Бывшему сотруднику Deutsche Bank предъявили обвинения в присвоении более 600 тысяч евро со счетов состоятельных клиентов. Об этом сообщает Financial Times, не называя имя мошенника. По версии прокуратуры, в течение более года до середины 2025 года он переводил деньги клиентов на счет, оформленный на его тещу, а затем использовал их для операций с деривативами, и потерял большую часть средств.
Банкир работал в головном офисе компании во Франкфурте. По данным следствия, он рассчитывал, что состоятельные клиенты не заметят «относительно небольших» списаний — отдельные переводы достигали 81,5 тысяч евро.
Когда некоторые клиенты все же обращали внимание на подозрительные операции, он возвращал деньги и объяснял списания внутренней ошибкой банка, однако, как и рассчитывал банкир, далеко не все переводы были замечены. Обвиняемый использовал средства клиентов для операций с деривативами, при этом он потерял большую часть денег. Общий финансовый ущерб составил 493 тысячи евро. Среди пострадавших — руководитель private equity-фирмы, бывший глава публичной компании и партнер международной юридической фирмы.
Обвиняемый признал вину и заявил, что злоупотребил доверием клиентов. По его словам, его инвестиции со временем становились все более рискованными, поскольку на него оказывалось давление с целью возврата денег. «Это превратилось в ужасный замкнутый круг, в котором я постепенно потерял контроль над всем происходящим». Он добавил, что эта схема «никогда не была связана со стремлением к роскошной жизни» и что он всегда намеревался вернуть деньги. Ему грозит до 10 лет тюрьмы, однако суд пока склоняется к возможности условного наказания.
Согласно показаниям в суде, операции на сумму свыше 2,5 тысяч евро в банке должны проходить дополнительное согласование внутри банка. Однако обвиняемый признался, что в некоторых случаях обходил эту систему, предоставляя коллегам поддельную переписку с клиентами. Он заявил, что звонок клиенту сразу же раскрыл бы его схему, однако к таким тщательным мерам проверки в Deutsche Bank почти никогда не прибегали.
Deutsche Bank выявил подозрительную активность в 2025 году и сообщил о ней властям, после чего прокуратура провела обыск во франкфуртском отделении. В банке сообщили, что были затронуты менее 10 клиентских счетов, все пострадавшие получили полную компенсацию, а обвиняемый был уволен. После инцидента банк усилил внутренние проверки и меры по предотвращению подобных мошеннических схем.