Đúng. Brazil không cấm cư dân đủ điều kiện mở hoặc sử dụng tài khoản Binance, và Binance xác định Sim;paul là hoạt động được cấp phép của mình tại quốc gia này. Câu trả lời đó có những giới hạn: việc được chấp thuận gắn với một đơn vị địa phương không tự động cho phép mọi tính năng của Binance. Vị thế pháp lý phụ thuộc vào công ty phục vụ tài khoản, hoạt động đang được thực hiện, phân loại pháp lý của tài sản và các quyền được gắn với dịch vụ đó. 🇧🇷
“Hợp pháp ở Brazil” Có Ba Ý Nghĩa Riêng Biệt ⚖️
Một câu trả lời hữu ích tách bạch ba câu hỏi thường bị nén lại thành một chữ “legal”:
Có thể cư dân sở hữu hoặc giao dịch crypto không? Brazil có khung pháp lý cho tài sản ảo và các doanh nghiệp trao đổi, chuyển giao hoặc bảo vệ chúng. Hoạt động crypto thông thường không chịu sự cấm đoán chung trên toàn quốc.
Một công ty có thể cung cấp dịch vụ không? Pháp nhân pháp lý liên quan phải phù hợp với các quy tắc ủy quyền do Ngân hàng Trung ương Brazil (Banco Central do Brasil), thường được viết tắt là BCB, quản lý, trừ khi hoạt động thuộc thẩm quyền của một cơ quan quản lý khác.
Tài khoản có thể sử dụng một sản phẩm cụ thể không? Mối quan hệ với nền tảng hợp pháp không có nghĩa là mọi tuyến thanh toán, token, tính năng sinh lời, sản phẩm đòn bẩy hoặc dịch vụ đầu tư đều sẵn có cho mọi người dùng tại Brazil.
Do đó, câu trả lời là CÓ ở cấp độ truy cập nền tảng, tùy thuộc vào tính đủ điều kiện và việc xác minh tài khoản. Câu trả lời cho một sản phẩm cụ thể cần một lần kiểm tra thứ hai, thay vì suy đoán chỉ dựa trên tên Binance.
Brazil giao cho BCB và CVM những nhiệm vụ khác nhau 🏛️
Khung pháp lý về Tài sản Ảo của Brazil, Luật số 14.478, giao việc quản lý, ủy quyền và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cho BCB thông qua Nghị định số 11.563. Sau đó, các Nghị quyết của BCB 519, 520 và 521 quy định các thủ tục ủy quyền, việc thành lập và vận hành các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, và các hoạt động tương tác với hệ thống ngoại hối.
Phạm vi này bao gồm các hoạt động của nhà cung cấp như: trao đổi tài sản ảo lấy tiền hoặc các tài sản ảo khác, chuyển chúng đi và cung cấp dịch vụ lưu ký hoặc quản trị thay mặt cho khách hàng. Phân tích pháp lý tập trung vào dịch vụ đang được cung cấp và đơn vị cung cấp dịch vụ đó.
Ủy ban Chứng khoán (Comissão de Valores Mobiliários, hay CVM) vẫn giữ thẩm quyền đối với chứng khoán. Một token, đợt chào bán công khai hoặc hoạt động trên thị trường thứ cấp nằm trong chế độ chứng khoán sẽ không trở thành vấn đề của BCB chỉ vì có liên quan đến công nghệ blockchain. Việc BCB ủy quyền cho các dịch vụ tài sản ảo không thể được “mang sang” một hoạt động chứng khoán mà cần thẩm quyền của CVM.
Sự tách bạch này ngăn một tuyên bố chung như “Binance được quản lý tại Brazil” trả lời cho mọi câu hỏi pháp lý. Nó xác định một mối quan hệ được quản lý, nhưng cơ quan quản lý và quyền vẫn phụ thuộc vào hoạt động đang được xem xét.
Phê duyệt Sim;paul là quan trọng nhưng hẹp hơn giấy phép toàn diện
Binance đã nhận được phê duyệt BCB để mua Sim;paul, một công ty môi giới tại Brazil được ủy quyền phân phối chứng khoán và phát hành tiền điện tử. Binance cũng mô tả hoạt động được cấp phép của mình tại Brazil là được thực hiện thông qua Sim;paul. Những dữ kiện này thiết lập mối liên hệ quản lý nội địa đáng kể; chúng có ý nghĩa hơn chỉ là khả năng mở một website hoặc cài một ứng dụng.
Tuy vậy, chúng phải được đọc đúng phạm vi của chúng. Bốn dữ kiện pháp lý vẫn tách biệt:
Phê duyệt mua lại: Cơ quan quản lý đã phê duyệt việc thay đổi quyền kiểm soát liên quan đến Sim;paul.
Quyền hiện có của tổ chức: Sim;paul nắm giữ các quyền gắn với hoạt động môi giới chứng khoán và tiền điện tử của mình.
Tình trạng nhà cung cấp tài sản ảo: Hoạt động trung gian tiền điện tử, lưu ký và các dịch vụ liên quan được điều chỉnh bởi khung dành riêng của BCB.
Quyền đối với sản phẩm: Một tính năng cụ thể của Binance có thể có các điều khoản bổ sung, quy tắc đủ điều kiện khác hoặc một cách phân loại quản lý khác.
Việc mua lại không nên được viết lại như bằng chứng rằng mọi dịch vụ có thể nhìn thấy ở bất kỳ nơi nào trên Binance.com đều mang giấy phép của Brazil. Khẳng định chính xác phải xác định pháp nhân, quyền và sản phẩm mà nó áp dụng.
Một quyền ủy quyền thuộc về pháp nhân được nêu trong tài khoản
“Binance” là một thương hiệu thương mại được dùng trên nhiều dịch vụ và khu vực pháp lý; việc ủy quyền quản lý gắn với một pháp nhân. Bằng chứng quyết định đối với người dùng dựa tại Brazil là pháp nhân được nêu trong các điều khoản đã nội địa hóa, thỏa thuận sản phẩm, hướng dẫn thanh toán hoặc hồ sơ giao dịch áp dụng cho tài khoản đó.
Pháp nhân có thể quan trọng theo những cách khác nhau giữa giao dịch crypto, sắp xếp lưu ký, tuyến thanh toán BRL hoặc một dịch vụ khác. Một ngân hàng địa phương hoặc đối tác thanh toán xuất hiện trong hướng dẫn Pix không nhất thiết trở thành nhà cung cấp của dịch vụ giao dịch crypto. Tương tự, quyền của một công ty trong cùng nhóm ở một mảng kinh doanh không thể được “mở rộng lặng lẽ” sang một pháp nhân khác trong cùng nhóm.
Trước khi dựa vào một tuyên bố cấp phép, hãy đối chiếu đúng tên pháp lý từ các tài liệu trong tài khoản với hồ sơ của cơ quan quản lý và đọc hoạt động được ủy quyền. Một thông báo ở mức độ thương hiệu là bối cảnh hữu ích, nhưng không phải là sự thay thế cho việc đối chiếu ở cấp pháp nhân.
Trạng thái chuyển tiếp và Phê duyệt cuối cùng không đồng nghĩa
Khung BCB phân biệt một đơn xin mới với một nhà cung cấp đã hoạt động từ trước khi các quy tắc chuyên biệt có hiệu lực. Các điều khoản chuyển tiếp đã tạo ra các lối đi để các doanh nghiệp đủ điều kiện tiếp tục hoạt động trong khi nộp tài liệu xin ủy quyền, chứng minh tính đủ điều kiện và, nếu phù hợp, chuyển khách hàng Brazil vào một cấu trúc nội địa đủ điều kiện.
Việc được phép tiếp tục trong quá trình đó không phải là cùng một tuyên bố như đã có phê duyệt cuối cùng hoàn tất. Sự phân biệt này quan trọng bất cứ khi nào một bài viết, màn hình tài khoản hoặc thông báo của công ty dùng ngôn ngữ rộng như “được quản lý”, “được ủy quyền” hoặc “được cấp phép” mà không nêu rõ pháp nhân và tình trạng pháp lý.
Một phương pháp xác minh bền vững là xác định trước pháp nhân đang phục vụ, rồi kiểm tra loại và tình trạng quyền BCB của pháp nhân đó. Cách này vẫn đáng tin cậy hơn việc suy đoán quyền ủy quyền từ việc truy cập website, tính sẵn có của ứng dụng, hỗ trợ tiếng Bồ Đào Nha hoặc mẫu đăng ký đang hoạt động.
Một nền tảng tuân thủ vẫn có thể hạn chế một sản phẩm 🧭
Truy cập nền tảng và tính hợp pháp của sản phẩm là hai lớp riêng. Giao dịch giao ngay (spot), lưu ký, chuyển BRL, Pix, staking, ký quỹ, phái sinh, chứng khoán được token hóa và các sản phẩm thanh toán có thể chịu các quy tắc hoặc cơ chế kiểm soát đủ điều kiện khác nhau. Tính sẵn có cũng có thể phụ thuộc vào mức độ xác minh, nơi cư trú, loại tài khoản và pháp nhân theo hợp đồng cung cấp tính năng đó.
Tài khoản đang hoạt động cung cấp một tín hiệu quan trọng ở cấp độ sản phẩm. Một tính năng nên xuất hiện cho hồ sơ Brazil đã được xác minh cùng với các điều khoản áp dụng, giới hạn và thông tin về nhà cung cấp. Sự thiếu vắng của nó không nên bị lách bằng cách chọn nơi cư trú khác, dùng thông tin của người khác hoặc truy cập thông qua một trang được tạo cho một khu vực tài phán khác.
Pix minh họa ranh giới. Việc nhìn thấy Pix trong một tài khoản đã được xác minh xác nhận rằng một tuyến đường BRL đang được cung cấp cho hồ sơ đó theo các điều kiện hiển thị. Điều này không xác lập tình trạng pháp lý của một sản phẩm đòn bẩy không liên quan hoặc một token có thể đủ điều kiện là chứng khoán.
Nghĩa vụ về Nhận dạng và Thuế của Brazil vẫn Tách Biệt
Việc có quyền truy cập hợp pháp không loại bỏ yêu cầu xác định khách hàng. Hồ sơ Binance, bằng chứng nhận dạng, CPF và bất kỳ tài khoản ngân hàng nào được dùng cho việc chuyển BRL cá nhân phải mô tả cùng một người. Nơi cư trú, quốc tịch và quốc gia cấp giấy tờ phải được trả lời theo đúng nhãn của từng mục, thay vì điều chỉnh để mở khóa một tính năng.
Cơ quan Receita Federal của Brazil cũng duy trì các quy định về báo cáo cho giao dịch crypto, bao gồm khung DeCripto. Việc một nhà cung cấp thuộc diện báo cáo thực hiện báo cáo không tự động hủy nghĩa vụ tự khai của người dùng đối với tài sản, thu nhập hoặc các sự kiện chịu thuế khi quy tắc thuế yêu cầu. Vì vậy, lịch sử giao dịch, chi phí mua vào, việc bán/định đoạt, chuyển tiền từ ví và giá trị BRL nên được lưu giữ ở dạng có thể hỗ trợ việc kê khai phù hợp.
Các nghĩa vụ này liên quan đến người dùng và hồ sơ giao dịch. Chúng không quyết định liệu một đơn vị thuộc nhóm Binance có quyền quản lý cho một dịch vụ cụ thể hay không, vì vậy việc tuân thủ thuế và ủy quyền của nhà cung cấp cần được kiểm tra độc lập.
Thực hiện Kiểm tra pháp lý 4 phần trước khi dựa vào cụm từ “được cấp phép” 🔎
Áp câu hỏi pháp lý vào từng dịch vụ một:
Gọi đúng tên hoạt động. Xác định liệu tài khoản sẽ sử dụng sàn giao dịch crypto, lưu ký, tuyến thanh toán BRL, staking, đòn bẩy hay một sản phẩm đầu tư có thể mang tính chất chứng khoán.
Xác định pháp nhân ký kết. Đọc các điều khoản đã được nội địa hóa và thỏa thuận cụ thể theo từng sản phẩm, thay vì chỉ dựa vào logo Binance hoặc tên miền.
Khớp cơ quan quản lý với hoạt động. Kiểm tra pháp nhân và quyền chính xác trong hồ sơ BCB đối với hoạt động tài sản ảo hoặc thanh toán. Kiểm tra khung của CVM khi một dịch vụ token, chào bán hoặc thị trường thứ cấp có thể đủ điều kiện là chứng khoán.
Xác nhận bằng chứng của tài khoản. Tính năng phải được cung cấp cho hồ sơ Brazil đã được xác minh theo các điều khoản nêu tên nhà cung cấp và các điều kiện áp dụng. Việc đăng ký đơn thuần không hoàn tất bước kiểm tra ở cấp độ sản phẩm này.
Câu trả lời chính xác về mặt pháp lý là cư dân đủ điều kiện có thể sử dụng Binance tại Brazil và Binance có cấu trúc nội địa được quản lý gắn với Sim;paul. Câu phát biểu phải dừng lại ở đó, trừ khi đơn vị và quyền đối với dịch vụ cụ thể cũng đã được xác minh. Không nên coi phê duyệt mua lại hay quyền của công ty môi giới như một giấy phép tự động cho mọi sản phẩm của Binance.