Nhiều người đầu tư vào cổ phiếu Mỹ thường ưu tiên S&P 500 và Nasdaq 100. Nhưng dữ liệu kiểm định trong 10 năm cho thấy hai quỹ chỉ số thị trường rộng được ưa chuộng này đều không lọt vào top 10 ETF cổ phiếu Mỹ không sử dụng đòn bẩy có lợi nhuận cao nhất.
Không chạy theo xu hướng, không đuổi theo chủ đề nóng — cùng điểm qua 10 ETF cổ phiếu Mỹ không sử dụng đòn bẩy có lợi nhuận cao nhất trong 10 năm qua, dựa trên dữ liệu lịch sử thực tế. Các quỹ này phù hợp để nắm giữ dài hạn, không cần giao dịch thường xuyên.
Trước tiên, hãy xem mức chuẩn: tổng lợi nhuận 10 năm của S&P 500 vào khoảng 350%, lợi nhuận thường niên 16,3% — thành tích này đã rất ấn tượng, nhưng các ETF ngành dưới đây còn vượt trội hơn đáng kể.
Xếp thứ 10 là IYW, ETF công nghệ Mỹ của iShares, tập trung đầu tư vào Apple, Microsoft và Nvidia, với tổng lợi nhuận 10 năm gần 790%.
Xếp thứ 9: VGT, ETF công nghệ thông tin Vanguard, quỹ công nghệ đa dạng với chi phí thấp, lợi nhuận thường niên trên 25%.
Xếp thứ 8: XLK, ETF ngành công nghệ SPDR, phí rất thấp, tổng lợi nhuận 10 năm đạt 863.96%.
Xếp thứ 7: FDN, ETF các công ty internet hàng đầu, tổng lợi nhuận 10 năm đạt 976%.
Xếp thứ 6: XNTK, ETF công nghệ NYSE, gồm 35 công ty hàng đầu, tái cân bằng theo tỷ trọng bằng nhau mỗi năm, tổng lợi nhuận 10 năm gần 1080%.
Xếp thứ 5: PTF, ETF động lượng công nghệ Invesco, lựa chọn cổ phiếu linh hoạt theo yếu tố, có khả năng bứt phá mạnh trong thị trường tăng giá, tổng lợi nhuận 10 năm đạt 1150%.
Xếp thứ 4: PSI, ETF bán dẫn chủ động Invesco, chỉ đầu tư vào các công ty chip tại Mỹ, tái cơ cấu danh mục hàng quý, tổng lợi nhuận 10 năm trên 1200%.
Xếp thứ 3: XSD, ETF bán dẫn vốn hóa vừa và nhỏ SPDR, độ biến động rất cao, tổng lợi nhuận 10 năm đạt 1315.19%.
Xếp thứ 2: SOXX, ETF bán dẫn Philadelphia, bao phủ toàn bộ chuỗi ngành chip, tổng lợi nhuận 10 năm đạt 1887.9%, lợi nhuận thường niên gần 35%.
Xếp thứ 1: SMH, ETF bán dẫn VanEck, tập trung đầu tư vào Nvidia, AMD, TSMC và ASML, tổng lợi nhuận 10 năm lên tới 2244.3%, lợi nhuận thường niên 37%.
Ước tính đơn giản: Nếu đầu tư dài hạn 100.000, tái đầu tư cổ tức, tài sản sau 10 năm có thể đạt 2,34 triệu. Đó là sức mạnh của lợi thế ngành và lãi kép.
Nhiều người thắc mắc tại sao danh sách không có các ETF đòn bẩy gấp ba như TQQQ hay UPRO. Điểm mấu chốt: ETF đòn bẩy không phù hợp để nắm giữ dài hạn. Các sản phẩm này điều chỉnh đòn bẩy hằng ngày; lợi nhuận có thể rất ấn tượng trong thị trường tăng giá, nhưng thị trường giảm giá biến động sẽ liên tục bào mòn vốn, thậm chí gây thua lỗ vĩnh viễn. Những sản phẩm này dành cho giao dịch ngắn hạn, không phù hợp để phân bổ tài sản trong khoảng thời gian 10 năm.
Tất nhiên, các chỉ số thị trường rộng là tấm đệm an toàn cho nhà đầu tư phổ thông. Dù lợi nhuận của S&P 500 và Nasdaq 100 không bằng ETF theo ngành, mức sụt giảm của chúng nhỏ hơn và biến động ổn định hơn, nên phù hợp hơn với việc đầu tư định kỳ dài hạn.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Hiệu suất chỉ phản ánh kết quả trong quá khứ, không dự báo tương lai. Bài viết này không cấu thành lời khuyên đầu tư. Đầu tư có rủi ro; bạn tự chịu trách nhiệm về rủi ro khi đầu tư dựa trên nội dung này.
