Trong đầu tư, một điều rất khó khăn là: khi thị trường đang rất nóng thì kiềm chế, khi thị trường tệ đi thì vẫn có tiền và khả năng phán đoán để đứng vững, đủ dũng cảm mà đi mua.
Câu nói của Buffett “Người khác tham lam thì phải sợ hãi, người khác sợ hãi thì phải tham lam”, xét về kết quả chính là đợi cho đến khi có “cổ phiếu/phiếu giao dịch máu” rồi ra tay; đưa rủi ro và lợi nhuận về mức quan hệ tỷ lệ hợp lý nào đó, rồi cộng thêm “thời gian” như một bộ khuếch đại để đạt được kết quả siêu lớn.
Khi vấn đề rơi trúng vào chính mình thì mới phát sinh:
Giờ rốt cuộc có phải đang hoảng loạn không? Tài sản đã giảm xuống là do bị định giá sai, hay bản thân đã có vấn đề? Nếu mua vào thì có chịu được mức sụt giảm bao lớn nữa, và cần chờ bao lâu?
Gần đây tôi xem một video về việc dùng AI để theo dõi tâm lý thị trường, và tôi thấy hướng này rất đáng làm: biến việc tìm “các lô hàng/cổ phiếu bị bán tháo” thành một quy trình chạy dài hạn.
Thông thường để AI tổng hợp dữ liệu và theo dõi các thay đổi; khi xuất hiện cơ hội đáng nghiên cứu thì hãy đưa sự chú ý vào đó.
Việc này đặc biệt có ý nghĩa đối với những người có công việc chính của riêng mình, đồng thời cũng muốn tham gia đầu tư Crypto và cổ phiếu Mỹ.
Bước một: nói rõ với AI rằng bạn thật sự muốn mua gì.
Nếu mỗi ngày chỉ hỏi “Hôm nay có gì đáng mua”, rất có thể bạn sẽ nhận được một danh sách thay đổi theo xu hướng nóng.
Tôi nghiêng về việc trước tiên xây dựng một watchlist mà chính mình có thể hiểu được.
Ví dụ với Crypto, tôi sẽ quan tâm: có nhu cầu thật không, có đạt được PMF (Product-Market Fit) không, doanh thu có đang dựa vào trợ cấp hay không, đội ngũ có phụ thuộc vào việc bán token để sinh tồn hay không, người nắm giữ token có nhận được lợi ích thực sự hay không, và còn các chất xúc tác trong tương lai gì khác.
Đối với cổ phiếu Mỹ, hãy xem: năng lực cạnh tranh của mảng kinh doanh, dòng tiền, nợ, định giá, và liệu kỳ vọng tăng trưởng đã được giá phản ánh đủ hay chưa.
Hãy nghĩ trước: những tài sản nào là thứ tôi sẵn sàng nghiên cứu và mua vào ở mức giá phù hợp?
Trước hết phải có tài sản mình muốn mua, rồi mới biết khi giá giảm thì nên xem điều gì.
Bước hai: để AI theo dõi xem thị trường có bắt đầu “giảm giá/chiết khấu” hay chưa.
Bước này không cần ngay từ đầu bắt AI phát minh một công thức quá phức tạp.
Cổ phiếu Mỹ có thể tham khảo CNN Fear & Greed; Crypto có thể tham khảo Alternative.me hoặc chỉ số sợ hãi/tham lam của CMC, rồi kết hợp với mức giảm trong watchlist, dữ liệu khối lượng giao dịch và dòng tiền.
Các chỉ số này khác nhau về cách tính nên không thể trộn điểm số trực tiếp. Chúng có thể gợi ý manh mối về tâm lý thị trường, nhưng để đánh giá một tài sản riêng lẻ thì vẫn cần thêm nhiều thông tin.
Tôi muốn AI nói cho tôi biết:
Lần này là cả thị trường cùng giảm, hay chỉ một số ngành/lĩnh vực hoặc một loại tài sản nào đó riêng lẻ giảm?
Sự sụt giảm tương ứng với những sự kiện đã được xác nhận là gì? Những giải thích nào chỉ là suy đoán?
Hiện tại áp lực đã được đưa về mức so với lịch sử, tính ra là dao động bình thường hay là bất thường hơn?
Nếu tự chấm điểm, trước hết hãy kiểm nghiệm bằng dữ liệu lịch sử, rồi cố định theo quy tắc. Không thể vì “quá khó chờ dưới 20 điểm” mà tùy tiện nâng ngưỡng mua lên 40 điểm.
Bước ba: khi có hoảng sợ, rồi kiểm tra xem “hàng/cổ phiếu bị bán tháo” đó có đáng cầm nắm hay không.
Đây là bước quan trọng nhất theo quan điểm của tôi.
Nỗi sợ hãi nghĩa là có người đang vội bán, nhưng bước tiếp theo là phải đánh giá: họ vì sao bán? Luồng logic đầu tư ban đầu còn tồn tại hay không?
Với mỗi tài sản ứng viên, tôi sẽ yêu cầu AI đồng thời đưa ra lý do để mua và lý do phản đối mạnh nhất, rồi trả lời bốn câu hỏi:
Upside: nếu đúng, còn có thể tăng được bao nhiêu?
Downside: nếu đánh giá sai, có thể lỗ bao nhiêu?
Time: logic được hiện thực hóa có thể mất bao lâu?
Volatility: trong lúc chờ, tôi cần chịu được dao động lớn cỡ nào?
Đặc biệt trong Crypto: một dự án có doanh thu không đồng nghĩa với việc Token có lợi ích/dòng tiền cho người nắm giữ; giá giảm rất nhiều so với đỉnh cũng không có nghĩa là rẻ.
Chỉ khi nhìn đồng thời cả chất lượng, giá và rủi ro, bạn mới có cơ hội đánh giá đây có phải “các lô hàng bị nhuộm máu” mà mình đang tìm hay không.
Bước bốn: biến nó thành một tác vụ chạy thực sự.
Chọn một công cụ hỗ trợ dữ liệu online và tác vụ định kỳ, rồi thiết lập watchlist, các quy tắc theo dõi và thời gian tạo báo cáo vào đó.
Ví dụ: Crypto quét mỗi 12 giờ một lần, còn cổ phiếu Mỹ thì tổng kết lại sau khi kết thúc mỗi ngày giao dịch. Thông thường gửi bản tóm tắt; khi kích hoạt các điều kiện đặt sẵn thì liệt kê những tài sản cần tập trung nghiên cứu.
Cần xác nhận nhiệm vụ thực sự được tạo thành công và chạy được ít nhất một lần báo cáo. Chỉ nói trong ô chat “sau này nhắc tôi mỗi ngày” không có nghĩa là nền tảng đã chạy ở hậu trường.
Việc quét mỗi 12 giờ cũng có nghĩa là chỉ phát hiện bất thường vào lúc quét, không thể coi như canh bảng theo thời gian thực.
Đoạn prompt dưới đây có thể dùng ngay làm điểm khởi đầu:
Hãy xây dựng một quy trình theo dõi cơ hội Crypto/cổ phiếu Mỹ dựa trên sở thích đầu tư của tôi và watchlist. Trước tiên hãy kiểm tra nguồn dữ liệu và mức độ bao phủ lịch sử, sau đó dùng các chỉ số tâm lý công khai, thông tin về giá và khối lượng giao dịch để nhận diện áp lực bất thường. Phân tích riêng theo thị trường, theo ngành/ngành con và theo từng tài sản; ghi rõ thời điểm của dữ liệu, nguồn dữ liệu và các mục bị thiếu. Khi xuất hiện mức giảm rõ rệt, hãy kiểm tra xem đó là cú sốc ngắn hạn hay nền tảng cơ bản xấu đi. Với các tài sản ứng viên, hãy liệt kê chất lượng, định giá, chất xúc tác, và lý do phản đối mạnh nhất, kèm theo tiềm năng tăng giá, rủi ro giảm giá, thời gian chờ đợi và mức độ biến động. Không được bịa ra giá mục tiêu và xác suất nếu không có căn cứ. Điểm sợ hãi chỉ dùng để kích hoạt nghiên cứu sâu hơn. Việc mua còn cần phù hợp với bộ lọc tài sản và ngân sách rủi ro; các ngưỡng chưa được kiểm nghiệm bằng lịch sử chỉ dùng để nhắc quan sát. Nếu bạn hỗ trợ tác vụ định kỳ, hãy tạo theo tần suất tôi chỉ định và xác nhận thời gian chạy lần tiếp theo; nếu không hỗ trợ, hãy nói rõ. Ưu tiên báo cáo nói với tôi trước: có điều gì đã thay đổi, những tài sản nào đáng xem thêm, và những tình huống nào nên tiếp tục chờ.
Ý tưởng của tôi là: trước tiên xây dựng quy trình này, rồi dùng kiểm nghiệm bằng dữ liệu lịch sử và nhật ký vận hành thực tế để đánh giá xem nó có hiệu quả không. Những công thức mà AI tổng hợp ra cũng cần trải qua bước này.
Trong đầu tư, đôi khi vấn đề là không có chiến lược/phương án phù hợp với chính mình.
Giá trị của AI là giảm chi phí cho việc nghiên cứu và theo dõi liên tục, giúp mình ít bị cuốn theo cảm xúc hơn, và ít bỏ lỡ các cơ hội đáng xem vì bận rộn.
Cuối cùng, thứ tôi muốn kiếm được là: sau khi mua được tài sản tốt ở mức giá hợp lý, là tiền cho quá trình phục hồi giá trị và tăng trưởng dài hạn.
Thường xuyên nghiên cứu nghiêm túc, đặt điều kiện cho giá, đặt giới hạn cho vị thế rồi chừa thời gian để đi sống cuộc đời của mình.