Một trong những sai lầm phổ biến nhất khi bước vào thế giới tiền mã hóa là bắt đầu bằng câu hỏi sai:
“Tôi mua cái gì?”
Câu hỏi đúng phải là:
“Tôi là kiểu nhà đầu tư nào và tôi cần gì từ số tiền của mình?”
Trước khi nghĩ về Bitcoin, altcoin, Spot, Futures, Trading hay bất kỳ lựa chọn thay thế nào khác, có một bước còn quan trọng hơn nhiều: xác định hồ sơ nhà đầu tư của chúng ta.
Vì một chiến lược có thể phù hợp với một người thì có thể hoàn toàn không phù hợp với người khác.
Không phải ai cũng đầu tư vì cùng một lý do
Hãy tưởng tượng hai người.
Một người muốn tích lũy vốn để nghỉ hưu sau 15 hoặc 20 năm. Thu nhập của họ tương đối ổn định, ít thời gian để theo dõi thị trường và không cần sử dụng khoản tiền đó trong ngắn hạn.
Người khác tìm cách tạo thêm một khoản thu nhập hàng tháng. Họ có sẵn nhiều giờ mỗi ngày, thích phân tích biểu đồ và sẵn sàng chịu biến động cao hơn.
Liệu có hợp lý khi cả hai sử dụng đúng cùng một chiến lược không?
Có lẽ là không.
Vì vậy, việc đầu tư nên được điều chỉnh theo nhà đầu tư, chứ không phải nhà đầu tư phải thay đổi để phù hợp với việc đầu tư.
Binance Academy cũng nêu rằng một chiến lược phải phù hợp với mục tiêu, mức chịu rủi ro, thời gian sẵn có và kinh nghiệm; đồng thời phân biệt rõ ràng giữa các cách tiếp cận thụ động và các chiến lược chủ động đòi hỏi theo dõi nhiều hơn.
Bạn nên phân tích gì trước khi bỏ tiền vào?
Trước khi thực hiện một giao dịch, có một số câu hỏi bạn cần có thể trả lời.
1. Mục tiêu của tôi là gì?
Không giống nhau khi tìm kiếm:
• Bảo toàn và tăng trưởng vốn trong dài hạn.
• Bổ sung thu nhập hiện tại của chúng ta.
• Tiết kiệm cho một mục tiêu cụ thể.
• Tìm kiếm cơ hội tăng trưởng mạnh/bạo liệt.
• Học về thị trường bằng một lượng vốn nhỏ.
Mục tiêu quyết định mọi thứ còn lại.
2. Tôi chịu được rủi ro bao nhiêu?
Và ở đây có một khác biệt quan trọng:
Tôi sẵn sàng chịu đựng rủi ro ở mức nào, và thực tế tôi có thể chịu được bao nhiêu rủi ro?
Bạn có thể nghĩ rằng mình chịu được mức sụt giảm 40%, nhưng nếu số tiền đó bạn cần trong vòng sáu tháng, thì có thể về mặt tài chính bạn không thể chấp nhận rủi ro đó.
Mức chịu rủi ro phụ thuộc cả vào thái độ của chúng ta đối với các khoản lỗ lẫn vào tình hình tài chính và khung thời gian của mình.
3. Tôi có thời gian bao nhiêu?
Điểm này thường bị đánh giá thấp.
Không cần mức cam kết/làm việc như nhau:
Mua và nắm giữ trong nhiều năm
là
làm Swing Trading
hoặc
làm Day Trading hoặc Scalping.
Các chiến lược chủ động cần theo dõi, phân tích, ra quyết định và kỷ luật. Ở thị trường crypto, ngoài ra còn có đặc điểm là nhiều thị trường hoạt động liên tục.
Nếu bạn chỉ có thể xem thị trường 20 phút mỗi ngày, thì có thể một chiến lược đòi hỏi phải đứng trước biểu đồ trong hàng giờ sẽ không phù hợp với thực tế của bạn.
4. Tình hình tài chính của tôi như thế nào?
Trước khi đầu tư, chúng ta nên biết bối cảnh tài chính của chính mình:
Thu nhập + chi tiêu + nợ + tiết kiệm + quỹ dự phòng khẩn cấp + vốn sẵn có để đầu tư.
Số tiền dành cho đầu tư không nên là số tiền chúng ta cần để trang trải các nghĩa vụ thiết yếu.
Binance cũng cảnh báo rằng, đặc biệt là trong crypto, không nên đầu tư nhiều hơn mức mà một người có thể chấp nhận mất.
5. Tôi có khung thời gian nào?
Câu hỏi này hoàn toàn thay đổi cách tiếp cận.
Nếu mục tiêu của bạn chỉ nằm trong vài tháng, một khoản lỗ lớn có thể ảnh hưởng trực tiếp đến kế hoạch của bạn.
Nếu bạn đang nghĩ đến một khung thời gian 10, 15 hoặc 20 năm, bạn có thể xây dựng một chiến lược hoàn toàn khác.
Thời gian và rủi ro có mối liên hệ chặt chẽ với nhau.
Và ngay sau đó câu hỏi mới xuất hiện: tôi giao dịch trên thị trường nào?
Khi đã xác định được hồ sơ, chúng ta có thể bắt đầu đánh giá những công cụ và thị trường nào có thể phù hợp.
Ví dụ:
Hồ sơ thận trọng hơn / dài hạn
Bạn có thể ưu tiên một chiến lược tích lũy, đa dạng hóa và tần suất giao dịch thấp hơn.
Hồ sơ trung bình/ôn hòa
Bạn có thể kết hợp đầu tư dài hạn với các giao dịch mang tính điểm hơn và một kế hoạch quản lý rủi ro được xác định rõ.
Hồ sơ chủ động
Bạn có thể cân nhắc các chiến lược Swing Trading hoặc Day Trading, luôn hiểu rằng chúng đòi hỏi nhiều thời gian, kiến thức và khả năng kiểm soát cảm xúc hơn.
Hồ sơ đầu cơ/tấn công
Họ có thể có mức độ tiếp xúc cao hơn với các tài sản và chiến lược có độ biến động lớn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với xác suất cao hơn đáng kể về các khoản lỗ lớn.
Và ở đây xuất hiện một cảnh báo cốt lõi:
Nhiều rủi ro hơn không tự động đồng nghĩa với lợi nhuận cao hơn.
Đòn bẩy là một ví dụ hoàn hảo.
Các giao dịch dùng đòn bẩy hoặc phái sinh có thể khuếch đại cả lợi nhuận lẫn thua lỗ, và trong một số kịch bản, vị thế có thể bị thanh lý rất nhanh.
Vì vậy, sử dụng một công cụ chỉ vì “có thể kiếm được nhiều hơn” mà không phân tích trước liệu nó có phù hợp với hồ sơ của chúng ta hay không là bắt đầu từ phần cuối.
Sai lầm khi sao chép các chiến lược của người khác
Một vấn đề rất phổ biến khác là nhìn người khác làm gì rồi cho rằng:
“Nếu nó hiệu quả với anh ấy, thì cũng sẽ hiệu quả với tôi.”
Nhưng chúng ta lại không biết một điều cốt lõi:
hồ sơ của anh ấy.
Có lẽ người đó là:
Thu nhập của họ rất khác nhau.
Họ có nhiều vốn hơn.
Họ có nhiều kinh nghiệm hơn.
Họ có thể dành 8 giờ mỗi ngày cho thị trường.
Họ chịu được những khoản lỗ mà chúng tôi không thể chịu nổi.
Họ có những mục tiêu hoàn toàn khác.
Ngay cả trong Binance, các công cụ như Copy Trading cũng cần đánh giá hồ sơ và mức rủi ro của trader mà bạn định theo; việc sao chép một giao dịch không loại bỏ rủi ro.
Điểm khởi đầu thực sự
Trước khi hỏi chính mình:
“Tôi mua đồng tiền mã hóa nào?”
chúng ta nên tự hỏi:
Tôi muốn đầu tư để làm gì?
Tôi có thể mất bao nhiêu mà không làm ảnh hưởng đến cuộc sống tài chính của mình?
Tôi có thể dành bao nhiêu thời gian?
Tôi có tầm nhìn/khung thời gian là gì?
Tôi có kinh nghiệm gì?
Tôi có cần số tiền đó trong ngắn hạn không?
Tôi tìm kiếm thu nhập bổ sung hay xây dựng tài sản lâu dài?
Nếu thị trường giảm mạnh, tôi sẽ phản ứng thế nào?
Các câu trả lời bắt đầu xây dựng hồ sơ nhà đầu tư của chúng ta.
Và hồ sơ đó phải là điểm khởi đầu để xác định chiến lược, mức độ phơi nhiễm, các tài sản và loại giao dịch mà chúng ta sẵn sàng thực hiện.
Đầu tư không bắt đầu bằng một đồng tiền. Nó bắt đầu từ chính bạn.
Thị trường mang đến hàng nghìn cơ hội.
Nhưng không phải chiến lược nào cũng được thiết kế cho chúng ta.
Mục tiêu không nên là tìm “giao dịch hoàn hảo”, mà là xây dựng một chiến lược mà chúng ta có thể duy trì một cách nhất quán với thực tế tài chính, mục tiêu, kiến thức và mức chịu rủi ro của mình.
Trước hết, hãy xác định hồ sơ của bạn.
Sau đó xác định chiến lược của bạn.
Và cuối cùng, hãy quyết định đặt tiền của bạn vào đâu.
Bởi vì trên thị trường, rất nhiều lần, giao dịch tốt nhất là giao dịch phù hợp với cuộc sống của bạn, chứ không phải giao dịch chỉ trông có vẻ mang tiềm năng lợi nhuận cao nhất.
$BTC $ETH $BNB
#InvestSmart #StrategicTrading