Hôm nay, chúng tôi vui mừng thông báo với bạn rằng Binance đã đạt được thỏa thuận với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ), Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC), Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) và Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) liên quan đến các cuộc điều tra của các cơ quan này về các vấn đề đăng ký, tuân thủ và xử phạt trong lịch sử. Thỏa thuận này công nhận trách nhiệm pháp lý của công ty chúng tôi đối với các vi phạm tuân thủ và cho phép Binance lật sang một trang khó khăn nhưng đầy biến đổi với đầy những bài học và kinh nghiệm. Là một phần của các cải tiến về quản trị và tuân thủ theo kế hoạch được hiện thực hóa trong các cam kết của chúng tôi, chúng tôi có thể bắt đầu thể hiện sự lạc quan và tầm nhìn của mình đối với Binance trong tương lai, cũng như triển vọng đầy hứa hẹn cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Chúng tôi tin tưởng rằng Binance sẽ trỗi dậy mạnh mẽ hơn sau giai đoạn này khi chúng tôi đặt nền móng cho hoạt động kinh doanh của mình trong 50 năm tới.
Mặc dù Binance không phải là một sàn giao dịch hoàn hảo nhưng sàn này đã cố gắng bảo vệ người dùng ngay từ những ngày đầu khởi nghiệp và đã có những nỗ lực đáng kể để đầu tư vào bảo mật và tuân thủ. Tuy nhiên, khi ra mắt, Binance đã không áp dụng các biện pháp kiểm soát tuân thủ cho công ty mà nó đang trở thành, mặc dù lẽ ra họ phải áp dụng các biện pháp kiểm soát này. Binance phát triển với tốc độ cực kỳ nhanh chóng trên toàn cầu, trong một ngành công nghiệp mới và đang phát triển chỉ mới ở giai đoạn ban đầu của quy định và đã đưa ra một số quyết định thiếu sáng suốt trong quá trình phát triển. Hôm nay, Binance chịu trách nhiệm về chương vừa qua.
Trong hai năm qua, chúng tôi đã làm việc chăm chỉ để tái cơ cấu tổ chức và nâng cấp hệ thống của mình. Chúng tôi đã thiết lập ban lãnh đạo mới với kinh nghiệm tuân thủ sâu rộng và nền tảng ấn tượng, trải dài từ các tổ chức tài chính truyền thống lớn nhất đến các công ty công nghệ hàng đầu và các cơ quan thực thi pháp luật cũng như doanh nghiệp lớn. Thông qua quá trình này, chúng tôi đã trở thành một nền tảng mạnh mẽ hơn, an toàn hơn và thậm chí bảo mật hơn cho người dùng của mình.
Điều quan trọng nữa là chúng tôi chưa bao giờ dao động khỏi các giá trị cốt lõi của mình về sự an toàn và bảo mật của người dùng. Chúng tôi rất coi trọng trách nhiệm của mình với tư cách là người giám sát và duy trì tỷ lệ bảo hiểm 1:1 cho mỗi tài sản của người dùng*, nghĩa là người dùng có thể rút 100% tài sản của họ khỏi nền tảng bất cứ lúc nào.
Cần lưu ý rằng thỏa thuận với các cơ quan Mỹ:
không tuyên bố hoặc chỉ ra rằng Binance đã chiếm dụng tiền của người dùng và
không tuyên bố hay chỉ ra rằng Binance đã tham gia thao túng thị trường.
Đội ngũ lãnh đạo toàn cầu của chúng tôi đã định vị Binance cho sự phát triển lâu dài. Hoạt động kinh doanh của chúng tôi tập trung vào việc bảo vệ người dùng và xây dựng nền tảng trong nhiều thập kỷ tới. Trọng tâm và trải nghiệm này mang lại cho chúng tôi khả năng phục hồi bổ sung, cho phép chúng tôi tiếp tục hoạt động thay mặt cho người dùng của mình không chỉ trong 5 năm tới mà còn trong 50 năm tiếp theo hoặc hơn. Cựu CEO của chúng tôi vẫn là cổ đông lớn của Binance và là nguồn tư vấn sẵn có về các lĩnh vực lịch sử hoạt động kinh doanh của chúng tôi.
Định vị bản thân trong 50 năm tới có nghĩa là hiểu rõ những thách thức hiện tại của ngành và nỗ lực phát triển các tiêu chuẩn tiên tiến để đáp ứng những thách thức đó, đặc biệt là trong các lĩnh vực tuân thủ, bảo mật, hợp tác thực thi pháp luật và tính minh bạch cho người dùng.
Nhờ những cập nhật này và hoạt động hợp tác với các cơ quan quản lý toàn cầu, Binance ngày nay đã trở thành một công ty mạnh hơn nhiều so với trước đây. Chúng tôi đã học được những bài học quý giá áp dụng trong toàn ngành để hỗ trợ người dùng tiền điện tử. Chúng tôi nhận thấy rằng, bên cạnh việc tuân thủ, tính minh bạch là điều cần thiết để xây dựng lại niềm tin trong ngành trong bối cảnh điều kiện thị trường đầy thách thức và khả năng quản lý ngành kém. Rút kinh nghiệm từ quá khứ của chính mình, chúng tôi tự hào thực hiện một số khoản đầu tư quan trọng nhất vào sự tuân thủ, bảo mật và tính minh bạch của bất kỳ công ty nào trong ngành của chúng tôi.
Thay đổi hướng
Có hiệu lực ngay lập tức, Richard Teng, cựu Giám đốc Toàn cầu về Thị trường Khu vực của Binance, sẽ kế nhiệm CZ làm Giám đốc điều hành. Richard là một giám đốc điều hành có tay nghề cao và với hơn ba thập kỷ kinh nghiệm về dịch vụ tài chính và quản lý, ông sẽ dẫn dắt công ty vượt qua giai đoạn tăng trưởng tiếp theo. Trước khi gia nhập Binance, Richard từng là Giám đốc điều hành của Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính tại Thị trường toàn cầu Abu Dhabi, Giám đốc quy định tại Sở giao dịch Singapore (SGX) và Giám đốc tài chính doanh nghiệp tại Cơ quan tiền tệ Singapore.
Tuân thủ và bảo mật
Binance đã làm việc một cách có hệ thống để tái cơ cấu tổ chức và đội ngũ của mình, cập nhật hệ thống và thiết lập tiêu chuẩn mới trong ngành về tuân thủ. Ví dụ: chúng tôi đã cập nhật và mở rộng khả năng phát hiện và phân tích hoạt động chống rửa tiền (“AML”) nội bộ của mình. Việc tuân thủ chống rửa tiền của Binance hiện đã trở thành tiêu chuẩn của ngành và Binance tiếp tục cải tiến các chính sách chống rửa tiền tổng thể của mình. Binance cũng đóng vai trò hàng đầu trong việc hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật chống lại tội phạm mạng, tội phạm tài chính và khủng bố.
Binance là một trong những sàn giao dịch đầu tiên bên ngoài Hoa Kỳ yêu cầu thủ tục KYC bắt buộc đối với tất cả người dùng. Ngày nay, người dùng tiềm năng (không ai trong số họ có thể là công dân Hoa Kỳ) phải cung cấp ID hợp lệ và xuất trình ảnh "tự sướng" mà Binance đối chiếu với ID của họ với sự trợ giúp của các nhà cung cấp có uy tín trên toàn thế giới. Binance cũng tiến hành tìm kiếm thông qua World-Check để xác định, chẳng hạn như mọi lịch sử tội phạm, mọi mối liên hệ với khủng bố, mọi vị trí trong danh sách Những người có liên quan đến chính trị (“PEP”) và danh sách theo dõi trừng phạt. Binance cũng sử dụng các công cụ giám sát trong và sau giao dịch để phát hiện và ngăn chặn các giao dịch đáng ngờ. Trong những năm gần đây, Binance đã đầu tư nguồn lực đáng kể để cải thiện chương trình tuân thủ của mình. Ngày nay, Binance có ban lãnh đạo mới với kinh nghiệm tuân thủ chuyên sâu, giám sát đội ngũ tuân thủ gồm hàng trăm người, bao gồm hơn 60 người có kinh nghiệm thực thi luật hoặc cơ quan quản lý trước đó và hơn 200 cá nhân có chứng chỉ tuân thủ chuyên nghiệp, bao gồm cả các chuyên gia chống rửa tiền được chứng nhận. Ngoài đội ngũ tuân thủ cốt lõi, Binance còn tuyển dụng hàng trăm nhân viên vận hành, sản phẩm và công nghệ chuyên môn để hỗ trợ phát triển và thực hiện các chương trình tuân thủ của công ty.
Binance rất coi trọng việc tuân thủ các lệnh trừng phạt và có một nhóm tự trị chịu trách nhiệm đảm bảo rằng tổ chức tuân thủ chặt chẽ các quy tắc trừng phạt toàn cầu. Binance cũng đã dành nguồn lực và nỗ lực đáng kể để tuân thủ các lệnh trừng phạt. Ngày nay, ngoài việc chặn KYC và địa chỉ IP, Binance còn sử dụng các công cụ tiên tiến của bên thứ ba để tự nguyện thực hiện các biện pháp kiểm soát và hạn chế liên quan đến luật trừng phạt của các quốc gia như Hoa Kỳ, bao gồm giám sát và lọc theo thời gian thực các giao dịch liên quan đến lệnh trừng phạt trên chuỗi .
Hợp tác thực thi pháp luật
Binance cũng tuyển dụng một số nhóm thường xuyên cộng tác với các cơ quan và quan chức thực thi pháp luật, tổng cộng có hơn 70 thành viên. Binance đã chủ động phát hiện và hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật về các vấn đề an ninh quốc gia ở các quốc gia trên thế giới, bao gồm cả Hoa Kỳ. Ngoài ra, từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 13 tháng 11 năm 2023, Binance đã xử lý hơn 52.700 yêu cầu thực thi pháp luật, phục vụ 12.699 nhân viên thực thi pháp luật đã đăng ký trên toàn thế giới thông qua ứng dụng thực thi pháp luật của chính phủ. Đây là con số bổ sung cho hơn 50.000 yêu cầu mà nhóm Binance đã xử lý vào năm 2022.
Binance chủ động chia sẻ kiến thức với cơ quan thực thi pháp luật. Năm 2022, Binance đã tổ chức và tham gia hơn 70 hội thảo đào tạo thực thi pháp luật về chống tội phạm mạng và tội phạm tài chính trên toàn thế giới. Dựa trên những nỗ lực này, Binance đã công bố vào tháng 9 năm 2022 về việc thành lập một chương trình đào tạo toàn cầu nhằm giúp cơ quan thực thi pháp luật phát hiện và chống lại tội phạm tài chính và tội phạm mạng.
Vào năm 2023, nhóm đào tạo thực thi pháp luật tận tâm của chúng tôi, với sự hỗ trợ của nhóm điều tra, đã tổ chức 120 khóa đào tạo và hội thảo tại chỗ hoặc trực tuyến và liên tục nhận được phản hồi rất tích cực từ cộng đồng thực thi pháp luật.
Binance rất hân hạnh được trở thành một trong những đối tác thực thi pháp luật toàn cầu quan trọng nhất trong cuộc chiến chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp trên toàn thế giới.
Cam kết minh bạch
Binance bảo vệ cẩn thận tài sản của khách hàng. Người dùng có thể rút 100% tài sản của mình khỏi nền tảng bất cứ lúc nào. Là một phần trong cam kết minh bạch, Binance đã chia sẻ địa chỉ ví nóng và ví lạnh của mình, cũng như công bố bằng chứng về dự trữ và bằng chứng thế chấp cho B-Tokens trong cây Merkle.
Binance cũng đã triển khai các biện pháp bảo mật cho người dùng, bao gồm Quỹ bảo hiểm ký quỹ, nhằm bảo vệ người dùng khỏi thua lỗ khi tỷ lệ ký quỹ chéo/cô lập của họ nhỏ hơn 0 hoặc khi người dùng không thể trả nợ. Binance là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên có quỹ an toàn, được gọi là Quỹ tài sản an toàn cho người dùng (“SAFU”), để bảo vệ người dùng trong những trường hợp cực đoan. Binance đã công bố địa chỉ ví cho quỹ SAFU này.
Binance kết hợp các biện pháp bảo mật của mình với các sáng kiến giáo dục để giúp người dùng tự bảo vệ mình và hiểu rõ hơn về hệ sinh thái tiền điện tử. Là một phần trong cam kết thúc đẩy giáo dục về tiền điện tử cho tất cả mọi người, Binance đã cung cấp hơn 430 bài viết, từ vựng và khóa học chuyên sâu về tiền điện tử cho công chúng trên Binance Academy bằng 30 ngôn ngữ; nó đã hợp tác với hơn 70 trường đại học ở 25 quốc gia để cung cấp kiến thức về tiền điện tử và Web3; và họ đã làm việc với các đối tác địa phương để triển khai chiến dịch chống lừa đảo nhằm trao quyền cho người dùng xác định và tránh lừa đảo.
Tương lai của tiền điện tử
Chúng tôi tin rằng ngành công nghiệp tiền điện tử và Binance có một tương lai tươi sáng.
Chúng tôi đã xây dựng một cộng đồng và hệ sinh thái trao quyền cho các cá nhân khai thác sức mạnh của công nghệ chuỗi khối để mở ra cơ hội cho gia đình, cộng đồng và nền kinh tế của họ trên toàn thế giới, đồng thời chúng tôi cam kết đảm bảo rằng quá trình chuyển đổi sức mạnh của các công nghệ này được trải nghiệm một cách hiệu quả hơn. số người trên khắp thế giới.
*Lưu ý: Tài sản được giữ trong tài khoản Earn đôi khi được thế chấp bằng các token khác với số tiền đã đầu tư, mặc dù điều này sẽ không ảnh hưởng đến khả năng quy đổi của Binance theo tỷ lệ 1:1.