.* Điều này có nghĩa là người dùng có thể rút 100% tài sản của họ khỏi nền tảng bất cứ lúc nào. Theo thỏa thuận đạt được với các tổ chức của Hoa Kỳ: 

• Binance sử dụng bất kỳ khoản tiền nào của người dùng.

• Binance không bị cáo buộc tham gia vào bất kỳ hành vi thao túng thị trường nào.

Đội ngũ lãnh đạo toàn cầu đáng tin cậy của chúng tôi đã định vị Binance cho sự phát triển lâu dài. Hoạt động kinh doanh của chúng tôi tập trung vào việc bảo vệ người dùng và xây dựng nền tảng trong nhiều thập kỷ tới. Trọng tâm và trải nghiệm này mang lại sự linh hoạt cao hơn để chúng tôi có thể tiếp tục hoạt động thay mặt cho người dùng của mình không chỉ trong 5 năm tới mà còn trong 50 năm tới hoặc hơn. Cựu CEO của chúng tôi cũng là cổ đông lớn của Binance và tiếp tục là nguồn tài nguyên mà chúng tôi có thể tham khảo về các lĩnh vực lịch sử hoạt động kinh doanh của mình.

Định vị bản thân trong 50 năm tới có nghĩa là hiểu những thách thức hiện tại của tiền điện tử và nỗ lực phát triển các tiêu chuẩn hàng đầu trong ngành để giải quyết chúng, bao gồm cả các lĩnh vực tuân thủ, bảo mật, hợp tác với các cơ quan quản lý và tính minh bạch của người dùng. 

Nhờ những cập nhật này và hoạt động hợp tác với các cơ quan quản lý toàn cầu, Binance ngày nay đã trở thành một công ty mạnh hơn nhiều so với trước đây. Chúng tôi đã học được những bài học quý giá có thể áp dụng trên toàn ngành để hỗ trợ người dùng tiền điện tử. Chúng tôi nhận thấy rằng tính minh bạch cũng như sự tuân thủ là rất quan trọng để xây dựng lại niềm tin trong ngành trong bối cảnh điều kiện thị trường đầy thách thức và quản lý ngành yếu kém. Rút kinh nghiệm từ lịch sử của chính mình, chúng tôi tự hào đã khởi xướng một số khoản đầu tư quan trọng nhất vào sự tuân thủ, bảo mật và tính minh bạch của bất kỳ công ty nào trong ngành của chúng tôi.

Thay đổi lãnh đạo

Richard Teng thay thế CZ làm Giám đốc điều hành. Là một nhà lãnh đạo có trình độ cao, Richard, với hơn 30 năm kinh nghiệm về dịch vụ tài chính và quản lý, sẽ tiếp tục lãnh đạo công ty trong vai trò mới của mình trong suốt giai đoạn tăng trưởng tiếp theo. Trước khi gia nhập Binance, Richard từng là Giám đốc điều hành của Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính tại Thị trường toàn cầu Abu Dhabi; Ông từng giữ chức vụ Giám đốc điều hành tại Sở giao dịch chứng khoán Singapore (SGX) và là Giám đốc Tài chính doanh nghiệp tại Cơ quan tiền tệ Singapore.

Khả năng tương thích và bảo mật

Binance đang làm việc một cách có hệ thống để tái cơ cấu tổ chức và nhân viên, cải thiện hệ thống của chúng tôi và thiết lập một tiêu chuẩn ngành mới về tuân thủ. Ví dụ: chúng tôi đã cập nhật và mở rộng khả năng phát hiện và phân tích hoạt động chống rửa tiền (“AML”) nội bộ của mình. Việc tuân thủ AML của Binance hiện đã trở thành một tiêu chuẩn ngành và Binance tiếp tục cải tiến các chính sách AML toàn diện của mình. Binance cũng đóng vai trò lãnh đạo quan trọng trong việc giúp đỡ các cơ quan pháp lý chống lại tội phạm tài chính và mạng cũng như khủng bố.

Binance trở thành một trong những sàn giao dịch lớn đầu tiên bên ngoài Hoa Kỳ yêu cầu thủ tục KYC bắt buộc đối với tất cả người dùng. Ngày nay, người dùng tiềm năng (bên ngoài Hoa Kỳ) phải xuất trình ID hợp lệ và gửi ảnh “tự sướng” mà Binance khớp với ID của họ với sự hỗ trợ của các nhà cung cấp trên toàn thế giới. Binance cũng tiến hành tìm kiếm thông qua World-Check để xác định, chẳng hạn như bất kỳ lịch sử tội phạm nào, liên quan đến khủng bố, xuất hiện trong danh sách Tiếp xúc chính trị ("PEP") và danh sách theo dõi trừng phạt. Binance cũng sử dụng cả công cụ giám sát thời gian thực và sau giao dịch để phát hiện và ngăn chặn các giao dịch đáng ngờ. Binance đã đầu tư nguồn lực to lớn để cải thiện chương trình tuân thủ của mình trong những năm gần đây. Ngày nay, Binance là một công ty mới có nền tảng tuân thủ sâu rộng, giám sát một đội ngũ gồm hàng trăm nhân viên hỗ trợ tuân thủ, bao gồm hơn 60 nhân viên có kinh nghiệm quản lý hoặc cơ quan pháp lý trước đó và hơn 200 nhân viên có chứng chỉ chuyên môn về tuân thủ, bao gồm cả Chuyên gia AML được chứng nhận. Khả năng lãnh đạo. Ngoài đội ngũ tuân thủ cốt lõi của mình, Binance còn tuyển dụng hàng trăm nhân viên vận hành, sản phẩm và công nghệ tận tâm, những người hỗ trợ phát triển và thực hiện các chương trình tuân thủ của công ty.

Binance rất coi trọng việc tuân thủ các lệnh trừng phạt và có một nhóm thực thi độc lập để đảm bảo tổ chức tuân thủ chặt chẽ các quy tắc trừng phạt toàn cầu. Binance cũng đã dành nguồn lực và nỗ lực đáng kể để tuân thủ các lệnh trừng phạt. Ngày nay, ngoài việc chặn KYC và IP, Binance còn sử dụng các công cụ tiên tiến của bên thứ ba, bao gồm giám sát và quét giao dịch xử phạt trên chuỗi theo thời gian thực, để tự nguyện thực thi các biện pháp kiểm soát và hạn chế liên quan đến luật trừng phạt của các quốc gia, bao gồm cả Hoa Kỳ.

Hợp tác với cơ quan quản lý

Binance cũng có nhiều nhóm, tổng cộng hơn 70 nhân viên, thường xuyên làm việc với cơ quan thực thi pháp luật và chính quyền. Binance đã chủ động hỗ trợ các cơ quan quản lý giải quyết các vấn đề an ninh quốc gia ở các quốc gia trên thế giới, bao gồm cả Hoa Kỳ. Hơn nữa, từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 13 tháng 11 năm 2023, Binance đã xử lý hơn 52.700 yêu cầu của cơ quan pháp lý và phục vụ 12.699 cơ quan pháp lý đã đăng ký trên toàn thế giới thông qua Hệ thống yêu cầu thực thi pháp luật của chính phủ. Đây là con số bổ sung cho hơn 50.000 yêu cầu mà nhóm Binance đã xử lý vào năm 2022.

Binance chủ động chia sẻ thông tin của mình với các cơ quan quản lý. Vào năm 2022, Binance đã tổ chức và tham gia hơn 70 hội thảo đào tạo các cơ quan quản lý trên khắp thế giới về cách chống tội phạm mạng và tài chính. Dựa trên những nỗ lực này, vào tháng 9 năm 2022, Binance đã công bố Chương trình đào tạo pháp lý toàn cầu chính thức được thiết kế để giúp các cơ quan quản lý phát hiện và chống lại tội phạm tài chính và mạng.

Vào năm 2023, Nhóm đào tạo quy định tận tâm của chúng tôi, cùng với sự hỗ trợ từ Nhóm điều tra, đã tổ chức 120 buổi đào tạo và hội thảo tại chỗ hoặc trực tuyến, luôn nhận được phản hồi rất tích cực từ cộng đồng quản lý.

Binance rất hân hạnh được trở thành một trong những đối tác toàn cầu quan trọng nhất của các cơ quan quản lý trong cuộc chiến chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp trên toàn thế giới.

Cam kết minh bạch

Binance bảo vệ cẩn thận tài sản của khách hàng. Người dùng có thể rút 100 phần trăm tài sản của họ khỏi nền tảng bất cứ lúc nào. Là một phần trong cam kết về tính minh bạch, Binance đã phát hành bằng chứng dự trữ cây Merkle và bằng chứng thế chấp cho B-Token, bên cạnh việc chia sẻ địa chỉ ví nóng và lạnh. 

Binance cũng đã xây dựng các biện pháp bảo mật cho người dùng, bao gồm Quỹ bảo hiểm ký quỹ, để bảo vệ người dùng khỏi thua lỗ khi vốn chủ sở hữu ký quỹ chéo/cô lập của họ nhỏ hơn 0 hoặc người dùng không thể trả nợ. Binance là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên có quỹ an toàn, được gọi là Quỹ tài sản an toàn cho người dùng (“SAFU”), để bảo vệ người dùng trong các trường hợp khẩn cấp. Binance đã tiết lộ công khai địa chỉ ví cho SAFU.

Binance kết hợp các biện pháp bảo mật với các sáng kiến ​​giáo dục để người dùng có thể tự bảo vệ mình và hiểu rõ hơn về hệ sinh thái tiền điện tử. Là một phần trong cam kết thúc đẩy giáo dục về tiền điện tử cho mọi người, Binance đã công bố hơn 430 bài viết trên Binance Academy, cũng như các mục chú giải thuật ngữ liên quan đến tiền điện tử và các khóa học chuyên sâu bằng 30 ngôn ngữ; Nó đã hợp tác với hơn 70 trường đại học ở 25 quốc gia để cung cấp thông tin về tiền điện tử và Web3, đồng thời phát động chiến dịch chống lừa đảo bằng cách cộng tác với các đối tác địa phương để trao quyền cho người dùng phát hiện và tránh những kẻ lừa đảo.

Tương lai của tiền điện tử

Chúng tôi thực sự tin rằng ngành công nghiệp tiền điện tử và Binance sẽ có một tương lai tươi sáng. 

Chúng tôi đã xây dựng một cộng đồng và hệ sinh thái cho phép các cá nhân tận dụng sức mạnh của công nghệ chuỗi khối để tạo cơ hội cho gia đình, cộng đồng và nền kinh tế của họ trên khắp thế giới và chúng tôi cam kết đảm bảo rằng nhiều người trên khắp thế giới sẽ trải nghiệm được sức mạnh biến đổi của những công nghệ này. thế giới.

*Lưu ý: Tài sản được giữ trong tài khoản kiếm tiền đôi khi được thế chấp bằng một loại token khác với loại được đầu tư vào, nhưng điều này sẽ không ảnh hưởng đến khả năng của Binance trong việc thực hiện quy đổi theo tỷ lệ 1:1.