Bài học chính

  • Trong các vụ lừa đảo mạo danh, những kẻ lừa đảo mạo danh nhân viên của các tổ chức đáng tin cậy, thường là cảnh sát hoặc luật sư.

  • Các nhân viên thực thi pháp luật sẽ không bao giờ liên hệ trực tiếp với bạn để đe dọa bắt giữ, đòi tiền hoặc hứa sẽ giữ an toàn cho tiền điện tử của bạn.

  • Nếu bạn là nạn nhân của một vụ lừa đảo mạo danh, bạn nhất định nên báo cáo vụ việc ngay lập tức cho chính quyền địa phương.

Những kẻ mạo danh có thể tạo ra một mạng lưới dối trá rất phức tạp: đừng để bị lừa! Hãy bảo vệ bạn khỏi những trò lừa đảo bằng cách học cách phát hiện, tránh và báo cáo những kẻ mạo danh giả danh nhân viên của các tổ chức đáng tin cậy. Cập nhật thông tin bằng cách tiếp tục đọc bài viết “Cách sống sót sau các vụ lừa đảo” của tuần này.

Những kẻ lừa đảo “mạo danh” mạo danh nhân viên của các tổ chức đáng tin cậy như ngân hàng, công ty luật hoặc cơ quan chính phủ để lừa nạn nhân giao thông tin cá nhân và tiền của họ.

Những tên tội phạm này sử dụng nhiều lập luận ngụy biện và chiến thuật kỹ thuật xã hội khác nhau, thậm chí có thể tạo ra những bài phát biểu rất thuyết phục dựa trên các sự kiện hiện tại. Họ có thể liên hệ với bạn qua điện thoại, tin nhắn hoặc email và một số người trong số họ thậm chí còn đi xa hơn đến mức thiết lập một đường dây nóng dịch vụ khách hàng lừa đảo để tăng thêm tính hợp pháp.

Dưới đây chúng tôi lấy khái quát thông thường về một vụ lừa đảo mạo danh và đưa ra cho bạn hai ví dụ cụ thể để giúp bạn hiểu rõ hơn về cơ chế tương tác giữa những kẻ lừa đảo và nạn nhân của chúng.

Lừa đảo trong bốn bước

1. Xây dựng kịch bản

Nếu bạn đã đọc các bài viết trước đây của chúng tôi về lừa đảo việc làm và đầu tư giả mạo, bạn sẽ nhận thấy rằng phương thức hoạt động bốn bước của các vụ lừa đảo mạo danh cổ điển hơi khác so với hai loại lừa đảo còn lại này.

Trong bối cảnh của một vụ lừa đảo mạo danh, việc tạo ra một bài phát biểu dễ hiểu và dễ thích ứng, phản ứng linh hoạt với nhiều tình huống khác nhau và phù hợp với các nhóm người rất cụ thể là chìa khóa thành công: xét cho cùng, tác giả của vụ lừa đảo mạo danh một nhân vật có thẩm quyền và phải đưa ra ấn tượng về tính chuyên nghiệp.

Mặc dù việc tạo ra một kịch bản thuyết phục đòi hỏi nhiều công sức nhưng bọn tội phạm thường sẵn sàng bỏ ra nỗ lực này nếu điều đó làm tăng cơ hội thành công cho chúng.

2. Tìm nạn nhân

Thông thường, những kẻ lừa đảo lùng sục thị trường chợ đen để lấy nhiều thông tin cá nhân khác nhau như số điện thoại, thông tin cá nhân, lịch sử mua hàng và du lịch: tất cả thông tin sẽ cho phép chúng xác định các mục tiêu tiềm năng. Những kẻ lừa đảo thích nhắm mục tiêu vào những cá nhân đã bị lừa đảo: họ có thể đóng giả là cảnh sát, luật sư hoặc thám tử hợp pháp, những người thực sự muốn giúp đỡ.

3. Đạt được sự tin tưởng của họ và khuyến khích họ hành động

Sau khi xác định được mục tiêu, kẻ lừa đảo sẽ chọn một bài phát biểu phù hợp với mình và thực hiện nó. Nếu nạn nhân không phản ứng như mong đợi, anh ta sẽ ứng biến, đôi khi gây áp lực cho họ bằng cách đe dọa hoặc khiển trách.

Ở giai đoạn này, mục tiêu chính của những kẻ lừa đảo là lấy được lòng tin của nạn nhân và chúng sẽ kiên trì ngay cả khi không chơi trò chơi của mình ngay lập tức.

4. Đóng bẫy

Nếu kẻ mạo danh thành công trong mục tiêu của mình, nạn nhân sẽ tin vào một kịch bản bịa đặt và nghĩ rằng họ đang ở trong “tình thế tuyệt vọng” hoặc phải “bù đắp những tội ác trong quá khứ” bằng cách nộp phạt.

Trong một số trường hợp, trò lừa đảo vẫn tiếp tục ngay cả sau khi nạn nhân đã trả “tiền phạt”: một kẻ lừa đảo khác sau đó có thể tham gia và tiếp tục trò lừa bịp cho đến khi hắn cướp hết tiền tiết kiệm của nạn nhân.

Dưới đây là hai ví dụ cụ thể minh họa cách thức hoạt động của các cơ chế này trong thực tế.

Ví dụ cụ thể

Ví dụ #1: Cảnh sát đang truy lùng bạn

Nạn nhân, người mà chúng ta sẽ gọi là David, rơi vào tình thế khó khăn khi "cảnh sát" cho rằng anh ta đã lan truyền thông tin sai lệch về COVID-19. “Nhà chức trách” yêu cầu David viết một tài liệu biện minh cho hành động của mình và anh ấy đồng ý làm. Vụ án của anh sau đó được chuyển giao cho "Thám tử Zhang", một kẻ lừa đảo mạo danh cảnh sát.

Ông Zhang tuyên bố không mở đầu rằng David bị nghi ngờ tham gia vào một vụ rửa tiền bí mật cấp cao bằng cách sử dụng tiền điện tử và nói với ông rằng một thẻ do Ngân hàng Trung Quốc phát hành mang tên David được cho là đã được tìm thấy trong số tài sản của một tên tội phạm bị bắt giữ. .

David sau đó bị thẩm vấn trong 5 giờ đồng hồ qua cuộc gọi điện video. Cơ quan thực thi pháp luật ra lệnh cho David không được nói cho ai biết về vụ việc và không được gọi điện hay thực hiện bất kỳ tìm kiếm trên web nào về vụ việc đó.

David đã nhượng bộ yêu cầu của họ và cung cấp cho những kẻ lừa đảo báo cáo hàng ngày về hoạt động của anh ta trong bảy ngày. Cuối cùng, David bị lừa cung cấp thông tin chi tiết về ví và tài khoản ngân hàng của mình, và anh đã mất số tiền đáng kinh ngạc là 1,2 triệu USD.

Những trò lừa đảo mạo danh kiểu này rất phổ biến trong thời đại ngày nay. Điều quan trọng là phải cảnh giác và xác minh tính xác thực của bất kỳ tin nhắn nào được gửi bởi người được gọi là nhân vật có thẩm quyền.

Ví dụ #2: Một người lạ đặc biệt hữu ích

Nạn nhân, người mà chúng ta sẽ gọi là Lucy, đang hồi phục sau một vụ lừa đảo lừa cô ấy thực hiện một khoản đầu tư giả vào tiền điện tử. Trên mạng xã hội, cô tình cờ gặp một “luật sư”, người hứa sẽ giúp cô lấy lại số tiền bị đánh cắp với số tiền 2.000 USDT.

Bị thuyết phục bởi những lời hứa lặp đi lặp lại của anh, Lucy đồng ý trả các khoản phí mà “luật sư” yêu cầu và vay tiền từ bạn bè của cô. Kẻ lừa đảo không thèm tiếp tục chơi trò chơi nữa và ngay lập tức biến mất cùng với số tiền.

Làm thế nào để bảo vệ bản thân khỏi những trò lừa đảo mạo danh?

Cảnh giác với những “quan chức chính phủ” tự xưng

Hãy nhớ rằng không có quan chức chính phủ nào, đặc biệt là nhân viên thực thi pháp luật, sẽ liên hệ trực tiếp với bạn để đe dọa bắt giữ, đòi tiền hoặc hứa giữ tiền của bạn an toàn trong ví tiền điện tử của họ. Nếu bạn tin rằng người tự xưng là quan chức chính phủ là kẻ mạo danh, hãy liên hệ với cảnh sát bằng các kênh chính thức để cố gắng xác minh tính xác thực trong lời khai của người này.

Bảo vệ thông tin bí mật của bạn

Những kẻ lừa đảo có thể sử dụng lịch sử du lịch, lịch sử mua hàng và thông tin liên hệ cá nhân của bạn để đánh cắp danh tính của bạn và tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp khác. Để giảm thiểu rủi ro, hãy đảm bảo bảo vệ thông tin cá nhân của bạn.

Nếu bạn đã bị lừa

Một kẻ lừa đảo khác có thể cố gắng lừa gạt bạn hơn nữa: tránh phản ứng tích cực với các yêu cầu rút tiền hoặc chuyển khoản bổ sung từ người lạ. Khả năng đây là một kẻ lừa đảo khác đang cố gắng lợi dụng tình huống của bạn là rất cao.

Nếu bạn là nạn nhân của một vụ lừa đảo mạo danh, bạn nhất định nên báo cáo vụ việc ngay lập tức cho chính quyền địa phương.

Nếu tài khoản Binance của bạn bị xâm phạm, hãy liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng của chúng tôi bằng cách làm theo các bước trong phần Câu hỏi thường gặp. Làm cách nào để báo cáo hành vi lừa đảo trên dịch vụ khách hàng Binance?

Để tìm hiểu thêm về cách phát hiện và tránh lừa đảo, hãy đọc các bài viết khác của chúng tôi trong loạt bài Chống lừa đảo, bài viết này sẽ cung cấp cho bạn thông tin hữu ích để bảo vệ tiền của bạn.

Để biết thêm thông tin

  • (Blog) Cách sống sót sau các vụ lừa đảo: Hướng dẫn đầy đủ về các vụ lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất

  • (Blog) Cách sống sót sau các vụ lừa đảo: Cần cảnh giác với các khoản đầu tư tiền điện tử giả mạo

  • (Blog) Làm thế nào để vượt qua các vụ lừa đảo: Những lời mời làm việc giả cần cảnh giác | Blog Binance

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và cảnh báo rủi ro: Nội dung này được cung cấp cho bạn “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục mà không có đại diện hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên tài chính hay khuyến nghị mua một sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể. Giá của tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Đây không phải là lời khuyên tài chính. Vui lòng xem Điều khoản sử dụng và Tuyên bố từ chối trách nhiệm rủi ro của chúng tôi để biết thêm thông tin.