FinCEN đã rút lại đề xuất quy định về dịch vụ trộn tiền mã hóa
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã nộp văn bản rút lại đề xuất năm 2023, vốn sẽ xếp hoạt động trộn tiền ảo có thể chuyển đổi vào nhóm “các loại giao dịch gây quan ngại hàng đầu về rửa tiền” theo Điều 311. Văn bản rút lại được đưa ra để công chúng xem xét vào ngày 5 tháng 10 năm 2026 và dự kiến được công bố vào ngày 6 tháng 10.
Có ba điều cần phân biệt:
1. Hiện không có quy định nào đang có hiệu lực thay đổi. Thông báo năm 2023 chưa bao giờ được hoàn tất, nên không tổ chức nào thuộc diện điều chỉnh mất đi nghĩa vụ mà họ vốn đã phải tuân thủ.
2. Rút lại là chấm dứt một công cụ, chứ không phải mối quan ngại. Điều 311 chỉ là một trong nhiều công cụ. Hoạt động trộn tiền vẫn có thể bị xử lý thông qua các quyết định trừng phạt, nghĩa vụ báo cáo hoạt động đáng ngờ và việc thực thi quy định đối với các đơn vị chuyển tiền.
3. Thay đổi thực sự là chuyển từ quy định áp dụng cho cả một nhóm sang đánh giá từng trường hợp. Việc chỉ định theo nhóm sẽ biến hoạt động trộn tiền thành một loại giao dịch phải báo cáo đối với mọi tổ chức thuộc diện điều chỉnh, bất kể tình tiết cụ thể. Nếu không có quy định này, chương trình quản lý rủi ro riêng của mỗi tổ chức sẽ quyết định, còn các biện pháp nhắm mục tiêu sẽ giữ vai trò chủ đạo.
Điều tôi đang theo dõi: liệu FinCEN có phát tín hiệu về một đề xuất thay thế hẹp hơn hay không, bởi tính linh hoạt và khả năng dự đoán thường phải đánh đổi lẫn nhau trong trường hợp này.
Đây không phải lời khuyên tài chính. Hãy tự nghiên cứu.
#CryptoNews #Regulation
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã nộp văn bản rút lại đề xuất năm 2023, vốn sẽ xếp hoạt động trộn tiền ảo có thể chuyển đổi vào nhóm “các loại giao dịch gây quan ngại hàng đầu về rửa tiền” theo Điều 311. Văn bản rút lại được đưa ra để công chúng xem xét vào ngày 5 tháng 10 năm 2026 và dự kiến được công bố vào ngày 6 tháng 10.
Có ba điều cần phân biệt:
1. Hiện không có quy định nào đang có hiệu lực thay đổi. Thông báo năm 2023 chưa bao giờ được hoàn tất, nên không tổ chức nào thuộc diện điều chỉnh mất đi nghĩa vụ mà họ vốn đã phải tuân thủ.
2. Rút lại là chấm dứt một công cụ, chứ không phải mối quan ngại. Điều 311 chỉ là một trong nhiều công cụ. Hoạt động trộn tiền vẫn có thể bị xử lý thông qua các quyết định trừng phạt, nghĩa vụ báo cáo hoạt động đáng ngờ và việc thực thi quy định đối với các đơn vị chuyển tiền.
3. Thay đổi thực sự là chuyển từ quy định áp dụng cho cả một nhóm sang đánh giá từng trường hợp. Việc chỉ định theo nhóm sẽ biến hoạt động trộn tiền thành một loại giao dịch phải báo cáo đối với mọi tổ chức thuộc diện điều chỉnh, bất kể tình tiết cụ thể. Nếu không có quy định này, chương trình quản lý rủi ro riêng của mỗi tổ chức sẽ quyết định, còn các biện pháp nhắm mục tiêu sẽ giữ vai trò chủ đạo.
Điều tôi đang theo dõi: liệu FinCEN có phát tín hiệu về một đề xuất thay thế hẹp hơn hay không, bởi tính linh hoạt và khả năng dự đoán thường phải đánh đổi lẫn nhau trong trường hợp này.
Đây không phải lời khuyên tài chính. Hãy tự nghiên cứu.
#CryptoNews #Regulation