Nhiều người thất bại trong giao dịch không phải vì điều đó là không thể, mà vì họ xem nó như một lối đi nhanh để kiếm lợi nhuận thay vì một hoạt động rủi ro cao đòi hỏi hệ thống và kỷ luật.
Các lý do chính bao gồm:
Quản lý vốn kém
Việc mạo hiểm một tỷ lệ lớn của tài khoản vào một lệnh duy nhất nghĩa là chỉ vài lần thua liên tiếp cũng có thể xóa sạch tài khoản.
Giao dịch theo cảm xúc
Sợ hãi, tham lam và mong muốn nhanh chóng gỡ lại khoản lỗ khiến người giao dịch đưa ra những quyết định lệch khỏi kế hoạch.
Thiếu một chiến lược rõ ràng
Vào lệnh dựa trên mách bảo hoặc cảm hứng, hoặc theo một khuyến nghị từ người khác, mà không biết khi nào vào và khi nào thoát—hay vì sao.
Đòn bẩy cao
Nó khuếch đại khả năng tạo lợi nhuận nhưng đồng thời cũng khuếch đại thua lỗ, có thể dẫn đến việc thanh lý tài khoản nhanh chóng.
Giao dịch quá mức
Mở nhiều lệnh chỉ vì mục đích giao dịch, ngay cả khi không có cơ hội tốt.
Kỳ vọng lợi nhuận ổn định
Ngay cả một chiến lược tốt cũng sẽ trải qua các giai đoạn thua lỗ. Vấn đề xuất hiện khi người ta kỳ vọng lợi nhuận hằng ngày hoặc hằng tuần không bị gián đoạn.
Không kiểm thử chiến lược
Dùng tiền thật với một chiến lược trước khi back-test hoặc thử nghiệm trong môi trường demo để hiểu kết quả và rủi ro của nó.
Bỏ qua chi phí
Hoa hồng, chênh lệch (spread), phí tài trợ và các chi phí khác có thể ảnh hưởng đáng kể, đặc biệt khi khối lượng giao dịch cao.
Đuổi theo thua lỗ
Sau một lệnh thua, người giao dịch có thể tăng gấp đôi kích thước lệnh tiếp theo để nhanh chóng lấy lại tiền, biến một khoản lỗ nhỏ thành một khoản lỗ rất lớn.
Hiểu sai bản chất của xác suất
Không có chiến lược nào đảm bảo thắng ở mọi lệnh. Điểm mấu chốt là đảm bảo rằng kết quả kỳ vọng trên một lượng lớn lệnh là tương xứng với mức độ rủi ro.
Tóm lại: Sai lầm lớn nhất là tập trung vào câu hỏi "Tôi sẽ kiếm được bao nhiêu?" trước khi hỏi "Tôi có thể mất bao nhiêu, và nếu tôi mất thì tôi sẽ làm gì?"
Các lý do chính bao gồm:
Quản lý vốn kém
Việc mạo hiểm một tỷ lệ lớn của tài khoản vào một lệnh duy nhất nghĩa là chỉ vài lần thua liên tiếp cũng có thể xóa sạch tài khoản.
Giao dịch theo cảm xúc
Sợ hãi, tham lam và mong muốn nhanh chóng gỡ lại khoản lỗ khiến người giao dịch đưa ra những quyết định lệch khỏi kế hoạch.
Thiếu một chiến lược rõ ràng
Vào lệnh dựa trên mách bảo hoặc cảm hứng, hoặc theo một khuyến nghị từ người khác, mà không biết khi nào vào và khi nào thoát—hay vì sao.
Đòn bẩy cao
Nó khuếch đại khả năng tạo lợi nhuận nhưng đồng thời cũng khuếch đại thua lỗ, có thể dẫn đến việc thanh lý tài khoản nhanh chóng.
Giao dịch quá mức
Mở nhiều lệnh chỉ vì mục đích giao dịch, ngay cả khi không có cơ hội tốt.
Kỳ vọng lợi nhuận ổn định
Ngay cả một chiến lược tốt cũng sẽ trải qua các giai đoạn thua lỗ. Vấn đề xuất hiện khi người ta kỳ vọng lợi nhuận hằng ngày hoặc hằng tuần không bị gián đoạn.
Không kiểm thử chiến lược
Dùng tiền thật với một chiến lược trước khi back-test hoặc thử nghiệm trong môi trường demo để hiểu kết quả và rủi ro của nó.
Bỏ qua chi phí
Hoa hồng, chênh lệch (spread), phí tài trợ và các chi phí khác có thể ảnh hưởng đáng kể, đặc biệt khi khối lượng giao dịch cao.
Đuổi theo thua lỗ
Sau một lệnh thua, người giao dịch có thể tăng gấp đôi kích thước lệnh tiếp theo để nhanh chóng lấy lại tiền, biến một khoản lỗ nhỏ thành một khoản lỗ rất lớn.
Hiểu sai bản chất của xác suất
Không có chiến lược nào đảm bảo thắng ở mọi lệnh. Điểm mấu chốt là đảm bảo rằng kết quả kỳ vọng trên một lượng lớn lệnh là tương xứng với mức độ rủi ro.
Tóm lại: Sai lầm lớn nhất là tập trung vào câu hỏi "Tôi sẽ kiếm được bao nhiêu?" trước khi hỏi "Tôi có thể mất bao nhiêu, và nếu tôi mất thì tôi sẽ làm gì?"
