🚨 Ít nhất 10 triệu USD tiền bị rút gian lận được chuyển vào Polymarket sàn Mỹ, 80% khoản nạp bị hệ thống kiểm soát rủi ro đánh giá là lừa đảo
Nhóm: 点击进入玖玖的粉丝群
Một sự cố tuân thủ lẽ ra phải gây chấn động, nhưng lại bị bỏ qua một cách nhẹ như không. Tháng 2 năm nay, công ty thanh toán phụ trách nạp thẻ ghi nợ cho nền tảng Mỹ của Polymarket phát hiện một lượng lớn thẻ bị đánh cắp được gắn vào các tài khoản, rồi dùng chính các tài khoản đó để chuyển tiền đi nơi khác, với số tiền liên quan ít nhất 10 triệu USD💳
Trước hết là con số từ kiểm soát rủi ro. Đơn vị xử lý thanh toán này từng tạm thời phán quyết hơn 80% các khoản nạp là gian lận, trong khi mức trung bình của ngành vào khoảng 1%. Tỷ lệ 80 trên 1 cho thấy trong số tiền đổ vào lúc đó, có một phần rất lớn là không hề chính đáng📊
Xem tiếp dòng thời gian. Sự việc xảy ra vào tháng 2 năm nay. Nhân viên đã báo lên CEO Shayne Coplan vì lo ngại, còn theo lời của người trong cuộc thì phản hồi từ bộ phận tuân thủ là: cứ tiếp tục tăng trưởng; nếu cơ quan quản lý tìm đến thì nộp phạt là xong. Từ tháng 2 xảy ra cho đến khi rộ lên thông tin gần đây, khoảng cách là nửa năm.
Cuối cùng là quy mô. Ít nhất 10 triệu USD—đặt vào một nền tảng đang biến sự kiện hợp đồng thành sản phẩm chủ lực—không phải là con số nhỏ, nhất là khi họ vẫn xem tuân thủ là một điểm bán. Chưa kể đây mới chỉ là phần bị chặn lại hoặc được thống kê; phần “thực sự lộ ra ngoài” thì bên ngoài gần như không thể nhìn thấy.
Dĩ nhiên cũng có người nói rằng đây là vấn đề kiểm soát rủi ro của kênh thanh toán, không phải lỗi của chính nền tảng; và số tiền cũng chưa thực sự bị rút đi một cách quy mô lớn. Lời đó có cơ sở, vì tổ chức thẻ và đơn vị thanh toán vốn đã có nghĩa vụ chặn. Nhưng nhân viên đã đặt rủi ro lên bàn, còn phản hồi là “tăng trưởng trước rồi nộp phạt sau”—điều đó không chỉ là vấn đề kỹ thuật, mà là vấn đề sắp xếp ưu tiên giá trị.
Thứ đáng để nhìn kỹ thực sự không phải lần này đã mất bao nhiêu, mà là khi tăng trưởng và tuân thủ “đụng nhau”, một nền tảng sẽ chọn bên nào trước👀 Một bên nói cứ làm cho quy mô lớn trước rồi vá lỗ hổng; bên còn lại nói khi đường ranh tuân thủ đã bị phá thì không thể quay lại. Bạn đứng về phía nào?
Bấm vào ảnh đại diện để xem livestream + tham gia nhóm chat Cửu Cửu để nhận chiến lược hằng ngày🚀
#加密货币 #稳定币 #加密监管
Nhóm: 点击进入玖玖的粉丝群
Một sự cố tuân thủ lẽ ra phải gây chấn động, nhưng lại bị bỏ qua một cách nhẹ như không. Tháng 2 năm nay, công ty thanh toán phụ trách nạp thẻ ghi nợ cho nền tảng Mỹ của Polymarket phát hiện một lượng lớn thẻ bị đánh cắp được gắn vào các tài khoản, rồi dùng chính các tài khoản đó để chuyển tiền đi nơi khác, với số tiền liên quan ít nhất 10 triệu USD💳
Trước hết là con số từ kiểm soát rủi ro. Đơn vị xử lý thanh toán này từng tạm thời phán quyết hơn 80% các khoản nạp là gian lận, trong khi mức trung bình của ngành vào khoảng 1%. Tỷ lệ 80 trên 1 cho thấy trong số tiền đổ vào lúc đó, có một phần rất lớn là không hề chính đáng📊
Xem tiếp dòng thời gian. Sự việc xảy ra vào tháng 2 năm nay. Nhân viên đã báo lên CEO Shayne Coplan vì lo ngại, còn theo lời của người trong cuộc thì phản hồi từ bộ phận tuân thủ là: cứ tiếp tục tăng trưởng; nếu cơ quan quản lý tìm đến thì nộp phạt là xong. Từ tháng 2 xảy ra cho đến khi rộ lên thông tin gần đây, khoảng cách là nửa năm.
Cuối cùng là quy mô. Ít nhất 10 triệu USD—đặt vào một nền tảng đang biến sự kiện hợp đồng thành sản phẩm chủ lực—không phải là con số nhỏ, nhất là khi họ vẫn xem tuân thủ là một điểm bán. Chưa kể đây mới chỉ là phần bị chặn lại hoặc được thống kê; phần “thực sự lộ ra ngoài” thì bên ngoài gần như không thể nhìn thấy.
Dĩ nhiên cũng có người nói rằng đây là vấn đề kiểm soát rủi ro của kênh thanh toán, không phải lỗi của chính nền tảng; và số tiền cũng chưa thực sự bị rút đi một cách quy mô lớn. Lời đó có cơ sở, vì tổ chức thẻ và đơn vị thanh toán vốn đã có nghĩa vụ chặn. Nhưng nhân viên đã đặt rủi ro lên bàn, còn phản hồi là “tăng trưởng trước rồi nộp phạt sau”—điều đó không chỉ là vấn đề kỹ thuật, mà là vấn đề sắp xếp ưu tiên giá trị.
Thứ đáng để nhìn kỹ thực sự không phải lần này đã mất bao nhiêu, mà là khi tăng trưởng và tuân thủ “đụng nhau”, một nền tảng sẽ chọn bên nào trước👀 Một bên nói cứ làm cho quy mô lớn trước rồi vá lỗ hổng; bên còn lại nói khi đường ranh tuân thủ đã bị phá thì không thể quay lại. Bạn đứng về phía nào?
Bấm vào ảnh đại diện để xem livestream + tham gia nhóm chat Cửu Cửu để nhận chiến lược hằng ngày🚀
#加密货币 #稳定币 #加密监管
