Bên trong Binance: Sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới vẫn đang bị giám sát chặt chẽ

Binance là sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới. Đây cũng là một trong những sàn bị giám sát chặt chẽ nhất. Sau khi nhận tội trước các cáo buộc tại Mỹ vào năm 2023, sàn đã dành hai năm để gây dựng lại danh tiếng. Năm 2026, Binance đối mặt với những câu hỏi mới về việc liệu quá trình gây dựng lại đó có thực sự hiệu quả hay không.

Quy mô

Binance cho biết số người dùng đăng ký đã vượt mốc 323 triệu vào tháng 7 năm 2026. Binance giờ đây không chỉ là nơi giao dịch Bitcoin. Công ty đang hướng tới việc trở thành một “siêu ứng dụng tài chính”, với cổ phiếu và quỹ ETF được token hóa; khối lượng giao dịch cổ phiếu của Binance lần đầu tiên vượt $1 tỷ chỉ trong một tuần vào tháng 6 năm 2026. Sàn cũng ra mắt hợp đồng tương lai vĩnh cửu ngoại hối vào tháng 9. (www.binance.com +3)

Cuộc đối mặt với hậu quả năm 2023

Vào tháng 11 năm 2023, Binance nhận tội vi phạm các lệnh trừng phạt và quy định chống rửa tiền, nộp 4,3 tỷ USD tiền phạt và chấp nhận hai giám sát viên độc lập báo cáo cho Bộ Tư pháp và FinCEN. Nhà sáng lập Changpeng “CZ” Zhao từ chức. Sau đó, ông được Tổng thống Trump ân xá; Zhao cho biết việc này không liên quan gì đến bất kỳ mối quan hệ nào giữa Binance và tổng thống. Những người chỉ trích lưu ý đến bối cảnh: một công ty Abu Dhabi đã đầu tư 2 tỷ USD vào Binance, thanh toán bằng một stablecoin do công ty có liên hệ với Trump phát hành. (unchainedcrypto) (decrypt)

Các cáo buộc liên quan đến Iran

Câu chuyện nghiêm trọng nhất gần đây bắt đầu vào tháng 2 năm 2026, khi Fortune đưa tin Binance đã sa thải ít nhất năm thành viên trong nhóm điều tra tuân thủ sau khi họ phát hiện các giao dịch trị giá hơn $1 tỷ USD bị cáo buộc có liên quan đến các thực thể Iran. Các giao dịch này được cho là bằng USDT trên mạng lưới Tron. (Yahoo Finance)

Các bài viết tiếp theo cung cấp thêm chi tiết. The Journal và Times cho biết hai thực thể ở Hồng Kông là trọng tâm của các phát hiện, trong đó có một thực thể tên Blessed Trust; hồ sơ cho thấy nhân viên Binance đã đăng nhập vào tài khoản giao dịch của thực thể này. The New York Times đưa tin các nhà điều tra phát hiện hơn 1.500 tài khoản được truy cập từ Iran và khoảng 1,7 tỷ USD chuyển từ hai tài khoản đến các thực thể có liên hệ với Iran, bao gồm cả ví gắn với Lực lượng Vệ binh Cách mạng. (Fortune) (theblock)

Binance bác bỏ điều này. Công ty cho biết mình không vi phạm các lệnh trừng phạt, đã chấm dứt quan hệ với các tài khoản đó và không sa thải nhân viên vì báo cáo của họ. Binance cũng đã kiện Wall Street Journal về tội phỉ báng. (Fortune) (theblock)

Hệ quả

Một thượng nghị sĩ Mỹ đã mở cuộc điều tra, sau đó yêu cầu DOJ và Bộ Tài chính cập nhật tình hình các giám sát viên của Binance. (Fortune)

Theo thông tin, Bộ Tài chính đã bí mật yêu cầu Binance tuân thủ chương trình giám sát mà công ty chấp thuận vào năm 2023. (unchainedcrypto)

WSJ đưa tin DOJ đang điều tra liệu Iran có sử dụng Binance để né tránh các lệnh trừng phạt hay không. (theblock)

Chưa có cơ quan quản lý nào công bố biện pháp cưỡng chế mới liên quan đến những thông tin này, và Binance cũng chưa xác nhận bất kỳ vi phạm trừng phạt nào.

Điều cần theo dõi

Chiến lược mở rộng, với kế hoạch xin một số giấy phép mới ở châu Á và mục tiêu hiện diện tại hơn 20 khu vực pháp lý, phụ thuộc vào niềm tin của các cơ quan quản lý đối với năng lực tuân thủ của Binance. Vì vậy, tình trạng của các giám sát viên, mọi kết luận của DOJ và vụ kiện phỉ báng là ba yếu tố sẽ định hình rõ nhất chặng đường tiếp theo của công ty. (mexc)

Những điểm người dùng cần lưu ý

Binance là một nền tảng lớn, có tính thanh khoản cao và đã đạt được những bước tiến thực sự về quản lý, nhưng các cáo buộc vẫn chưa được giải quyết. Cũng như với bất kỳ sàn giao dịch nào, đừng để trên đó nhiều tài sản hơn mức bạn có thể chấp nhận bị phong tỏa, và hãy tự lưu ký tài sản dài hạn. Đây không phải là lời khuyên tài chính.