Từ 200.000 đến hơn 5 triệu: Tôi đã quay trở lại trong giới tiền điện tử 7 năm bằng cách “thủ công”
Tôi là Yến An, người Quảng Đông, năm nay 36 tuổi, hiện đang định cư tại Thượng Hải. Mỗi lần trò chuyện với bạn mới trong giới, họ luôn tò mò về việc tôi đã kiếm được vài triệu này như thế nào - không có tin tức nội bộ, không tham gia vào dự án “chim mồi” nào giúp tăng gấp đôi trong một đêm, thậm chí còn không hiểu được các chỉ số kỹ thuật phức tạp. Nói ra bạn có thể không tin, tôi hoàn toàn dựa vào những “cách làm thủ công” không được coi trọng.
Vào thời điểm thị trường gấu năm 2018, tôi đã mang theo 200.000 vốn đầu tư nhảy vào giới tiền điện tử. Mới vào mà như ruồi không đầu, nghe người ta nói “giảm nhiều thì mua vào”, nên tôi đã mua một đồng tiền giả với toàn bộ số vốn, kết quả là nó giảm 30% và tôi hoảng hốt cắt lỗ; sau đó lại đuổi theo “đồng tiền nóng”, tăng 5% thì kích động mua thêm, giảm 2% thì sợ hãi bán hết. Chưa đầy một năm, 200.000 chỉ còn lại 80.000.
Tối hôm đó tôi nằm lăn lộn trong căn hộ cho thuê ở Thành Đô, nhìn vào số dư tài khoản mà ngẩn ngơ. Vợ tôi khuyên: "Nếu không được thì đừng làm nữa, chúng ta hãy làm việc chân chính đi."
Nhưng tôi vẫn cắn răng không rút lui - không chỉ thua tiền, mà còn thua cả một hơi thở. Từ ngày đó, tôi không còn xem "phân tích của các bậc thầy", cũng không đuổi theo "khái niệm nóng", chỉ tập trung vào nến và khối lượng giao dịch mà ngẩn ngơ, từ từ tìm ra được một số "quy luật ngớ ngẩn".
Ngoài kỹ thuật vững chắc, tôi còn nghiêm túc thực hiện 15 quy tắc chiến đấu này:
1. Sụt giảm mạnh là phép thử cho các đồng tiền chất lượng, nếu thị trường sụt giảm mạnh, đồng tiền của bạn chỉ giảm nhẹ, rõ ràng là nhà đầu tư đang bảo vệ giá, từ chối giảm, vì vậy những đồng tiền này có thể giữ một cách yên tâm, chắc chắn sẽ có thu hoạch.
2. Nếu người mới không biết cách mua bán, phương pháp đơn giản và trực tiếp nhất chính là, giữ lệnh trên đường trung bình 5 ngày, phá vỡ đường trung bình 5 ngày thì bán, giữ đồng trên đường trung bình 20 ngày, phá vỡ đường trung bình 20 ngày thì thoát, có nhiều cách, cái nào phù hợp với mình là tốt nhất, khó khăn trong giao dịch không phải là không có phương pháp, mà là năng lực thực thi, kiên trì lặp lại một phương pháp, hơn 90% người không gặp vấn đề gì, đại đạo rất đơn giản.
3. Khi một xu hướng tăng hình thành mà không có sự gia tăng rõ rệt, hãy can thiệp ngay lập tức, nếu có sự gia tăng thì giữ lệnh, nếu có sự giảm nhưng xu hướng chưa bị phá vỡ thì giữ lệnh, nếu có sự giảm phá vỡ xu hướng thì hãy giảm vị thế ngay lập tức.
4. Khi một đồng tiền xu hướng đi lên, ngoài khối lượng giao dịch, đừng nhìn vào chỉ số nào khác, nếu khối lượng giảm hoặc ổn định thì hãy giữ lệnh, nếu khối lượng tăng vọt thì hãy rời bỏ, khối lượng giá là linh hồn, khối lượng là nước, giá là thuyền.
5. Sau khi mua ngắn hạn, nếu ba ngày không thấy biến động thì nên thoát, nếu sau khi mua không tăng mà giảm, thua 5% thì dừng lỗ vô điều kiện.
6. Nếu một đồng tiền giảm 50% từ mức cao, và liên tục giảm trong 8 ngày, thì đã bước vào kênh giảm giá quá mức, sự phục hồi sẽ sớm xảy ra, có thể tham gia.
7. Trong giao dịch đồng, chỉ giao dịch với đầu tàu, chỉ làm đầu tàu, không làm những thứ lặt vặt, vì khi tăng giá, đồng tiền đầu tàu tăng mạnh nhất, khi giảm giá thì giảm ít nhất, đừng ngần ngại tham gia, giao dịch đồng tiền nhiều khi đi ngược lại với bản năng, đừng mua vì giá giảm nhiều, cũng đừng vì giá tăng nhiều mà không mua, càng không dám mua thì càng tăng, càng dám mua thì càng giảm, người mạnh sẽ luôn mạnh, khi giao dịch đầu tàu, điều quan trọng nhất là mua ở mức cao và bán ở mức cao hơn!
8. Ôm lấy xu hướng, hành động theo xu hướng, giá mua không nhất thiết phải càng thấp càng tốt, mà là càng phù hợp càng tốt, bạn sẽ không có lợi thế chỉ vì giá mua thấp, vì giảm giá không có đáy, từ bỏ những đồng tiền rác rưởi, xu hướng là vua.
9. Đừng để lòng tham chiến thắng, hãy biết rằng, việc khó nhất trên thế giới là làm thế nào để duy trì lợi nhuận, nhất định phải xem xét lại một cách nghiêm túc, đó là vận may hay năng lực, hệ thống giao dịch ổn định phù hợp với bản thân mới là con đường duy trì lợi nhuận.
10. Đừng giao dịch chỉ vì giao dịch, có nghĩa là? Khi bạn không có đủ tự tin rằng giao dịch này có thể sinh lời, đừng ép mình mở vị thế, giữ tiền mặt cũng là một nghệ thuật, người biết mua là học trò, người biết bán là thầy, người biết giữ tiền mặt là tổ sư, giao dịch không nên xem xét lợi nhuận trước mà là bảo toàn vốn, giao dịch không phải là tần suất mà là tỷ lệ thành công!
11. Thực sự trong thị trường đầu cơ, ứng biến là cách làm sai lầm nhất, hãy sử dụng hệ thống giao dịch cố định của mình, trong hệ thống giao dịch, hãy giữ nguyên không thay đổi, không sợ bạn dùng một triệu cách, chỉ sợ bạn một triệu lần dùng một cách, không hành động là phòng ngự tốt nhất, thường khi bạn không muốn nhất lại là lúc mắc nhiều sai lầm nhất, câu này, các bạn hãy nghiêm túc suy ngẫm!
13. Bên ngoài không thể kiểm soát, bên trong phải tự tìm. Tuyệt đối không thể đổ lỗi cho người khác vì thất bại của bản thân, điều này cực kỳ quan trọng. Dù bạn có rơi vào hoàn cảnh nào, bản thân phải chịu trách nhiệm cho quyết định của mình, chỉ khi bạn gánh vác trách nhiệm, mới có thể đối mặt với sai lầm, và cũng chỉ có thể không lặp lại sai lầm, những người giao dịch thực sự đều là những chiến binh dám đối diện với sai lầm!
14. Ít nghe tin đồn bên ngoài, vì quan điểm không có đúng sai, nhiều lúc bạn thấy chỉ là những gì họ muốn bạn thấy, hoặc những gì bạn muốn nghe, khi bạn không còn hứng thú với phương pháp của truyền thông hay bất kỳ người giỏi nào nữa, chúc mừng bạn, bạn đã không còn xa lắm với việc nhập môn và thành công, vì có thể bạn đã có một chút gì đó riêng của mình, niềm tin!
15. Bạn nghĩ rằng bạn đang giao dịch thị trường, thực ra bạn đang giao dịch chính mình, những gì chúng ta thấy về sự thành công bề ngoài chỉ là kết quả và biểu hiện, phía sau sự thành công là sự kiên trì và nhẫn nại lớn lao, phía sau sự vĩ đại là nỗi khổ, thời gian là tài sản quý giá nhất, sức chịu đựng quan trọng hơn trí tuệ, tài năng không quan trọng, tâm lý mới quan trọng!
Bạn có phải luôn cảm thấy, mình chỉ cách lợi nhuận một bước, nhưng không thể chạm tới? Thực ra sự thật rất đơn giản: Muốn trở thành một nhà giao dịch liên tục có lãi, không cần phải thành thạo tất cả các kỹ năng, chỉ cần nắm bắt vài điểm then chốt. Hôm nay tôi sẽ công khai ba bí mật phân tích kỹ thuật mà tôi đã tổng kết qua nhiều năm thực chiến, giúp bạn xé bỏ lớp giấy đó, thực sự bước lên con đường kiếm lời.
Bí mật 1: Phân tích kỹ thuật đơn lẻ là vô dụng
Cần phải kết hợp "khung chiến lược"
Trước tiên hãy làm rõ một hiểu lầm: Tôi không nói phân tích kỹ thuật là vô dụng - nó là nền tảng của giao dịch, nhưng chỉ dùng phân tích kỹ thuật, giống như chỉ biết chơi quy tắc 21 điểm mà không biết tính bài, thì lâu dài chắc chắn sẽ thua.
Một ví dụ dễ hiểu: Trong trò chơi 21 điểm, hiểu quy tắc chỉ là bước khởi đầu, muốn thắng tiền thì phải "tính bài" - thông qua việc tính bài để đạt được giá trị kỳ vọng dương (EV), chỉ sau một thời gian dài mới có thể vượt qua sòng bạc. Phân tích kỹ thuật trong giao dịch tương đương với quy tắc của trò chơi 21 điểm; còn chiến lược giao dịch chính là "tính bài" - tích hợp các phân tích kỹ thuật cố định lại, hình thành một bộ quy tắc có lợi thế, và dựa vào số lượng mẫu giao dịch đủ lớn, lâu dài mới có thể chiến thắng thị trường.
Nhiều nhà giao dịch mắc lỗi, đó là cầm phân tích kỹ thuật "đông một cục tây một cục": thấy đường trung bình cắt nhau thì vào lệnh, thấy RSI quá mua thì bán, không có khung thống nhất, kết quả là kiếm lời kiếm lỗ, cuối cùng tổng số lỗ. Điều thực sự hữu ích là biến phân tích kỹ thuật thành "một phần của chiến lược", chứ không phải hoàn toàn phụ thuộc vào nó.
Bí mật 2: Xây dựng cốt lõi của chiến lược giao dịch
Bốn yếu tố lớn + bốn phân tích kỹ thuật lớn
Chiến lược giao dịch của tôi, cốt lõi chính là "bốn yếu tố lớn", kết hợp với bốn công cụ phân tích kỹ thuật thường dùng, đơn giản, có thể thực thi, ai cũng có thể hiểu.
Bước đầu tiên: Xác định "bốn yếu tố lớn" của chiến lược (thiếu một yếu tố không được)
Một chiến lược có thể sinh lời, phải ghi rõ bốn điểm này, không có khoảng trống mơ hồ:
1. Điều kiện: Các tín hiệu tiền đề phải được đáp ứng trước khi vào lệnh. Ví dụ: "Giá đang trong xu hướng giảm (đỉnh cao + đáy thấp)" "Giá điều chỉnh về mức kháng cự quan trọng" "RSI xuất hiện phân kỳ" "Hình thành mẫu hình đáy đôi" - chỉ khi tất cả các điều kiện này được đáp ứng, mới tiến hành phân tích bước tiếp theo;
2. Lý do vào lệnh: Tín hiệu "xác nhận" kích hoạt lệnh. Không thể chỉ thỏa mãn điều kiện mà vào lệnh, phải có căn cứ xác nhận rõ ràng, ví dụ: "Hình thành mẫu hình nến giảm bao trùm tại mức kháng cự" "Nến tăng lớn phá vỡ đường neck". Bước này nhằm đảm bảo tính nhất quán trong giao dịch, tránh ra lệnh theo cảm xúc;
3. Điểm dừng lỗ: "đường sống" bảo vệ vốn. Logic của dừng lỗ là "căn cứ vào lệnh vào biến mất, thì ngay lập tức rời khỏi".
Ví dụ bạn mua lên ở mức hỗ trợ, thì dừng lỗ đặt dưới mức hỗ trợ;
Căn cứ vào mức kháng cự để bán khống, dừng lỗ đặt ở trên mức kháng cự + 1 ATR. Hãy nhớ: Dừng lỗ phải được thực hiện nghiêm túc, tuyệt đối không được lùi lại, cũng không được không đặt dừng lỗ;
4. Điểm chốt lời: "điểm kết thúc" khóa lợi nhuận. Có thể sử dụng tỷ lệ lợi nhuận/lỗ cố định (tôi thường dùng 2:1), cũng có thể chốt lời theo mức hỗ trợ và kháng cự. Cốt lõi là "có quy tắc rõ ràng", không thể vì tham lam hay sợ hãi mà tùy tiện thay đổi kế hoạch chốt lời.
Bước thứ hai: Kết hợp bốn công cụ phân tích kỹ thuật hữu ích (chọn theo nhu cầu)
Tôi thường sử dụng bốn công cụ phân tích kỹ thuật, đủ để ứng phó với hầu hết các tình huống, các bạn cũng có thể chọn những công cụ mà mình thuận tay:
Phân tích xu hướng (cấu trúc thị trường): Đánh giá đỉnh cao/đáy cao, đỉnh thấp/đáy thấp, xác định hướng lớn;
Hình dạng nến: Ví dụ như nến tăng/giảm bao trùm, nến có đuôi dài, như một tín hiệu xác nhận vào lệnh;
Mức giá quan trọng: Mức hỗ trợ, mức kháng cự, khu vực cung cầu, tìm điểm vào lệnh có xác suất cao;
Chỉ số động lực (RSI): Đánh giá sức mạnh động lực, tín hiệu phân kỳ, hỗ trợ xác nhận xu hướng.
Trường hợp thực tiễn: Xây dựng chiến lược bán khống bằng bốn yếu tố lớn + phân tích kỹ thuật
Chúng ta sẽ sử dụng một trường hợp thực tế, xem xét cách mà bộ logic này áp dụng thực tiễn:
Điều kiện (cả ba điều đều thỏa mãn): ① Giá đang trong xu hướng giảm (đỉnh cao + đáy thấp);
② Giá điều chỉnh về mức kháng cự quan trọng;
③ RSI xuất hiện phân kỳ đỉnh (giá đỉnh thấp, RSI đỉnh cao);
Lý do vào lệnh: Giá tại mức kháng cự hình thành mẫu hình nến giảm bao trùm (nến giảm hoàn toàn bao phủ nến tăng trước đó), xác nhận động lực giảm;
Điểm dừng lỗ: Đặt ở trên mức kháng cự + 1 ATR;
Điểm chốt lời: Đặt theo tỷ lệ lợi nhuận/lỗ 2:1;
Kết quả: Thành công chốt lời và rời khỏi, toàn bộ quá trình hoàn toàn theo quy tắc, không có hành động theo cảm xúc.
Bí mật 3: Dù phân tích kỹ thuật có tốt đến đâu
cũng không cứu nổi "tư duy giao dịch lạc hậu"
Đây là một bí mật hết sức quan trọng: Nhiều nhà giao dịch đặt toàn bộ năng lượng vào việc học kỹ thuật, thay đổi chiến lược, nhưng lại bỏ qua "tư duy giao dịch" - dù bạn có phân tích kỹ thuật giỏi đến đâu, mà tư duy không theo kịp, thì cũng sẽ không bao giờ trở thành một nhà giao dịch có lợi nhuận. Chia sẻ ba kỹ thuật tâm lý giúp tôi thông suốt tư duy:
1. Từ bỏ ảo tưởng "làm giàu nhanh chóng", chấp nhận rằng giao dịch là "trò chơi xác suất dài hạn"
Khi tôi mới vào thị trường, tôi cũng nghĩ rằng giao dịch có thể làm giàu nhanh chóng, kết quả là tâm lý mất cân bằng, giao dịch liên tục với khối lượng lớn, ra lệnh theo cảm xúc, tài khoản càng ngày càng thua. Sau này mới hiểu: Giao dịch không phải là đánh bạc, mà là công việc kiếm lời dựa vào lợi thế toán học lâu dài - bạn cần một chiến lược có thể sinh lời, quản lý rủi ro hợp lý, sau đó kéo dài thời gian, lợi nhuận tự nhiên sẽ đến.
Thay vì mơ mộng kiếm được số tiền lớn chỉ từ một hai giao dịch, không bằng chân thành kiểm tra chiến lược, quản lý rủi ro tốt và rèn luyện tâm lý, đây mới là con đường kiếm lợi bền vững.
2. Dựa vào kiểm tra để xây dựng niềm tin, vượt qua giai đoạn thua lỗ liên tiếp.
Nếu bạn sử dụng chiến lược mà không qua kiểm tra, chỉ nghe blogger giới thiệu rồi dùng, hoặc giao dịch dựa vào trực giác, xác suất cao là bạn sẽ từ bỏ sau khi thua lỗ liên tiếp.
Chức năng cốt lõi của kiểm tra không phải là "chứng minh chiến lược có thể kiếm tiền", mà là "giúp bạn hiểu chiến lược": tỷ lệ thắng, tỷ lệ lời lỗ, thua lỗ liên tiếp lớn nhất là bao nhiêu? Trong tình huống nào thì hiệu quả, trong tình huống nào thì không? Sau khi hiểu những điều này, bạn mới không hoảng sợ khi gặp thua lỗ liên tiếp trong thực tế - vì bạn biết đây là biến động bình thường của chiến lược, chứ không phải do bạn phân tích sai.
Cùng lúc đó, việc kiểm tra cũng giúp bạn tự giác hơn, giữ tính nhất quán trong giao dịch, tránh việc thay đổi quy tắc do tâm lý dao động.
3. Quản lý rủi ro tốt, mới có thể sống sót trong thị trường
Bản chất giao dịch là "trước tiên sống sót, rồi mới nói đến kiếm tiền" - dù bạn có kỹ thuật tốt đến đâu, bạn chắc chắn sẽ gặp thua lỗ, đó là điều không thể tránh khỏi. Sự khác biệt nằm ở chỗ: Người quản lý rủi ro tốt có thể rút lui toàn bộ sau khi thua lỗ; người không quản lý rủi ro tốt sẽ mất phần lớn vốn chỉ trong một lần thua.
Nguyên tắc quản lý rủi ro của tôi: Rủi ro của một giao dịch không vượt quá 1%-2% tổng số vốn. Ví dụ, nếu bạn có 100,000, rủi ro tối đa cho một giao dịch là 1,000-2,000 đồng. Ngay cả khi gặp 5 lần thua liên tiếp, bạn cũng chỉ thua 5%-10%, tài khoản vẫn còn cơ hội phục hồi; nhưng nếu rủi ro một lần là 10%, 5 lần thua liên tiếp sẽ khiến bạn mất một nửa vốn, rất khó để phục hồi.
Hãy nhớ: Quản lý rủi ro không phải là giới hạn lợi nhuận của bạn, mà là bảo vệ bạn có thể ở lại thị trường lâu dài, kiếm tiền dựa vào lợi thế toán học của chiến lược.
Tóm tắt: Cốt lõi của lợi nhuận
Là sự cộng hưởng ba yếu tố "kỹ thuật + chiến lược + tư duy"
Hôm nay chia sẻ ba bí mật có thể tóm gọn trong một câu: Phân tích kỹ thuật là nền tảng, khung chiến lược là bộ khung, tư duy giao dịch là linh hồn.
Rất nhiều người thua lỗ chính là vì chỉ chú ý đến "phân tích kỹ thuật" mà bỏ qua chiến lược và tư duy. Những nhà giao dịch chuyên nghiệp thực sự không phải dựa vào các chỉ số phức tạp hay dự đoán chính xác, mà dựa vào:
Tích hợp phân tích kỹ thuật vào khung chiến lược "bốn yếu tố lớn", đảm bảo tính nhất quán trong giao dịch;
Từ bỏ ảo tưởng làm giàu nhanh chóng, chấp nhận rằng giao dịch là trò chơi xác suất dài hạn;
Dựa vào kiểm tra để xây dựng niềm tin, dựa vào quản lý rủi ro để bảo vệ vốn.
Khi bạn làm được ba điểm này, bạn sẽ nhận ra: Lợi nhuận thực sự là kết quả tự nhiên của "thực thi nhất quán", bạn cũng sẽ thật sự hiểu tại sao có người có thể liên tục kiếm lời, trong khi có người chỉ có thể lặp đi lặp lại thua lỗ.
Trên đây là kinh nghiệm giao dịch mà Yan An chia sẻ với mọi người hôm nay. Nhiều lúc vì sự nghi ngờ của bạn mà đã mất đi rất nhiều cơ hội kiếm tiền, bạn không dám mạnh dạn thử nghiệm, tiếp xúc, tìm hiểu, bạn sẽ biết lợi ích và bất lợi ở đâu, bạn chỉ có thể bước ra bước đầu tiên, mới biết bước tiếp theo nên làm gì, một tách trà ấm, một câu khuyên, tôi vừa là một người thầy, cũng là người bạn tốt của bạn.
Gặp nhau là duyên, hiểu nhau thì là phận. Tôi tin rằng có duyên ngàn dặm cuối cùng cũng gặp nhau, không phận mà chỉ lướt qua là thiên mệnh. Đường đầu tư rất dài, một thời gian thắng thua chỉ là một phần nhỏ trên đường đi. Phải biết rằng người thông minh ngàn lần cân nhắc cũng có lúc sai lầm, người đen đủi ngàn lần cân nhắc cũng có lúc đúng, bất kể cảm xúc ra sao, thời gian sẽ không dừng lại vì bạn. Hãy gác lại những phiền muộn trong lòng, đứng dậy và tiếp tục đi.
Bí kíp võ công đã được đưa cho các bạn, có thể có danh tiếng trong giang hồ hay không thì phải xem bản thân.
Các phương pháp này mọi người nhất định phải ghi nhớ, hãy chia sẻ nếu thấy hữu ích, bạn bè có thể chuyển tiếp cho nhiều người khác trong giới giao dịch đồng, theo dõi tôi để học hỏi thêm nhiều thông tin hay trong ngành.