FinCEN rút lại các đề xuất cũ: Chuyển tiền từ ví tự lưu ký còn phải xác minh không?
Nhận định của tôi: Việc rút lại lần này làm giảm các yêu cầu tuân thủ về tiền mã hóa mà Mỹ dự định bổ sung, nhưng không hủy bỏ những nghĩa vụ hiện hành của các tổ chức. Với người dùng ví tự lưu ký, đây là thay đổi tích cực, mở rộng không gian sử dụng riêng tư — chứ không phải lời bảo đảm rằng “từ nay chuyển tiền sẽ không còn bị rà soát”.
Ngày 5 tháng 10, FinCEN thông báo rút lại đề xuất năm 2020 liên quan đến ví tự lưu ký, cùng đề xuất và quyết định năm 2023 liên quan đến hoạt động trộn tiền xuyên biên giới. Hai văn bản rút lại dự kiến được đăng chính thức vào ngày 6 tháng 10 và có hiệu lực kể từ ngày đăng; tại thời điểm tra cứu, chúng vẫn là bản dự thảo công bố trước.
Hai đề xuất chủ yếu đặt ra các yêu cầu đối với những tổ chức chịu sự quản lý, chẳng hạn như ngân hàng: một đề xuất dự định bổ sung yêu cầu xác minh danh tính, lưu giữ hồ sơ và báo cáo đối với một số giao dịch liên quan đến ví tự lưu ký; đề xuất còn lại dự định yêu cầu các tổ chức báo cáo thông tin về những giao dịch liên quan đến hoạt động trộn tiền xuyên biên giới. Các đề xuất này không yêu cầu từng người dùng ví phải trực tiếp đăng ký, và cũng chưa bao giờ trở thành quy định cuối cùng.
Điều đáng chú ý không phải là “cơ quan quản lý không còn quan tâm”, mà là FinCEN đã tiếp thu những lo ngại trong ý kiến công chúng: định nghĩa về hoạt động trộn tiền quá rộng có thể ảnh hưởng đến các hoạt động bảo vệ quyền riêng tư hợp pháp và làm tăng gánh nặng báo cáo cho các tổ chức. Điều này tạo ra không gian chính sách rõ ràng hơn cho những nhu cầu bảo vệ quyền riêng tư chính đáng.
Tuy nhiên, văn bản cũng cho biết FinCEN vẫn sẽ giám sát các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến việc trộn tiền và có thể thực hiện thêm các biện pháp trong tương lai. Vì vậy, tôi sẽ không diễn giải việc rút lại này là mọi công cụ bảo vệ quyền riêng tư đều được phép sử dụng, càng không xem đây là yếu tố làm tăng lực mua BTC.
Trong tuần tới, trước tiên hãy kiểm tra việc công bố chính thức, sau đó xem nền tảng bạn sử dụng có sửa đổi các yêu cầu về giấy tờ liên quan đến việc nạp và rút tiền hay không. Chỉ khi nền tảng chính thức điều chỉnh thì mới có thể kết luận thao tác của người dùng thực sự được đơn giản hóa; nếu xuất hiện quy định thay thế hoặc hạn chế mới, hãy đánh giá lại phạm vi nới lỏng lần này. Trước thời điểm đó, vẫn nên chuẩn bị giấy tờ theo yêu cầu hiện hành, không tự ý bỏ qua bước xác minh chỉ dựa trên tin tức.
#加密监管 #自托管 #Quyềnriêngtư
Nhận định của tôi: Việc rút lại lần này làm giảm các yêu cầu tuân thủ về tiền mã hóa mà Mỹ dự định bổ sung, nhưng không hủy bỏ những nghĩa vụ hiện hành của các tổ chức. Với người dùng ví tự lưu ký, đây là thay đổi tích cực, mở rộng không gian sử dụng riêng tư — chứ không phải lời bảo đảm rằng “từ nay chuyển tiền sẽ không còn bị rà soát”.
Ngày 5 tháng 10, FinCEN thông báo rút lại đề xuất năm 2020 liên quan đến ví tự lưu ký, cùng đề xuất và quyết định năm 2023 liên quan đến hoạt động trộn tiền xuyên biên giới. Hai văn bản rút lại dự kiến được đăng chính thức vào ngày 6 tháng 10 và có hiệu lực kể từ ngày đăng; tại thời điểm tra cứu, chúng vẫn là bản dự thảo công bố trước.
Hai đề xuất chủ yếu đặt ra các yêu cầu đối với những tổ chức chịu sự quản lý, chẳng hạn như ngân hàng: một đề xuất dự định bổ sung yêu cầu xác minh danh tính, lưu giữ hồ sơ và báo cáo đối với một số giao dịch liên quan đến ví tự lưu ký; đề xuất còn lại dự định yêu cầu các tổ chức báo cáo thông tin về những giao dịch liên quan đến hoạt động trộn tiền xuyên biên giới. Các đề xuất này không yêu cầu từng người dùng ví phải trực tiếp đăng ký, và cũng chưa bao giờ trở thành quy định cuối cùng.
Điều đáng chú ý không phải là “cơ quan quản lý không còn quan tâm”, mà là FinCEN đã tiếp thu những lo ngại trong ý kiến công chúng: định nghĩa về hoạt động trộn tiền quá rộng có thể ảnh hưởng đến các hoạt động bảo vệ quyền riêng tư hợp pháp và làm tăng gánh nặng báo cáo cho các tổ chức. Điều này tạo ra không gian chính sách rõ ràng hơn cho những nhu cầu bảo vệ quyền riêng tư chính đáng.
Tuy nhiên, văn bản cũng cho biết FinCEN vẫn sẽ giám sát các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến việc trộn tiền và có thể thực hiện thêm các biện pháp trong tương lai. Vì vậy, tôi sẽ không diễn giải việc rút lại này là mọi công cụ bảo vệ quyền riêng tư đều được phép sử dụng, càng không xem đây là yếu tố làm tăng lực mua BTC.
Trong tuần tới, trước tiên hãy kiểm tra việc công bố chính thức, sau đó xem nền tảng bạn sử dụng có sửa đổi các yêu cầu về giấy tờ liên quan đến việc nạp và rút tiền hay không. Chỉ khi nền tảng chính thức điều chỉnh thì mới có thể kết luận thao tác của người dùng thực sự được đơn giản hóa; nếu xuất hiện quy định thay thế hoặc hạn chế mới, hãy đánh giá lại phạm vi nới lỏng lần này. Trước thời điểm đó, vẫn nên chuẩn bị giấy tờ theo yêu cầu hiện hành, không tự ý bỏ qua bước xác minh chỉ dựa trên tin tức.
#加密监管 #自托管 #Quyềnriêngtư