FinCEN đã rút lại đề xuất năm 2020, theo đó các ngân hàng và sàn giao dịch tiền mã hóa sẽ phải báo cáo những giao dịch chuyển hơn 10.000 USD đến hoặc từ ví cá nhân, cùng với đề xuất năm 2023 về các dịch vụ trộn tiền mã hóa. Cả hai quy định đều chưa từng có hiệu lực.
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính thuộc Bộ Tài chính Mỹ thông báo rút lại các đề xuất trong một thông cáo báo chí được đăng vào Chủ nhật, ngày 5 tháng 10. Cơ quan này cho biết trong thông cáo rằng cả hai động thái đều nằm trong chương trình nghị sự cắt giảm quy định của chính quyền Trump và nỗ lực giúp các quy định về tài sản số “phù hợp với mục đích sử dụng”.
Quy định đã bị rút lại sẽ yêu cầu những gì
FinCEN lần đầu đề xuất quy định báo cáo về ví vào tháng 12 năm 2020, trong những tuần cuối cùng của chính quyền Trump nhiệm kỳ đầu. Quy định này sẽ yêu cầu các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ — nhóm bao gồm cả các sàn giao dịch tiền mã hóa — nộp báo cáo bất cứ khi nào khách hàng gửi hơn 10.000 USD tiền mã hóa đến hoặc từ các ví không lưu ký, tức là những ví do người dùng kiểm soát thay vì một tổ chức tài chính. Các giao dịch riêng lẻ cộng dồn vượt ngưỡng trong vòng 24 giờ cũng sẽ phải báo cáo.
Các doanh nghiệp cũng sẽ phải thu thập và lưu giữ thông tin về khách hàng cũng như ví ở phía bên kia giao dịch. Đề xuất này nhận được hàng nghìn ý kiến đóng góp từ công chúng và vẫn chưa được giải quyết trong gần sáu năm.
Quy định về dịch vụ trộn tiền mã hóa cũng bị rút lại
FinCEN cũng rút lại một đề xuất riêng được đưa ra năm 2023, theo đó các giao dịch trộn tiền mã hóa sẽ bị xếp vào diện rủi ro rửa tiền chính. Việc phân loại này sẽ cho phép chính phủ áp đặt thêm các yêu cầu báo cáo đối với các tổ chức tài chính xử lý tiền đã được trộn. Đề xuất đó cũng chưa bao giờ có hiệu lực.
Việc rút lại các đề xuất này chấm dứt một câu hỏi tuân thủ kéo dài nhiều năm đối với các sàn giao dịch và ngân hàng phục vụ khách hàng tự lưu ký tài sản. Các nghĩa vụ báo cáo hiện hành theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng vẫn được giữ nguyên; chỉ có hai đề xuất này bị hủy bỏ.