Binance Blog đã đăng một bài viết mới, tiết lộ những hiểu biết về một xu hướng lừa đảo gần đây sử dụng các token crypto giả mạo để bắt chước các khoản thanh toán hợp pháp. Bài viết giải thích cách thức hoạt động của lừa đảo thanh toán giả, vì sao nó có thể khó nhận ra ngay từ cái nhìn đầu tiên và người dùng nên kiểm tra điều gì trước khi giao hàng hoặc cung cấp dịch vụ. Trong kiểu lừa đảo này, một người mua giả vờ thanh toán bằng một loại tiền mã hóa nổi tiếng, và một token có đúng tên, logo cũng như giá trị đô la được hiển thị sẽ xuất hiện trong ví của bên nhận. Người bán có thể tin rằng khoản thanh toán là thật và hoàn tất giao dịch, chỉ để sau đó phát hiện token đó hoàn toàn vô giá trị và không thể giao dịch hoặc chuyển đổi thành tiền pháp định. Bài viết cho biết các token giả mạo này thường do chính kẻ lừa đảo tự phát hành, đôi khi thông qua nền tảng phát hành token theo kiểu meme, và được hậu thuẫn bởi thanh khoản mỏng. Thông thường, kẻ lừa đảo nắm giữ phần lớn tổng cung và “gieo” token đó bằng khoảng 2.000–5.000 USD thanh khoản. Khi nạn nhân đã giao hàng hoặc cung cấp dịch vụ, kẻ lừa đảo sẽ bán lượng nắm giữ của mình vào sàn/pool, rút cạn tài sản thật và để nạn nhân nhận lại những token sụp về gần như bằng không.

Bài viết cũng giải thích cách kẻ lừa đảo chọn mục tiêu bằng cách theo dõi cả hoạt động trên chuỗi (on-chain) lẫn ngoài đời thực, đặc biệt là những người bán hàng hoặc dịch vụ trên mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin và các nền tảng/website chợ trực tuyến. Mục tiêu có thể bao gồm người bán vật phẩm trong game, tiền tệ ảo, việc làm freelance và các sản phẩm vật lý. Kẻ lừa đảo cũng có thể ngụy trang các token giả như là lợi nhuận đầu tư. Bài viết cho biết họ thường nhắm vào những người mới tham gia crypto hoặc không quen với cách thức hoạt động của nó: trước tiên kiểm tra kiến thức của nạn nhân, sau đó chỉ thúc đẩy thanh toán bằng crypto khi họ tin rằng nạn nhân sẽ không xác minh giao dịch một cách đúng đắn. Một ví dụ thực tế trong bài viết mô tả trường hợp một nạn nhân đã bán một tài khoản TikTok với giá 0.9 BNB và sau đó phát hiện số BNB nhận được thực ra là một token giả giống hệt (look-alike) không thể giao dịch/chuyển đổi hoặc rút. Để giảm rủi ro, bài viết khuyên người dùng hãy xác minh mạng blockchain, địa chỉ hợp đồng chính thức (nếu có), tên và mã (ký hiệu) của token, cùng với số lượng chính xác đã thỏa thuận trước khi chấp nhận thanh toán. Bài viết cũng khuyến nghị kiểm tra xem token đó thực sự có thể quy đổi/rút tiền hay không, chú ý các thủ thuật gây áp lực, và xem các cảnh báo từ ví như một lời nhắc để xác minh lại. Nếu nhận được một token đáng ngờ, bài viết cho biết người dùng không nên chuyển giao hàng hóa hoặc dịch vụ, không nên phê duyệt token đó để chi tiêu, nên lưu địa chỉ hợp đồng và mã băm giao dịch (transaction hash), và nên liên hệ với nhà cung cấp ví của mình thông qua kênh hỗ trợ chính thức.