Bộ Tài chính Mỹ vừa khai tử quy định về “ví không lưu ký”. Tự lưu ký đã thắng… đại khái vậy.
FinCEN đã rút lại hai đề xuất về tiền mã hóa vốn đè nặng lên ngành này suốt nhiều năm:
- Quy định về ví không lưu ký năm 2020, theo đó ngân hàng và các doanh nghiệp dịch vụ chuyển tiền phải lưu hồ sơ về các giao dịch trên 3.000 USD với ví tự lưu ký, đồng thời báo cáo các giao dịch trên 10.000 USD, bao gồm cả những khoản cộng dồn vượt 10.000 USD trong vòng 24 giờ.
- Đề xuất năm 2023 về việc xếp hoạt động trộn tiền mã hóa xuyên biên giới vào diện “mối lo ngại hàng đầu về rửa tiền”. FinCEN cho biết định nghĩa quá rộng có nguy cơ cản trở các hoạt động hợp pháp và khiến các tổ chức ngập trong nghĩa vụ báo cáo.
Sau sáu năm phản đối, cả hai đề xuất đều đã bị rút lại. Đáng để ăn mừng, nhưng hãy lưu ý những điều không thay đổi:
- Cả hai quy định đều chưa từng có hiệu lực. Không ai được trao lại quyền tự do mà họ thực sự đã mất; chỉ là một mối đe dọa đã được gỡ bỏ.
- Mọi yêu cầu AML và KYC hiện hành đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa thuộc diện quản lý vẫn được giữ nguyên. Ngay khi tiền mã hóa của bạn chạm đến một sàn giao dịch, danh tính của bạn sẽ bị xác định.
- Rút một đề xuất không đồng nghĩa với việc cấm các đề xuất tương tự trong tương lai. Một chính quyền Bộ Tài chính khác có thể soạn thảo phiên bản mới.
Vậy nên thay đổi thực sự khá giới hạn: ngân hàng và các đơn vị chuyển tiền sẽ không bị buộc phải ghi lại mọi giao dịch chuyển đến ví do bạn kiểm soát. Điều đó có ý nghĩa, nhưng chưa phải là một cơ chế bảo vệ quyền riêng tư.
Một góc nhìn đối trọng hợp lý: việc rút một quy định đang chờ thông qua chấm dứt nhiều năm bất ổn cho các nhà phát triển ví, đồng thời cho thấy hoạt động tự lưu ký đang được xem là bình thường, chứ không phải đáng ngờ.
Đây có phải là chiến thắng thực sự cho quyền tự lưu ký, hay chỉ là quãng nghỉ trước khi chính quyền tiếp theo lên nắm quyền?
Hãy thích và theo dõi để cập nhật tin tức về quy định, có đọc kỹ cả những dòng chữ nhỏ.
#SelfCustody #CryptoRegulation
FinCEN đã rút lại hai đề xuất về tiền mã hóa vốn đè nặng lên ngành này suốt nhiều năm:
- Quy định về ví không lưu ký năm 2020, theo đó ngân hàng và các doanh nghiệp dịch vụ chuyển tiền phải lưu hồ sơ về các giao dịch trên 3.000 USD với ví tự lưu ký, đồng thời báo cáo các giao dịch trên 10.000 USD, bao gồm cả những khoản cộng dồn vượt 10.000 USD trong vòng 24 giờ.
- Đề xuất năm 2023 về việc xếp hoạt động trộn tiền mã hóa xuyên biên giới vào diện “mối lo ngại hàng đầu về rửa tiền”. FinCEN cho biết định nghĩa quá rộng có nguy cơ cản trở các hoạt động hợp pháp và khiến các tổ chức ngập trong nghĩa vụ báo cáo.
Sau sáu năm phản đối, cả hai đề xuất đều đã bị rút lại. Đáng để ăn mừng, nhưng hãy lưu ý những điều không thay đổi:
- Cả hai quy định đều chưa từng có hiệu lực. Không ai được trao lại quyền tự do mà họ thực sự đã mất; chỉ là một mối đe dọa đã được gỡ bỏ.
- Mọi yêu cầu AML và KYC hiện hành đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa thuộc diện quản lý vẫn được giữ nguyên. Ngay khi tiền mã hóa của bạn chạm đến một sàn giao dịch, danh tính của bạn sẽ bị xác định.
- Rút một đề xuất không đồng nghĩa với việc cấm các đề xuất tương tự trong tương lai. Một chính quyền Bộ Tài chính khác có thể soạn thảo phiên bản mới.
Vậy nên thay đổi thực sự khá giới hạn: ngân hàng và các đơn vị chuyển tiền sẽ không bị buộc phải ghi lại mọi giao dịch chuyển đến ví do bạn kiểm soát. Điều đó có ý nghĩa, nhưng chưa phải là một cơ chế bảo vệ quyền riêng tư.
Một góc nhìn đối trọng hợp lý: việc rút một quy định đang chờ thông qua chấm dứt nhiều năm bất ổn cho các nhà phát triển ví, đồng thời cho thấy hoạt động tự lưu ký đang được xem là bình thường, chứ không phải đáng ngờ.
Đây có phải là chiến thắng thực sự cho quyền tự lưu ký, hay chỉ là quãng nghỉ trước khi chính quyền tiếp theo lên nắm quyền?
Hãy thích và theo dõi để cập nhật tin tức về quy định, có đọc kỹ cả những dòng chữ nhỏ.
#SelfCustody #CryptoRegulation
