Hôm nay, chúng tôi vui mừng thông báo với bạn rằng chúng tôi đã đạt được các nghị quyết với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính liên quan đến các cuộc điều tra của họ về đăng ký, tuân thủ và trừng phạt lịch sử vấn đề. Các nghị quyết này thừa nhận trách nhiệm của công ty chúng tôi đối với các hành vi vi phạm lịch sử, tuân thủ hình sự và cho phép công ty chúng tôi bước sang một trang mới đầy thách thức nhưng đầy biến đổi trong quá trình học tập và phát triển. Với những cải tiến về tuân thủ và quản trị được nêu trong các cam kết của chúng tôi, chúng tôi có thể bắt đầu chia sẻ tầm nhìn của mình về tương lai thú vị của Binance và tương lai của ngành công nghiệp tiền điện tử. Chúng tôi tin tưởng rằng Binance sẽ nổi lên như một công ty mạnh mẽ hơn khi chúng tôi đặt nền móng cho 50 năm tới.
Mặc dù Binance không hoàn hảo nhưng họ đã cố gắng bảo vệ người dùng ngay từ những ngày đầu khi còn là một công ty khởi nghiệp nhỏ và đã có những nỗ lực to lớn để đầu tư vào bảo mật và tuân thủ. Tuy nhiên, khi Binance lần đầu tiên ra mắt, nó không có các biện pháp kiểm soát tuân thủ phù hợp với công ty mà nó đang nhanh chóng trở thành và lẽ ra nó phải có. Binance phát triển với tốc độ cực kỳ nhanh trên toàn cầu, trong một ngành công nghiệp mới và đang phát triển đang ở giai đoạn ban đầu của quy định, và Binance đã đưa ra những quyết định sai lầm trong quá trình đó. Hôm nay, Binance chịu trách nhiệm về chương vừa qua.
Trong hai năm qua, chúng tôi đã nỗ lực tái cơ cấu tổ chức, nhân sự và nâng cấp hệ thống của mình. Chúng tôi có ban lãnh đạo mới với kinh nghiệm tuân thủ sâu rộng và kiến thức nền tảng ấn tượng, từ các tổ chức tài chính truyền thống hàng đầu và các công ty công nghệ hàng đầu cho đến cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức doanh nghiệp lớn. Thông qua quá trình này, chúng tôi đã trở thành một nền tảng mạnh mẽ hơn, an toàn hơn và thậm chí còn bảo mật hơn cho người dùng của mình.
Điều quan trọng không kém là chúng tôi chưa bao giờ chùn bước trong việc duy trì các giá trị cốt lõi về bảo mật và an toàn cho người dùng. Chúng tôi rất coi trọng trách nhiệm của mình với tư cách là người giám sát và duy trì mức hỗ trợ 1:1 cho mọi tài sản của người dùng.* Điều này có nghĩa là người dùng có thể rút 100% tài sản của họ khỏi nền tảng bất cứ lúc nào. Đáng chú ý, trong các nghị quyết của chúng tôi với các cơ quan Hoa Kỳ, họ:
không cáo buộc rằng Binance đã chiếm dụng bất kỳ khoản tiền nào của người dùng và
không cáo buộc rằng Binance tham gia vào bất kỳ thao túng thị trường nào.
Đội ngũ lãnh đạo toàn cầu chuyên sâu của chúng tôi đã định vị Binance cho sự phát triển lâu dài. Hoạt động kinh doanh của chúng tôi tập trung vào việc bảo vệ người dùng và xây dựng nền tảng trong nhiều thập kỷ tới. Trọng tâm và trải nghiệm này mang lại khả năng phục hồi cao hơn để chúng tôi có thể tiếp tục hoạt động thay mặt cho người dùng của mình không chỉ trong 5 năm tới mà còn trong 50 năm tới hoặc hơn. Và cựu CEO của chúng tôi vẫn là cổ đông lớn của Binance và là nguồn tư vấn sẵn có về các lĩnh vực lịch sử kinh doanh của chúng tôi.
Định vị bản thân trong 50 năm tới có nghĩa là hiểu những thách thức hiện tại của tiền điện tử và nỗ lực phát triển các tiêu chuẩn hàng đầu trong ngành để giải quyết chúng, bao gồm cả các lĩnh vực tuân thủ, bảo mật, hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật và tính minh bạch của người dùng.
Nhờ những cập nhật này và hoạt động hợp tác với các cơ quan quản lý toàn cầu, Binance ngày nay đã trở thành một công ty mạnh hơn nhiều so với trước đây. Chúng tôi đã học được những bài học quý giá có thể áp dụng trong toàn ngành để hỗ trợ người dùng tiền điện tử. Chúng tôi thừa nhận rằng bên cạnh việc tuân thủ, tính minh bạch là điều cần thiết để xây dựng lại niềm tin của ngành trong bối cảnh điều kiện thị trường đầy thách thức và sự quản lý yếu kém của ngành. Rút kinh nghiệm từ quá khứ của chính mình, chúng tôi tự hào mở ra một số khoản đầu tư quan trọng nhất vào sự tuân thủ, bảo mật và tính minh bạch của bất kỳ công ty nào trong ngành của chúng tôi.
Thay đổi lãnh đạo
Có hiệu lực ngay lập tức, Richard Teng, cựu Giám đốc Thị trường Khu vực Toàn cầu của Binance, sẽ kế nhiệm CZ làm Giám đốc điều hành. Richard là một nhà lãnh đạo có trình độ cao và với hơn ba thập kỷ kinh nghiệm về dịch vụ tài chính và quản lý, ông sẽ lèo lái công ty vượt qua giai đoạn tăng trưởng tiếp theo. Trước khi gia nhập Binance, Richard là Giám đốc điều hành của Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính tại Thị trường toàn cầu Abu Dhabi; Giám đốc Điều hành của Sở Giao dịch Singapore (SGX) và Giám đốc Tài chính Doanh nghiệp của Cơ quan Tiền tệ Singapore.
Tuân thủ và bảo mật
Binance đã và đang làm việc một cách có hệ thống để tái cơ cấu tổ chức và nhân sự, nâng cấp hệ thống của chúng tôi và thiết lập một tiêu chuẩn ngành mới phù hợp. Ví dụ: chúng tôi đã cập nhật và mở rộng khả năng phát hiện và phân tích hoạt động chống rửa tiền (“AML”) nội bộ của mình. Việc tuân thủ AML của Binance hiện đã trở thành một tiêu chuẩn ngành và Binance tiếp tục cải tiến các chính sách AML toàn diện của mình. Binance cũng đóng vai trò lãnh đạo quan trọng trong việc hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật chống lại tội phạm mạng, tội phạm tài chính và khủng bố.
Binance là một trong những sàn giao dịch lớn đầu tiên bên ngoài Hoa Kỳ yêu cầu thủ tục KYC bắt buộc đối với tất cả người dùng. Ngày nay, người dùng tiềm năng (không ai trong số họ có thể là người Hoa Kỳ) phải cung cấp giấy tờ tùy thân hợp lệ và gửi ảnh “tự sướng” để Binance kiểm tra danh tính của họ với sự hỗ trợ của các nhà cung cấp đẳng cấp thế giới. Binance cũng tiến hành tìm kiếm thông qua World-Check để xác định, chẳng hạn như bất kỳ lịch sử tội phạm nào, mối liên hệ với khủng bố, vị trí trong danh sách Tiếp xúc chính trị (“PEP”) và danh sách theo dõi trừng phạt. Binance cũng sử dụng cả công cụ giám sát thời gian thực và sau giao dịch để phát hiện và ngăn chặn các giao dịch đáng ngờ. Trong những năm gần đây, Binance đã đầu tư nguồn lực khổng lồ để tăng cường chương trình tuân thủ của mình. Ngày nay, Binance có ban lãnh đạo mới với nền tảng tuân thủ chuyên sâu, giám sát đội ngũ hàng trăm nhân viên hỗ trợ tuân thủ, bao gồm hơn 60 nhân viên có kinh nghiệm thực thi pháp luật hoặc cơ quan quản lý trước đó và hơn 200 nhân viên có chứng chỉ chuyên môn về tuân thủ, bao gồm cả Chuyên gia AML được chứng nhận . Ngoài đội ngũ tuân thủ cốt lõi, Binance còn tuyển dụng hàng trăm nhân viên vận hành, sản phẩm và công nghệ tận tâm, hỗ trợ việc phát triển và thực hiện các chương trình tuân thủ của công ty.
Binance rất coi trọng việc tuân thủ các biện pháp trừng phạt và có một nhóm xử phạt độc lập đảm bảo rằng tổ chức luôn tuân thủ các quy tắc trừng phạt toàn cầu. Binance cũng đã dành nguồn lực và nỗ lực đáng kể để tuân thủ các lệnh trừng phạt. Ngày nay, ngoài việc chặn KYC và IP, Binance còn sử dụng các công cụ tiên tiến của bên thứ ba để tự nguyện thực hiện các biện pháp kiểm soát và hạn chế liên quan đến luật trừng phạt của các quốc gia bao gồm Hoa Kỳ, bao gồm tiến hành giám sát và sàng lọc giao dịch trừng phạt trên chuỗi theo thời gian thực.
Hợp tác thực thi pháp luật
Binance cũng tuyển dụng nhiều nhóm thường xuyên làm việc với các cơ quan và quan chức thực thi pháp luật, với tổng số hơn 70 thành viên. Binance đã phát hiện và chủ động hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật giải quyết các vấn đề liên quan đến an ninh quốc gia ở các quốc gia trên thế giới, bao gồm cả Hoa Kỳ. Hơn nữa, từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 13 tháng 11 năm 2023, Binance đã xử lý hơn 52.700 yêu cầu thực thi pháp luật, phục vụ 12.699 nhân viên thực thi pháp luật đã đăng ký trên toàn thế giới thông qua Hệ thống yêu cầu thực thi pháp luật của Chính phủ. Đây là con số bổ sung cho hơn 50.000 yêu cầu mà nhóm Binance đã xử lý vào năm 2022.
Binance chủ động chia sẻ kiến thức với cơ quan thực thi pháp luật. Năm 2022, Binance đã tiến hành và tham gia hơn 70 hội thảo đào tạo cơ quan thực thi pháp luật về chống tội phạm tài chính và mạng trên toàn thế giới. Dựa trên những nỗ lực này, vào tháng 9 năm 2022, Binance đã công bố Chương trình đào tạo thực thi pháp luật toàn cầu chính thức được thiết kế để giúp cơ quan thực thi pháp luật phát hiện và chống lại tội phạm tài chính và mạng.
Vào năm 2023, Nhóm Đào tạo Thực thi Pháp luật tận tâm của chúng tôi, cùng với sự hỗ trợ từ Nhóm Điều tra, đã tổ chức 120 khóa đào tạo và hội thảo tại chỗ hoặc trực tuyến và luôn nhận được phản hồi rất tích cực từ cộng đồng thực thi pháp luật.
Binance rất hân hạnh được trở thành một trong những đối tác toàn cầu quan trọng nhất trong việc thực thi pháp luật trong cuộc chiến chống lại hoạt động tài chính bất hợp pháp trên toàn thế giới.
Cam kết minh bạch
Binance bảo vệ cẩn thận tài sản của khách hàng. Người dùng luôn có thể rút 100% tài sản của mình khỏi nền tảng bất cứ lúc nào. Là một phần trong cam kết về tính minh bạch, Binance đã chia sẻ các địa chỉ ví nóng và lạnh của mình, cũng như công bố bằng chứng dự trữ và bằng chứng thế chấp bằng cây Merkle cho B-Tokens.
Binance cũng đã thiết lập các biện pháp bảo mật người dùng bao gồm Quỹ bảo hiểm ký quỹ để bảo vệ người dùng khỏi thua lỗ khi vốn chủ sở hữu ký quỹ chéo/cô lập của họ nhỏ hơn 0 hoặc khi người dùng không thể trả nợ. Binance là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên có quỹ an toàn — được gọi là Quỹ tài sản an toàn cho người dùng (“SAFU”) — để bảo vệ người dùng trong những trường hợp cực đoan. Binance đã công khai địa chỉ ví cho SAFU.
Binance kết hợp các biện pháp bảo mật của mình với các sáng kiến giáo dục để cho phép người dùng tự bảo vệ mình và hiểu rõ hơn về hệ sinh thái tiền điện tử. Là một phần trong cam kết thúc đẩy giáo dục tiền điện tử cho tất cả mọi người, Binance đã công khai hơn 430 bài viết trên Binance Academy, cũng như các mục chú giải thuật ngữ và các khóa học chuyên sâu liên quan đến tiền điện tử bằng 30 ngôn ngữ; hợp tác với hơn 70 trường đại học trên 25 quốc gia để cung cấp kiến thức về tiền điện tử và Web3; và cộng tác với các đối tác địa phương để triển khai chiến dịch chống lừa đảo nhằm trao quyền cho người dùng xác định và tránh những kẻ lừa đảo.
Tương lai của tiền điện tử
Chúng tôi tin tưởng mạnh mẽ rằng ngành công nghiệp tiền điện tử và Binance sẽ có một tương lai tươi sáng.
Chúng tôi đã xây dựng một cộng đồng và một hệ sinh thái trao quyền cho các cá nhân khai thác sức mạnh của công nghệ chuỗi khối để mở ra cơ hội cho gia đình, cộng đồng và nền kinh tế của họ trên toàn thế giới và chúng tôi cam kết đảm bảo rằng sức mạnh biến đổi của những công nghệ này sẽ được trải nghiệm bởi nhiều người hơn. mọi người trên toàn thế giới.
*Lưu ý: Tài sản được giữ trong tài khoản Earn đôi khi được thế chấp bằng một loại token khác với số tiền đã đầu tư, mặc dù điều này sẽ không ảnh hưởng đến khả năng quy đổi 1:1 của Binance.