Binance Blog đã đăng một bài viết mới, tiết lộ cách các hệ thống rủi ro do AI điều khiển của hãng đang được sử dụng để bảo vệ người dùng, giảm gian lận và tăng cường tuân thủ cũng như hoạt động nội bộ. Trong nửa đầu năm 2026, Binance cho biết các hệ thống này đã giúp bảo vệ hơn 8 triệu người dùng và ngăn chặn khoảng 4,6 tỷ USD tổn thất tiềm ẩn. Công ty cho biết các biện pháp bảo vệ bao gồm các hoạt động giao dịch bất thường, các nỗ lực chiếm đoạt tài khoản, các vụ lừa đảo và gian lận trong giao dịch. Binance cũng cho biết AI hiện hỗ trợ từ 80% đến 90% các quyết định rủi ro theo thời gian thực trong xác minh danh tính, bảo mật tài khoản, thanh toán và sàng lọc giao dịch, trong khi các nhà đánh giá con người xử lý các trường hợp ngoại lệ cần phán đoán chi tiết hơn. Bài viết giải thích cách các mô hình nội bộ và bên ngoài phối hợp với nhau, vì sao việc giám sát của con người vẫn quan trọng, và cách tiếp cận tương tự đang được áp dụng không chỉ để ngăn ngừa tổn thất mà còn cho tuân thủ và quy trình làm việc nội bộ.

Binance cho biết họ đã chặn hàng triệu nỗ lực lừa đảo và phishing trong 6 tháng đầu năm 2026, đưa vào danh sách đen hơn 42.000 địa chỉ độc hại và phát hành hơn 14.000 cảnh báo theo thời gian thực mỗi ngày. Công ty cho biết những kết quả này được hỗ trợ bởi hơn 100 mô hình AI được sử dụng trên các biện pháp kiểm soát chống gian lận và chống lừa đảo. Các nhà phân tích rủi ro của con người đặt ngưỡng, rà soát các trường hợp bất thường và huấn luyện lại các mô hình khi xuất hiện các mẫu lừa đảo mới. Trong xác minh danh tính KYC, Binance cho biết các quy trình rà soát được hỗ trợ bởi AI đã mang lại mức cải thiện hiệu quả vận hành lên tới 100 lần so với quy trình thủ công trong một số hạng mục cụ thể, trong khi các chuyên gia vẫn tham gia ở các trường hợp rủi ro cao hơn. Bài viết cũng cho biết AI được tích hợp xuyên suốt hành trình người dùng, bao gồm xác minh danh tính, bảo mật tài khoản, thanh toán, và bảo vệ/kiểm tra giao dịch trên phạm vi rộng hơn, giúp hầu hết các bước kiểm tra có thể được xử lý tự động mà không làm chậm người dùng hợp pháp. Binance mô tả cách tiếp cận của mình là một “chồng mô hình lai” kết hợp các hệ thống nội bộ với AI và các mô hình nền tảng từ bên ngoài, đồng thời một nhóm Red Team nội bộ kiểm thử các biện pháp phòng vệ trước các phương thức tấn công mang tính hiện thực. Giám đốc An ninh (Chief Security Officer) Jimmy Su cho biết các cuộc diễn tập này giúp phát hiện điểm yếu trước khi kẻ tấn công làm được, đồng thời củng cố con người, quy trình và công nghệ bảo vệ người dùng.