Asprofin Bank Corporation, một ngân hàng tư nhân đặt trụ sở tại Dominica, đang mở rộng khả năng Dịch vụ ngân hàng dưới dạng nền tảng (Banking-as-a-Service - BaaS) và tài chính nhúng khi các dịch vụ tài chính ngày càng chuyển sang cơ sở hạ tầng do API dẫn dắt.
Theo các công ty, quan hệ đối tác chiến lược đa năm của ngân hàng với Digital TRVST, được công bố vào tháng 7 năm 2026, được thiết kế nhằm hỗ trợ khoảng 5 tỷ USD về khối lượng giao dịch hàng năm được quy đổi trong vòng 12 tháng kể từ thời điểm triển khai.
Sáng kiến này củng cố vị thế của Asprofin Bank tại giao điểm của ngân hàng quốc tế, tài chính nhúng, thanh toán xuyên biên giới và tài sản số, đồng thời đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của các công ty fintech về việc tiếp cận cơ sở hạ tầng ngân hàng được quản lý.
Xây dựng nền tảng ngân hàng hỗ trợ bởi API
Ngành dịch vụ tài chính đang trải qua một thay đổi mang tính cấu trúc khi các chức năng ngân hàng ngày càng được tích hợp trực tiếp vào các nền tảng phần mềm, ứng dụng kỹ thuật số và hệ sinh thái kinh doanh.
Các dịch vụ thanh toán, giao dịch ngoại hối, tài khoản đa tiền tệ và quản lý ngân quỹ hiện có thể được truy cập thông qua các nền tảng công nghệ mà không cần khách hàng tương tác trực tiếp với giao diện ngân hàng truyền thống.
Asprofin Bank đang định vị hạ tầng ngân hàng của mình để hỗ trợ quá trình chuyển đổi này.
Thông qua chiến lược BaaS, ngân hàng đang phát triển các năng lực hỗ trợ bởi API cho phép các nền tảng fintech và các doanh nghiệp quốc tế kết nối với các dịch vụ ngân hàng trong khi vẫn duy trì các chức năng về quản lý tài khoản, thanh toán, bù trừ/thanh toán (settlement) và tuân thủ ở cấp độ hạ tầng ngân hàng.
Quan hệ hợp tác với Digital TRVST được thiết kế để kết nối trực tiếp với nền tảng ngân hàng lõi của Asprofin Bank thông qua các API chuyên dụng, hỗ trợ xử lý giao dịch và đối soát (reconciliation) trên toàn bộ hệ sinh thái tài chính.
Hỗ trợ hoạt động tài chính xuyên biên giới
Các doanh nghiệp quốc tế ngày càng yêu cầu hạ tầng ngân hàng có khả năng hỗ trợ giao dịch trên nhiều loại tiền tệ và nhiều khu vực tài phán khác nhau.
Asprofin Bank cung cấp năng lực ngân hàng đa tiền tệ bao gồm các đồng USD, EUR, GBP và CHF, cùng với một số đồng tiền của các thị trường mới nổi (emerging markets).
Ngân hàng cũng hỗ trợ thanh toán quốc tế thông qua SWIFT và các đường ray thanh toán của fintech.
Bằng cách kết hợp các năng lực này với kết nối API, Asprofin Bank đang tìm cách cung cấp hạ tầng tài chính cho các doanh nghiệp hoạt động trên nhiều thị trường quốc tế.
Mô hình được thiết kế để hỗ trợ thanh toán, giao dịch ngoại hối (foreign exchange), quản lý ngân quỹ (treasury management) và các chức năng tài chính khác thông qua các nền tảng kỹ thuật số.
Tuân thủ được tích hợp vào hạ tầng ngân hàng
Tuân thủ là một thành phần trung tâm trong chiến lược tài chính nhúng (embedded-finance) của Asprofin Bank.
Môi trường công nghệ của ngân hàng tích hợp các năng lực cho việc nhận diện khách hàng, xác minh doanh nghiệp, sàng lọc trừng phạt, giám sát chống rửa tiền (anti-money-laundering), giám sát giao dịch và báo cáo kiểm toán.
Asprofin Bank sử dụng nền tảng WorldCompliance của LexisNexis Risk Solutions để sàng lọc trừng phạt (sanctions screening) và nhận diện người có ảnh hưởng chính trị (politically exposed person), cùng với NEXYTE (hệ thống tình báo điều tra) và các năng lực quản lý rủi ro, cũng như công nghệ ngân hàng lõi Baseella.
Kiến trúc tích hợp nhằm kết nối dữ liệu khách hàng, hoạt động giao dịch và các quy trình tuân thủ trong môi trường ngân hàng.
Đối với các doanh nghiệp fintech, cách tiếp cận này có thể giúp tiếp cận hạ tầng ngân hàng trong khi vẫn duy trì các cơ chế kiểm soát tuân thủ cần thiết cho hoạt động tài chính quốc tế.
Mở rộng năng lực tài sản kỹ thuật số
Asprofin Bank cũng đang phát triển năng lực của mình tại giao điểm giữa ngân hàng truyền thống và tài sản kỹ thuật số.
Ngân hàng đã khám phá hạ tầng lưu ký/cầm cố tài sản kỹ thuật số cho tổ chức và chuyển đổi từ tiền pháp định sang crypto (fiat-to-crypto conversion) được thiết kế để kết nối dịch vụ ngân hàng thông thường với các thị trường tài chính kỹ thuật số.
Sự hội tụ giữa ngân hàng và tài sản kỹ thuật số đang tạo ra các yêu cầu mới đối với các tổ chức tài chính, bao gồm lưu ký/cầm cố an toàn (secure custody), thanh toán bằng tiền pháp định (fiat settlement), giám sát giao dịch (transaction monitoring) và thẩm định khách hàng nâng cao (enhanced customer due diligence).
Chiến lược của Asprofin Bank là tích hợp các năng lực này với hạ tầng ngân hàng và tuân thủ hiện có của mình.
Tăng trưởng của thị trường tài chính nhúng
Việc mở rộng này diễn ra khi tài chính nhúng ngày càng trở thành một cấu phần quan trọng của ngành dịch vụ tài chính toàn cầu.
Bain & Company và Bain Capital đã dự phóng rằng tài chính nhúng có thể đại diện cho khoảng 7 nghìn tỷ USD trong các giao dịch tại Mỹ vào cuối năm 2026.
Các nghiên cứu thị trường khác cũng đã dự phóng tăng trưởng nhanh của các thị trường Ngân hàng dưới dạng dịch vụ (Banking-as-a-Service) và tài chính nhúng trong những năm tới, được thúc đẩy bởi việc ngày càng nhiều tổ chức áp dụng thanh toán kỹ thuật số, cho vay, dịch vụ quản trị ngân quỹ và các sản phẩm tài chính được cung cấp thông qua các nền tảng không phải ngân hàng.
Sự thay đổi này tạo ra cơ hội cho các tổ chức tài chính được quản lý có khả năng cung cấp hạ tầng ngân hàng cho các công ty công nghệ.
Chiến lược BaaS của Asprofin Bank được thiết kế để tham gia vào quá trình chuyển đổi này bằng cách làm cho các năng lực ngân hàng có thể tiếp cận thông qua các nền tảng công nghệ tài chính (fintech) được hỗ trợ bởi API-enabled.
Các cân nhắc về pháp lý và vận hành (quy trình nghiệp vụ)
Sự tăng trưởng của BaaS và tài chính nhúng cũng kéo theo các trách nhiệm pháp lý và vận hành gia tăng.
Các tổ chức tài chính tham gia vào những thị trường này phải quản lý các mối quan hệ với bên thứ ba, an ninh mạng (cybersecurity), đối soát giao dịch, thẩm định khách hàng (customer due diligence), tuân thủ trừng phạt và khả năng phục hồi/sức chịu đựng về hoạt động (operational resilience).
Tài sản kỹ thuật số và các giao dịch xuyên biên giới có thể tạo ra thêm những cân nhắc về quy định pháp lý tại nhiều khu vực tài phán khác nhau.
Đối với Asprofin Bank, việc mở rộng quy mô hạ tầng tài chính nhúng sẽ đòi hỏi tiếp tục đầu tư vào công nghệ, tuân thủ và các cơ chế kiểm soát vận hành khi hoạt động giao dịch và số lượng quan hệ với công nghệ tài chính (fintech) tăng lên.
Định vị cho thế hệ tiếp theo của ngân hàng
Mô hình ngân hàng truyền thống ngày càng được bổ sung bởi mô hình dựa trên hạ tầng, trong đó các ngân hàng được cấp phép/quản lý cung cấp năng lực tài chính nền tảng, trong khi các công ty công nghệ cung cấp trải nghiệm dành cho khách hàng.
Asprofin Bank đang định vị mình trong hệ sinh thái đang hình thành này.
Chiến lược của ngân hàng kết hợp ngân hàng quốc tế, kết nối API, tài chính nhúng (embedded finance), thanh toán xuyên biên giới và hạ tầng tài sản kỹ thuật số, với trọng tâm là tuân thủ và giám sát giao dịch.
Mục tiêu quy mô khoảng 5 tỷ USD giá trị giao dịch hằng năm (annualized transaction-volume target) gắn với quan hệ hợp tác Digital TRVST phản ánh mức độ hoạt động mà các công ty kỳ vọng hạ tầng sẽ hỗ trợ sau khi triển khai.
Mục tiêu không phải là sự đảm bảo cho hoạt động giao dịch trong tương lai, doanh thu hoặc lợi nhuận và sẽ phụ thuộc vào việc triển khai, mức độ khách hàng chấp nhận, điều kiện thị trường và các yêu cầu pháp lý/quy định hiện hành.
Khi các dịch vụ tài chính tiếp tục chuyển sang các nền tảng kỹ thuật số, Asprofin Bank đang tìm cách thiết lập vai trò của mình như một nhà cung cấp hạ tầng được quản lý, hỗ trợ thế hệ tiếp theo của các dịch vụ tài chính quốc tế.
Giới thiệu về Asprofin Bank Corporation
Asprofin Bank Corporation là ngân hàng tư nhân cung cấp ngân hàng quốc tế và dịch vụ tài chính, có trụ sở chính tại Dominica. Ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng đa tiền tệ, thanh toán xuyên biên giới, dịch vụ quản trị ngân quỹ (treasury services), các giải pháp ngân hàng tư nhân và ngân hàng doanh nghiệp, cùng với các năng lực liên quan đến công nghệ tài chính.
Asprofin Bank hoạt động trong khuôn khổ quản lý ngân hàng ngoài khơi (offshore) của Dominica và tập trung phục vụ các khách hàng và doanh nghiệp hoạt động quốc tế thông qua hạ tầng ngân hàng được thiết kế cho hoạt động tài chính toàn cầu.
Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập www.asprofinbank.org
Công bố thông tin theo quy định
Asprofin Bank Corporation chịu sự quản lý của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (Financial Services Unit) thuộc Khối thịnh vượng chung Dominica.
Tuyên bố hướng tới tương lai (Forward-Looking Statements)
Bản thông cáo báo chí này có chứa các tuyên bố hướng tới tương lai, bao gồm các tuyên bố liên quan đến khối lượng giao dịch dự kiến, cơ hội thị trường, các năng lực công nghệ dự kiến triển khai và tác động dự kiến của chiến lược tài chính nhúng của Asprofin Bank. Các tuyên bố này dựa trên kỳ vọng và giả định hiện tại và chịu ảnh hưởng của các rủi ro và bất định có thể khiến kết quả thực tế khác biệt đáng kể.
Liên hệ
Wang Xin
clients@asprofinbank.org
Các ảnh kèm theo thông cáo này có sẵn tại