Theo thông cáo hôm thứ Tư của cơ quan quản lý tài chính, Türkiye đã đạt điểm đậu đối với hầu hết các tiêu chuẩn chống rửa tiền của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF), dựa trên đà tiến bộ của nước này kể từ khi rời khỏi danh sách xám của FATF vào tháng 6/2024.

Tuy nhiên, quốc gia này vẫn chưa hoàn toàn an toàn vì chỉ được nâng cấp lên chế độ theo dõi tăng cường do tồn đọng đáng kể các vụ án tội phạm tài chính chưa được truy tố, điều mà FATF cho biết nước này phải xử lý trong vòng ba năm.

Türkiye đã đạt được gì trong kỳ đánh giá của FATF?

Türkiye được chấm là tuân thủ hoặc tuân thủ phần lớn trong 38 trong số 40 khuyến nghị ở vòng đánh giá tương hỗ lần thứ năm của FATF. Theo báo cáo và Bộ Tài chính và Bộ Ngân khố của Türkiye, quốc gia này nhận các mức đánh giá chưa tuân thủ một phần đối với các khuyến nghị còn lại.

Türkiye không đạt hiệu quả tốt như kỳ vọng trong phần đánh giá khó hơn về tính hiệu lực của các quy định, khi giành được 3 đánh giá đáng kể và 8 đánh giá trung bình trên 11 lĩnh vực thử nghiệm.

Chỉ định theo dõi được tăng cường mà Türkiye nhận được không phải là danh sách đen; đó là yêu cầu báo cáo nhằm cập nhật cho FATF thường xuyên hơn về cách quốc gia này đang thu hẹp các khoảng trống được nêu trong báo cáo.

Türkiye được xếp vào cùng hạng mục sau đánh giá trước đó của nước này vào năm 2019.

Trong một tuyên bố cùng ngày, Bộ Tài chính và Bộ Ngân khố đã bác bỏ khả năng quay trở lại danh sách xám, nêu rằng đánh giá của FATF xác nhận Türkiye không có bất kỳ thiếu hụt nghiêm trọng nào trong việc xử lý rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc tài trợ cho vũ khí hủy diệt hàng loạt.

FATF muốn Türkiye làm gì?

FATF cho biết số vụ việc không đủ để dẫn đến phán quyết tại tòa án, dù Türkiye đã cải thiện ở một số mảng vấn đề, trong đó có việc sử dụng thông tin tình báo tài chính và hợp tác với các đối tác nước ngoài.

Cơ quan quản lý đã nêu ra vấn đề về tính hiệu quả, viết: “Những khó khăn trong việc chuyển hóa đầy đủ các cuộc điều tra thành kết quả tại tòa án đã dẫn đến tình trạng tồn đọng hơn 7000 vụ án đang chờ truy tố.”

Báo cáo cũng nêu ra một vấn đề mang tính cấu trúc trong luật pháp Thổ Nhĩ Kỳ. Trong nhiều trường hợp, cơ quan chức năng chỉ có thể áp dụng các biện pháp trừng phạt hành chính đối với doanh nghiệp vì họ không thể áp dụng trách nhiệm hình sự đối với pháp nhân. Hệ thống đó, theo FATF, là chưa đủ đối với một quốc gia có hồ sơ rủi ro như Türkiye.

Theo hãng tin BirGün, các vụ án rửa tiền tại các tòa án Thổ Nhĩ Kỳ đã lên tới 12.629 vào cuối năm 2025, với 17.969 bị cáo và 28.477 tội danh gốc đang chờ phán quyết.

Lộ trình 3 năm, trong đó có cả lĩnh vực crypto

FATF đã trao cho Ankara một bộ các Hành động Khuyến nghị Trọng tâm cần hoàn thành trong vòng ba năm. Chúng bao gồm việc siết chặt nhận thức về các rủi ro tài trợ khủng bố, đẩy mạnh hơn các vụ rửa tiền gắn với các hành vi phạm tội nguồn rủi ro cao như buôn bán ma túy, buôn lậu và đánh bạc trái phép, nâng tỷ lệ kết án, và lần theo, thu hồi các tài sản phạm tội được chuyển ra nước ngoài.

Các quốc gia không đạt mốc 3 năm sẽ đối mặt với việc leo thang, tối đa là một phái đoàn cấp cao để đánh giá quyết tâm chính trị của chính phủ.

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nằm trong bức tranh. FATF lưu ý rằng khuôn khổ quản lý cho VASPs vẫn đang được triển khai trong chuyến thăm thực địa vào tháng 11/2025, và rằng các cơ quan giám sát đã tăng cường các cuộc kiểm tra tuân thủ dựa trên rủi ro đối với các tổ chức tài chính và các nền tảng crypto, với sự chú ý đặc biệt đến các thực thể có rủi ro cao hơn.

Cơ quan này nhận thấy rằng các doanh nghiệp nhìn chung hiểu được mức độ phơi nhiễm rửa tiền và các nghĩa vụ của họ, trong khi việc xử lý rủi ro tài trợ khủng bố và báo cáo giao dịch đáng ngờ vẫn còn tụt lại phía sau bên ngoài khu vực ngân hàng.

Áp lực sẽ chuyển sang điểm rơi tiếp theo ở đâu

Ankara cho biết công tác theo dõi sẽ được thực hiện dựa trên các chiến lược quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố và tịch thu tài sản giai đoạn 2026-2030, cùng với kế hoạch tài trợ cho phổ biến vũ khí giai đoạn 2025-2029. Liệu các kế hoạch đó có dẫn đến nhiều vụ truy tố hơn và thu hồi được tài sản hay không—đó chính là câu hỏi FATF đã yêu cầu Türkiye trả lời theo một mốc thời gian.

Việc xem xét được tiến hành trong bối cảnh đã từ lâu có nhiều chỉ trích từ bên ngoài về mức độ phơi nhiễm của Türkiye đối với các luồng tiền bất hợp pháp. Các nhà phân tích của Nordic Monitor cho rằng trước đó trong năm nay, một đề xuất miễn thuế thu nhập có nguồn gốc từ nước ngoài trong 20 năm đối với cư dân mới, một kế hoạch do Tổng thống Recep Tayyip Erdoğan đưa ra, có thể mở rộng các kênh rửa tiền nếu không có các biện pháp kiểm tra chặt hơn về nguồn gốc tiền.

Nếu bạn đang đọc điều này, bạn đã đi trước rồi. Hãy ở lại đó cùng bản tin của chúng tôi.