Binance đã cho phép nạp và rút bolívar (VES) trực tiếp từ nền tảng của mình đến các ngân hàng Venezuela thông qua Pago Móvil hoặc chuyển khoản ngân hàng, mà không cần tìm một đối tác cá nhân trên thị trường P2P.
Ai đứng sau thỏa thuận này?
Binance: Hoạt động theo khuôn khổ doanh nghiệp quốc tế của mình. Binance không trực tiếp xử lý hay lưu ký bolívar tại Venezuela.
Casa de Cambio Insular, S.A.: Đây là tổ chức tài chính của Venezuela xử lý và lưu ký các giao dịch nạp/rút bằng nội tệ (bolívar). Đơn vị này được thành lập chính thức và chịu sự giám sát của SUDEBAN và Ngân hàng Trung ương Venezuela (BCV).
2. Mối liên hệ với Chính phủ Venezuela và các cáo buộc
Phần hấp dẫn bắt đầu ở đây! ⬇️⬇️👀
Các cuộc điều tra báo chí đã đưa tin về những mối liên hệ nào?
Carlos Lomeña Soto Rosa: Theo các cuộc điều tra báo chí của những trang tin độc lập như Armando.info, Carlos Lomeña là chủ tịch/cổ đông của Casa de Cambio Insular, S.A. Các cuộc điều tra của trang tin này cho biết ông là đối tác kinh doanh của gia đình Abou Nassif.
Gia đình Abou Nassif: Nhiều cuộc điều tra, trong đó có các bài của Armando.info và Vozpópuli, cho biết anh em Yussef, Omar và Jamal Abou Nassif là những doanh nhân có liên quan đến các hợp đồng trị giá hàng triệu đô la về nhập khẩu và phân phối thực phẩm của nhà nước (chẳng hạn như các suất thực phẩm CLAP thông qua Corpovex và Bộ Lương thực). Cỗ máy rửa tiền xanh chính thức! 🧼💸
Mối liên hệ chính trị: Nhiều bài báo điều tra cho rằng Yussef Abou Nassif có quan hệ tình cảm với Delcy Rodríguez (Phó Tổng thống nước này), đồng thời cho rằng mối quan hệ đó giúp ông tiếp cận đặc quyền với việc phân bổ ngoại tệ và các hợp đồng chính phủ. Một nụ hôn trị giá 500K! 💰💸
Họ đã bị cáo buộc phạm tội chưa?
Một số cuộc điều tra: Các cáo buộc liên quan đến gia đình Abou Nassif và các đối tác của họ đã được ghi nhận chính thức trong các bài báo điều tra về nghi vấn nâng giá, sai phạm trong các hợp đồng nhà nước và tham nhũng trong hoạt động nhập khẩu thực phẩm.
Tình trạng pháp lý / Trừng phạt: Dù từng là đối tượng của các bài báo điều tra quốc tế, họ không chính thức bị kết án công khai tại các tòa án Venezuela. Tuy nhiên, các công ty và cá nhân này thường được nhắc đến trong các hồ sơ báo chí liên quan đến mạng lưới nhà thầu của chế độ.
Đúng là che mặt trời bằng một ngón tay! 👆🏼
3. Khung pháp lý và cơ chế giám sát
Thỏa thuận này chịu sự điều chỉnh của những điều khoản pháp lý nào?
Luật Chung về Ngân hàng và các Tổ chức Tài chính khác: Điều chỉnh hoạt động, giao dịch ngoại hối và giấy phép của các công ty đổi tiền tại Venezuela. Casa de Cambio Insular, S.A. có nghĩa vụ pháp lý tuân thủ các khuôn khổ giám sát của SUDEBAN.
Bộ luật Thuế vụ (COT): Yêu cầu tất cả các tổ chức tài chính và ngân hàng trong nước hợp tác với Cơ quan Thuế (SENIAT), bằng cách tự động cung cấp hoặc cung cấp theo yêu cầu thông tin về các giao dịch và biến động tài chính của người dùng.
Các thỏa thuận ngoại hối của BCV: Quy định các quy tắc liên quan đến tỷ giá chính thức và việc mua/bán ngoại tệ hoặc tài sản thông qua các tổ chức được cấp phép.
4. So sánh kinh tế: P2P hay cổng nạp/rút trực tiếp (Insular)?
5. Hệ quả đối với người dân bình thường
Hệ quả tài chính và vận hành
Tự động báo cáo dữ liệu cho SENIAT: Do SENIAT và SUDEBAN có hệ thống kết nối dữ liệu với ngân hàng và các tổ chức chịu sự quản lý, khi nạp hoặc rút bolívar thông qua Casa de Cambio Insular, dữ liệu ngân hàng của người dùng và số tiền giao dịch sẽ tự động được đưa vào hồ sơ tài chính do cơ quan thuế giám sát.
Giám sát thu nhập và thuế: Thực hiện các giao dịch có giá trị lớn hoặc thường xuyên thông qua phương thức chính thức này sẽ làm tăng khả năng SENIAT yêu cầu giải trình nguồn tiền hoặc nộp Thuế Thu nhập (ISLR) hay Thuế đối với các Giao dịch Tài chính Lớn (IGTF) cho các giao dịch đó.
Chẳng bao lâu nữa họ sẽ bịa thêm thuế để moi thêm “phí hoa hồng” từ người dân bình thường. Và xin lưu ý 👀, tôi không nói rằng phải trốn thuế, mà là mỗi người có thể tự quyết định xem có tiếp tục nuôi những chiếc ví không đáy của đám tham nhũng này hay không.
Tiện lợi hơn / Ít nguy cơ bị lừa đảo P2P hơn: Lợi thế vận hành đối với người dùng là không phải phụ thuộc vào uy tín hay thời gian phản hồi của bên thứ ba như khi giao dịch P2P, nhờ đó giảm nguy cơ bị lừa đảo hoặc bị ngân hàng phong tỏa tài khoản do giao dịch qua trung gian.
Tóm lại:
Nếu người dân sử dụng cổng nạp/rút trực tiếp (Insular), họ sẽ được giao dịch nhanh hơn và tránh nguy cơ bị lừa đảo khi giao dịch P2P; tuy nhiên, toàn bộ hoạt động bằng bolívar của họ sẽ được chính thức hóa và ghi nhận đầy đủ qua hệ thống ngân hàng, dưới sự giám sát của SENIAT và các cơ quan chức năng. Ngược lại, P2P truyền thống vẫn tách biệt khỏi cổng chính thức của nhà nước, nhưng đi kèm những rủi ro vốn có khi giao dịch với bên thứ ba và tình trạng gián đoạn dịch vụ ngân hàng.
⚠️ Đây không phải lời khuyên tài chính. Hãy tự nghiên cứu (DYOR).
Tôi muốn biết ý kiến của bạn.
Bạn sẽ thử tính năng mới này hay vẫn trung thành với P2P? Hãy để lại câu trả lời trong phần bình luận.
Hãy tặng tôi một lượt thích 👍 nếu thông tin này hữu ích với bạn và theo dõi tôi để xem thêm nội dung hữu ích. Chia sẻ và trích dẫn 🔁 bài viết này với bạn bè để họ cũng biết về phương thức mới này, và lưu lại 💾 để dùng khi cần nhé.
🔥 Mời bạn tham gia các nhóm công khai của chúng tôi:
Lớp học của Los Fantásticos del Trading 📚
Chúc sức mạnh của xu hướng luôn đồng hành cùng bạn! 🔥💚🦁🔥
#BinanceLatam #venezuela #losfantasticosdeltrading #nuricrypto
