Hôm nay, chúng tôi vui mừng thông báo với bạn rằng chúng tôi đã đạt được nghị quyết với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, CFTC, OFAC và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính về việc điều tra của họ về các vấn đề liên quan đến đăng ký trước, tuân thủ và trừng phạt. Những quyết định này buộc công ty chúng ta phải chịu trách nhiệm về những hành vi vi phạm tuân thủ trong quá khứ và cho phép công ty chúng ta bước sang một trang đầy thử thách nhưng quan trọng để học hỏi và phát triển hơn nữa. Với những cải tiến về tuân thủ và quản trị được nêu trong Cam kết của chúng tôi, chúng tôi có thể bắt đầu chia sẻ tầm nhìn của mình về tương lai thú vị của Binance và tương lai của không gian tiền điện tử. Chúng tôi tin tưởng rằng Binance sẽ nổi lên như một công ty mạnh mẽ hơn khi chúng tôi đặt nền móng cho 50 năm tới.
Mặc dù Binance không hoàn hảo nhưng sàn này đã cố gắng bảo vệ người dùng ngay từ những ngày đầu khi còn là một công ty khởi nghiệp nhỏ và đã nỗ lực hết sức để đầu tư vào bảo mật và tuân thủ. Tuy nhiên, khi Binance lần đầu tiên ra mắt, nó không có các biện pháp kiểm soát tuân thủ đầy đủ cho công ty mà nó nhanh chóng sở hữu và lẽ ra nó phải có. Binance phát triển với tốc độ cực kỳ nhanh chóng trên toàn cầu, trong một ngành công nghiệp mới và đang phát triển đang ở giai đoạn đầu của quy định, và Binance đã đưa ra những quyết định vô kỷ luật trong suốt quá trình đó. Hôm nay, Binance chịu trách nhiệm về chương vừa qua.
Trong hai năm qua, chúng tôi đã làm việc chăm chỉ để tái cơ cấu tổ chức, con người và hiện đại hóa hệ thống của mình. Chúng tôi có ban lãnh đạo mới với kinh nghiệm tuân thủ sâu rộng và kiến thức nền tảng ấn tượng từ các tổ chức tài chính truyền thống hàng đầu và các công ty công nghệ hàng đầu cho đến các cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức thương mại lớn. Thông qua quá trình này, chúng tôi đã trở thành một nền tảng mạnh mẽ hơn và an toàn hơn cho người dùng của mình.
Điều quan trọng không kém là chúng tôi chưa bao giờ chùn bước trong việc duy trì các giá trị cốt lõi của mình về bảo mật và an toàn cho người dùng. Chúng tôi thực hiện nghiêm túc trách nhiệm của mình với tư cách là người giám sát và duy trì mức hỗ trợ 1:1 cho mọi tài sản của người dùng.* Điều này có nghĩa là người dùng có thể rút 100% tài sản của họ khỏi nền tảng bất cứ lúc nào. Cần lưu ý rằng trong các quyết định của chúng tôi với các cơ quan Hoa Kỳ:
Họ không cáo buộc Binance biển thủ tiền của người dùng
Họ không cáo buộc Binance tham gia vào bất kỳ thao túng thị trường nào.
Việc có được những nhà lãnh đạo có kinh nghiệm toàn cầu đã giúp Binance phát triển trong thời gian dài. Công việc của chúng tôi tập trung vào việc bảo vệ người dùng và xây dựng nền tảng trong nhiều thập kỷ tới. Trọng tâm và chuyên môn này mang lại sự linh hoạt bổ sung để chúng tôi có thể tiếp tục làm việc thay mặt cho người dùng của mình không chỉ trong 5 năm tới mà còn trong 50 năm tới hoặc hơn. Cựu CEO của chúng tôi vẫn là cổ đông lớn của Binance và là nguồn tư vấn sẵn có về các lĩnh vực lịch sử hoạt động kinh doanh của chúng tôi.
Định vị bản thân trong 50 năm tới có nghĩa là hiểu được những thách thức hiện tại mà tiền tệ kỹ thuật số phải đối mặt và nỗ lực phát triển các tiêu chuẩn hàng đầu trong ngành để giải quyết chúng, bao gồm cả các lĩnh vực tuân thủ, bảo mật, hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật và tính minh bạch.
Nhờ những cập nhật này và hoạt động hợp tác với các cơ quan quản lý toàn cầu, Binance ngày nay đã trở thành một công ty mạnh hơn nhiều so với trước đây. Chúng tôi đã học được những bài học quý giá có thể áp dụng trong toàn ngành để hỗ trợ người dùng tiền điện tử. Chúng tôi nhận thấy rằng bên cạnh việc tuân thủ, tính minh bạch là điều cần thiết để xây dựng lại niềm tin của ngành trong bối cảnh điều kiện thị trường đầy thách thức và sự quản lý yếu kém của ngành. Rút kinh nghiệm từ quá khứ, chúng tôi tự hào đã thực hiện một số khoản đầu tư quan trọng nhất vào sự tuân thủ, bảo mật và tính minh bạch của bất kỳ công ty nào trong ngành của chúng tôi.
Thay đổi lãnh đạo
Có hiệu lực ngay lập tức, Richard Teng, cựu Tổng Giám đốc Thị trường Khu vực tại Binance (Binance), sẽ kế nhiệm CZ làm Giám đốc điều hành. Richard là một nhà lãnh đạo có trình độ cao và với hơn ba thập kỷ kinh nghiệm trong các dịch vụ tài chính và quản lý, ông sẽ dẫn dắt công ty vượt qua giai đoạn tăng trưởng tiếp theo. Trước khi gia nhập Binance, Richard là Giám đốc điều hành của Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính của Thị trường toàn cầu Abu Dhabi; Giám đốc Điều hành tại Sở Giao dịch Singapore (SGX) và Giám đốc Tài chính Doanh nghiệp tại Cơ quan Tiền tệ Singapore.
Tuân thủ và bảo mật
Binance đang tái cơ cấu một cách có hệ thống tổ chức và con người, nâng cấp hệ thống và tạo ra một tiêu chuẩn mới về tuân thủ. Ví dụ: chúng tôi đã cập nhật và mở rộng khả năng phát hiện và phân tích hoạt động chống rửa tiền (“AML”) nội bộ của mình. Việc tuân thủ chống rửa tiền (AML) của Binance hiện đã trở thành một tiêu chuẩn của ngành và Binance tiếp tục cải tiến các chính sách AML toàn diện của mình. Binance cũng đóng vai trò lãnh đạo quan trọng trong việc hỗ trợ các cơ quan thực thi pháp luật trong việc chống lại tội phạm tài chính và mạng cũng như khủng bố.
Binance là một trong những sàn giao dịch lớn đầu tiên bên ngoài Hoa Kỳ yêu cầu quy trình xác minh KYC bắt buộc đối với tất cả người dùng. Ngày nay, người dùng tiềm năng (không ai trong số họ có thể là người Hoa Kỳ) phải xuất trình ID hợp lệ và gửi “ảnh selfie” để Binance xác minh danh tính của họ với sự hỗ trợ của các nhà cung cấp toàn cầu. Binance cũng tiến hành tìm kiếm thông qua World-Check để xác định, chẳng hạn như mọi hồ sơ tội phạm, liên quan đến khủng bố, đưa vào danh sách Những người tiếp xúc chính trị (PEP) hoặc danh sách theo dõi trừng phạt. Binance cũng sử dụng các công cụ giám sát và giám sát sau giao dịch theo thời gian thực để phát hiện và ngăn chặn các giao dịch đáng ngờ. Trong những năm gần đây, Binance đã đầu tư nguồn lực khổng lồ để tăng cường chương trình tuân thủ của mình. Ngày nay, Binance có ban lãnh đạo mới với nền tảng tuân thủ sâu rộng, giám sát một đội ngũ gồm hàng trăm nhân viên hỗ trợ tuân thủ, bao gồm hơn 60 nhân viên có kinh nghiệm thực thi pháp luật hoặc cơ quan quản lý trước đó và hơn 200 nhân viên có chứng chỉ tuân thủ chuyên nghiệp, bao gồm cả chứng nhận chống rửa tiền. các chuyên gia. Ngoài đội ngũ tuân thủ cốt lõi của mình, Binance còn tuyển dụng hàng trăm nhân viên vận hành, sản phẩm và công nghệ chuyên dụng để hỗ trợ phát triển và triển khai các chương trình tuân thủ của công ty.
Binance rất coi trọng việc tuân thủ các lệnh trừng phạt và có một nhóm trừng phạt độc lập để đảm bảo tổ chức tuân thủ chặt chẽ các quy tắc trừng phạt toàn cầu. Binance cũng đã dành nguồn lực và nỗ lực đáng kể để tuân thủ các lệnh trừng phạt. Ngày nay, ngoài việc chặn KYC và IP, Binance còn sử dụng các công cụ tiên tiến của bên thứ ba để tự nguyện thực hiện các biện pháp kiểm soát và hạn chế liên quan đến luật trừng phạt ở các quốc gia bao gồm Hoa Kỳ, bao gồm tiến hành giám sát và sàng lọc giao dịch trừng phạt xuyên chuỗi theo thời gian thực.
Hợp tác thực thi pháp luật
Binance cũng tuyển dụng nhiều nhóm thường xuyên làm việc với các cơ quan và quan chức thực thi pháp luật, bao gồm hơn 70 thành viên. Binance đã chủ động vạch trần và hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật giải quyết các vấn đề an ninh quốc gia ở các quốc gia trên thế giới, bao gồm cả Hoa Kỳ. Hơn nữa, từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 13 tháng 11 năm 2023, Binance đã xử lý hơn 52.700 yêu cầu thực thi pháp luật, phục vụ 12.699 nhân viên thực thi pháp luật đã đăng ký trên toàn thế giới thông qua hệ thống yêu cầu thực thi pháp luật của chính phủ. Đây là con số bổ sung cho hơn 50.000 đơn đặt hàng mà nhóm Binance đã xử lý vào năm 2022.
Binance đang chủ động chia sẻ kiến thức với cơ quan thực thi pháp luật. Năm 2022, Binance đã tiến hành và tham gia hơn 70 hội thảo nhằm đào tạo các cơ quan thực thi pháp luật trong việc chống lại tội phạm mạng và tài chính trên toàn thế giới. Dựa trên những nỗ lực này, vào tháng 9 năm 2022, Binance đã công bố một chương trình đào tạo thực thi pháp luật chính thức trên toàn cầu được thiết kế để giúp cơ quan thực thi pháp luật phát hiện và chống lại tội phạm tài chính và mạng.
Vào năm 2023, nhóm đào tạo thực thi pháp luật tận tâm của chúng tôi, được hỗ trợ bởi nhóm điều tra của chúng tôi, đã tổ chức 120 khóa đào tạo và hội thảo tại chỗ hoặc trực tuyến và luôn nhận được phản hồi rất tích cực từ cộng đồng thực thi pháp luật.
Binance rất hân hạnh được trở thành một trong những đối tác thực thi pháp luật toàn cầu quan trọng nhất trong cuộc chiến chống lại hoạt động tài chính bất hợp pháp trên toàn thế giới.
Cam kết minh bạch
Binance bảo vệ cẩn thận tài sản của khách hàng. Người dùng luôn có thể rút 100% tài sản của mình khỏi nền tảng bất cứ lúc nào. Là một phần trong cam kết về tính minh bạch, Binance đã chia sẻ các địa chỉ ví nóng và lạnh của mình, cũng như danh mục dự trữ Merkle Tree và bằng chứng thế chấp cho B-Tokens đã được công bố.
Binance cũng đã tạo ra các biện pháp bảo mật cho người dùng bao gồm quỹ bảo hiểm tín dụng để bảo vệ người dùng khỏi tổn thất khi yêu cầu vay chéo/riêng lẻ nhỏ hơn 0 hoặc khi người dùng không thể trả nợ. Binance là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên có quỹ an toàn – được gọi là Quỹ tài sản an toàn cho người dùng (“SAFU”) – để bảo vệ người dùng trong những trường hợp cực đoan. Binance đã công bố địa chỉ ví cho SAFU.
Binance kết hợp các biện pháp bảo mật của mình với các sáng kiến giáo dục để cho phép người dùng tự bảo vệ mình và hiểu rõ hơn về hệ sinh thái tiền điện tử. Là một phần trong cam kết thúc đẩy giáo dục tiền điện tử cho tất cả mọi người, Binance đã công bố hơn 430 bài viết trên Binance Academy, cũng như giới thiệu thuật ngữ và các khóa học chuyên sâu về tiền điện tử bằng 30 ngôn ngữ; Nó đã hợp tác với hơn 70 trường đại học ở 25 quốc gia để cung cấp kiến thức liên quan đến tiền tệ kỹ thuật số và Web3; Nó hợp tác với các đối tác địa phương để khởi động chiến dịch chống lừa đảo nhằm cho phép người dùng xác định và tránh những kẻ lừa đảo.
Tương lai của tiền kỹ thuật số
Chúng tôi tin tưởng mạnh mẽ rằng không gian tiền điện tử và Binance sẽ có một tương lai tươi sáng.
Chúng tôi đã xây dựng một cộng đồng và hệ sinh thái cho phép mọi người khai thác sức mạnh của công nghệ chuỗi khối để mở ra cơ hội cho gia đình, cộng đồng và nền kinh tế của họ trên khắp thế giới và chúng tôi cam kết đảm bảo rằng nhiều người có thể trải nghiệm sức mạnh biến đổi của những công nghệ này vòng quanh thế giới.
*Lưu ý: Tài sản trong tài khoản Earn đôi khi được thế chấp bằng một loại token khác với số tiền đã đầu tư, mặc dù điều này sẽ không ảnh hưởng đến khả năng quy đổi 1:1 của Binance.