New York và Wyoming đã ký biên bản ghi nhớ (MOU) nhằm phối hợp giám sát các công ty tiền mã hóa hoạt động tại cả hai bang. Thỏa thuận này, được Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) công bố hôm thứ Năm, hướng tới việc giảm bớt trở ngại cho các công ty khi phải điều hướng các quy trình cấp phép và giám sát tách biệt, đồng thời tăng cường năng lực của cơ quan quản lý trong việc xử lý các vấn đề tuân thủ và thực thi.
MOU bao gồm cấp phép, thanh tra, chia sẻ thông tin và cách các cơ quan quản lý có thể theo đuổi hoạt động thực thi. Thỏa thuận này không chỉ áp dụng cho các công ty đã được quản lý tại New York hoặc Wyoming, mà còn áp dụng cho những doanh nghiệp tìm kiếm sự phê duyệt tại cả hai khu vực pháp lý.
Điểm chính cần ghi nhớ
NYDFS và Cơ quan quản lý ngân hàng của Wyoming sẽ phối hợp cấp phép và rà soát giám sát đối với các công ty crypto hoạt động ở cả hai bang.
Các cơ quan quản lý dự định chia sẻ kết quả phân tích và dữ liệu kiểm tra lịch sử để hợp lý hóa hồ sơ đăng ký và đồng bộ lịch kiểm tra.
Có lộ trình rà soát nhanh cho một số công ty nhất định đã được cấp phép hoặc được cấp điều lệ ở một bang trong ít nhất ba năm, tùy thuộc vào tình trạng thực thi/pháp lý.
Thỏa thuận thiết lập quy trình chia sẻ báo cáo giám sát và thông tin xu hướng thị trường, bao gồm các thông báo liên quan đến các hành vi có thể dẫn đến biện pháp thực thi.
MOU thay đổi gì đối với các công ty crypto hoạt động liên bang
Theo thông báo về MOU của NYDFS, thỏa thuận nhằm hợp lý hóa cách cả hai bang đánh giá và giám sát cùng một nhóm công ty. Với các công ty hoạt động theo ủy quyền ở bất kỳ khu vực tài phán nào—hoặc dự định tìm kiếm ủy quyền ở cả hai—the việc phối hợp có thể đồng nghĩa với việc giảm trùng lặp giữa các tài liệu nộp hồ sơ và ít gặp bất ngờ hơn trong quá trình kiểm tra.
Theo thỏa thuận, NYDFS và cơ quan quản lý ngân hàng của Wyoming sẽ chia sẻ các phân tích liên quan và dữ liệu kiểm tra lịch sử. Các cơ quan quản lý cũng dự định phối hợp thời điểm kiểm tra và hướng tới việc thực hiện các cuộc kiểm tra chung khi các công ty tiến hành hoạt động trên cả hai bang.
Có thể có phê duyệt nhanh hơn trong những điều kiện nhất định
MOU còn tạo ra một lộ trình rà soát nhanh cho một số công ty vốn đã được quản lý ở một bang và muốn được phê duyệt ở bang còn lại. NYDFS cho biết lộ trình này chỉ dành cho các công ty đã vận hành theo giấy phép hoặc điều lệ hiện có ít nhất ba năm và không thuộc đối tượng bị áp dụng biện pháp thực thi.
Đối với các công ty đủ điều kiện như vậy, cơ quan quản lý thứ hai sẽ hướng tới việc đưa ra quyết định trong vòng sáu tháng. Mặc dù thỏa thuận không nêu rõ tiêu chí cụ thể sẽ được sử dụng ngoài yêu cầu cấp phép ba năm và việc không bị ràng buộc bởi nguy cơ bị thực thi, mốc thời gian này vẫn đáng chú ý: nó cho thấy các cơ quan quản lý muốn đạt kết quả nhanh hơn đối với các nhà vận hành đã hoạt động, được cho là có rủi ro thấp hơn, trong khi vẫn duy trì các tiêu chuẩn giám sát.
Cơ chế chia sẻ thông tin và thực thi chung
Ngoài các phê duyệt ban đầu, MOU thiết lập quy trình giám sát để duy trì giám sát liên tục. Các cơ quan quản lý sẽ chia sẻ báo cáo giám sát, dữ liệu xu hướng thị trường và các thông báo về khả năng bị thực thi. Họ cũng dự định định kỳ chia sẻ thông tin điều tra và có thể theo đuổi biện pháp thực thi chung, phối hợp hoặc riêng tùy theo tình hình.
Đối với các chủ thể tham gia thị trường, những quy định này quan trọng vì quản lý crypto thường phụ thuộc vào việc các vấn đề được nhận diện và xử lý nhanh đến mức nào giữa các cơ quan quản lý khác nhau. Việc phối hợp thông báo và chia sẻ dữ liệu kiểm tra có thể giảm khả năng cùng một hành vi bị xem xét lặp đi lặp lại, hoặc—ngược lại—rủi ro bị bỏ sót vì nằm ngoài ranh giới thẩm quyền.
BitLicense của New York đáp ứng cách tiếp cận thân thiện crypto của Wyoming
MOU kết nối hai bang đã đi theo những hướng đi khá khác nhau trong việc quản lý tài sản số. New York duy trì chế độ BitLicense từ năm 2015, áp đặt lên các công ty crypto những tiêu chuẩn cấp phép mà NYDFS mô tả là nghiêm ngặt. Wyoming, ngược lại, đã theo đuổi một mô hình quản lý tập trung vào crypto hơn thông qua các đạo luật chuyên biệt và cấu trúc hướng tới lĩnh vực ngân hàng, bao gồm việc cấp điều lệ liên quan đến crypto thông qua khung tổ chức nhận tiền gửi chuyên biệt của bang này.
Bằng cách đồng bộ hóa các hoạt động giám sát, New York và Wyoming dường như đang chuyển từ “các phong cách quản lý khác nhau” sang giám sát xuyên biên giới nhất quán hơn—dù các khung cấp phép nền tảng vẫn khác biệt. Điều này có thể đặc biệt quan trọng đối với các công ty muốn phục vụ khách hàng ở cả hai bang mà không phải liên tục xây dựng lại chương trình tuân thủ từ đầu cho từng cơ quan quản lý.
Trong khi đó, MOU cũng không gợi ý rằng các bang sẽ áp dụng một bộ quy tắc thống nhất. Thay vào đó, văn bản nhấn mạnh phối hợp theo thủ tục—chia sẻ thông tin, phối hợp các cuộc kiểm tra và tạo điều kiện cho việc thực thi chung hoặc phối hợp—trong khi vẫn cho phép mỗi cơ quan quản lý giữ quyền hạn quản lý riêng.
Người đọc cần theo dõi cách lộ trình rà soát nhanh được áp dụng trong thực tế, bao gồm liệu mục tiêu ra quyết định trong sáu tháng có trở thành chuẩn mực đáng tin cậy đối với các công ty đủ điều kiện hay không. Cũng cần xem liệu các cuộc kiểm tra/đánh giá chung có trở nên phổ biến đối với các nhà khai thác hoạt động đa bang hay vẫn chỉ giới hạn ở các trường hợp cụ thể khi cơ quan quản lý xác định có những mối quan ngại giám sát trùng lặp.
Bài viết này ban đầu được đăng với tiêu đề “Các cơ quan quản lý New York và Wyoming ký thỏa thuận để giám sát crypto” trên Crypto Breaking News – nguồn tin cậy của bạn về tin tức crypto, tin Bitcoin và cập nhật blockchain.