EU đang thay đổi những gì trong các quy định chống rửa tiền

Từ ngày 10 tháng 7 năm 2027, Liên minh châu Âu sẽ ban hành các quy định chống rửa tiền thống nhất. Theo Chủ tịch AMLA Bruna Szego, các tiêu chuẩn mới sẽ hài hòa cách tiếp cận trong đánh giá rủi ro, giám sát các tổ chức và định dạng báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Năm 2028, Cơ quan Chống rửa tiền châu Âu (AMLA) sẽ bắt đầu trực tiếp giám sát một số tổ chức tài chính được lựa chọn. Điều này đánh dấu sự chuyển đổi từ các thông lệ đa dạng ở cấp quốc gia sang cách tiếp cận tập trung và các tiêu chuẩn thanh tra cao hơn trong một hệ thống thống nhất.

So sánh: Trước và Sau

Dưới đây là những khác biệt chính giữa tình hình hiện tại và những thay đổi sẽ được áp dụng tại EU. Bảng này nêu bật những thay đổi quan trọng trong cách tiếp cận rủi ro, hoạt động giám sát và báo cáo giao dịch đáng ngờ.

AMLA sẽ thanh tra ai, dựa trên những căn cứ nào và vì sao lĩnh vực tiền mã hóa được chú ý

Vào năm 2027, AMLA sẽ lựa chọn các tổ chức tài chính để trực tiếp giám sát. Quy mô hoạt động trong EU và các rủi ro liên quan sẽ được xem xét. Quá trình lựa chọn tập trung vào các tổ chức hoạt động tại ít nhất sáu quốc gia. Quyết định cuối cùng sẽ dựa trên đánh giá rủi ro.

Lĩnh vực tiền mã hóa được đặc biệt chú trọng và xem là ưu tiên chiến lược. Nguyên nhân là những thách thức trong việc xác định chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng, theo dõi giao dịch và sự khác biệt trong cách các quốc gia thành viên EU cấp phép cho các công ty tiền mã hóa.

Tác động đối với Ukraine và tiến trình gia nhập SEPA

Đồng thời, Ukraine đang chuẩn bị một gói sửa đổi luật để gia nhập SEPA (Khu vực Thanh toán Chung bằng Đồng Euro). Hiện tại, quốc gia này có cơ hội hoàn tất tiến trình gia nhập theo các điều kiện hiện hành, trước khi các quy định thống nhất của EU về giám sát tài chính được triển khai.

Nếu không hoàn tất việc gia nhập SEPA trước khi các quy định mới này có hiệu lực, Ukraine sẽ phải tuân thủ các yêu cầu cập nhật của EU về xác minh khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi của doanh nghiệp, đánh giá rủi ro và báo cáo giao dịch đáng ngờ. Điều này có ý nghĩa quan trọng đối với các luồng thanh toán bằng đồng euro, các nhà xuất khẩu và dịch vụ ngân hàng sử dụng các công cụ tài chính bằng đồng euro.