Các quy định về mã hóa luôn là vùng xám lớn nhất ở Hoa Kỳ, đặc biệt là ở New York. Giọng điệu thực thi đặc biệt khắc nghiệt dưới thời Tổng chưởng lý New York Letitia James.

New York thường được coi là một trong những tiểu bang chống tiền điện tử nhất ở Hoa Kỳ. Chủ yếu là do khung pháp lý nghiêm ngặt khiến các doanh nghiệp tiền điện tử gặp khó khăn trong hoạt động. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là các tiểu bang khác có mức độ quy định khác nhau đối với ngành công nghiệp tiền điện tử.

Mối quan hệ kỳ lạ giữa tiền điện tử và Big Apple

Một trong những lý do chính khiến New York được coi là chống tiền điện tử là việc triển khai BitLicen. Khung pháp lý yêu cầu các doanh nghiệp phải có giấy phép hoạt động trong tiểu bang. Khung này được Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) giới thiệu vào năm 2015 và áp dụng cho các doanh nghiệp tham gia vào các hoạt động tiền ảo. BitLicen yêu cầu các công ty phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt, bao gồm các yêu cầu về chống rửa tiền (AML) và nhận biết khách hàng (KYC).

BitLince đã bị một số người trong cộng đồng tiền điện tử chỉ trích là quá nặng nề và hạn chế, khiến một số công ty tránh hoàn toàn việc kinh doanh ở New York. Ví dụ: vào năm 2015, sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng Kraken đã thông báo rằng họ sẽ tạm dừng các dịch vụ ở New York do các quy định của BitLicens.​

Các doanh nghiệp tiền điện tử khác cũng bày tỏ sự thất vọng với khung pháp lý, khiến một số người tin rằng New York có thái độ thù địch với ngành này. Vậy điều gì khiến khu vực này chống lại tiền điện tử?​

Tất cả đều bắt đầu từ người lãnh đạo

Tổng chưởng lý tiểu bang chịu trách nhiệm thực thi luật pháp tiểu bang trong phạm vi quyền hạn của họ. Điều này bao gồm các luật liên quan đến bảo vệ người tiêu dùng, quy định về chứng khoán và gian lận tài chính. Trong những năm gần đây, tổng chưởng lý tiểu bang ngày càng tập trung vào việc thực thi luật về tiền điện tử và công nghệ blockchain.

Khi tiền điện tử tiếp tục trở nên phổ biến, đã có những lo ngại về hoạt động gian lận và bảo vệ người tiêu dùng trong thị trường tiền điện tử. Tổng chưởng lý tiểu bang có thể điều tra và truy tố các sàn giao dịch tiền điện tử, các doanh nghiệp và cá nhân vi phạm luật pháp tiểu bang liên quan đến tiền điện tử. Trong trường hợp này, Văn phòng Bộ trưởng Tư pháp New York, do Letitia James đứng đầu, là người dẫn đầu.​

Đảng Dân chủ đã thực hiện một cách tiếp cận nghiêm ngặt đối với quy định về tiền điện tử.

Năm 2018, văn phòng đã đưa ra Sáng kiến ​​liêm chính trong thị trường ảo, nhằm mục đích bảo vệ các nhà đầu tư tiền điện tử bằng cách tăng cường tính minh bạch và trách nhiệm giải trình trong ngành. Là một phần của chương trình, Văn phòng Bộ trưởng Tư pháp đã gửi thư tới 13 sàn giao dịch tiền điện tử để yêu cầu thông tin về hoạt động, các biện pháp bảo mật và tuân thủ của họ.​

Sàn giao dịch tiền điện tử và các công ty gặp rủi ro

Các sàn giao dịch được yêu cầu hoàn thành một bảng câu hỏi yêu cầu chi tiết về chính sách và thủ tục của họ, bao gồm cả cách họ ngăn chặn thao túng thị trường và bảo vệ tiền của khách hàng. Sáng kiến ​​Liêm chính Thị trường Ảo đã dẫn đến nhiều hành động thực thi chống lại các sàn giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả việc giải quyết chống lại một sàn giao dịch và Tether vì bị cáo buộc che đậy khoản lỗ 850 triệu USD trong quỹ của khách hàng.

Văn phòng tổng chưởng lý cũng đã đệ đơn kiện sàn giao dịch tiền điện tử Coinseed, cáo buộc sàn này lừa đảo các nhà đầu tư và chiếm dụng tiền. Gần đây, các hành động thực thi cấp cao đã được nhắm mục tiêu chống lại KuCoin, CoinEx và Celc Network. Ngoài ra, James còn cáo buộc rằng Ethereum không được đăng ký hoạt động như một chứng khoán, điều này ảnh hưởng trực tiếp đến giá ETH.

Vì vậy, ở đây có một vấn đề. Điều gì đằng sau sự thù địch dữ dội này? James đang chọn tiền điện tử hay hành vi của cô ấy là chính đáng? Cuộc tranh cãi xung quanh việc Bộ trưởng Tư pháp New York Letitia James xử lý ngành công nghiệp tiền điện tử đã làm dấy lên nhiều ý kiến ​​và quan điểm.​

Chọn một bên trong tiền điện tử

Những người ủng hộ hành động của NY AG cho rằng việc trấn áp các công ty tiền điện tử của bà là cần thiết để bảo vệ các nhà đầu tư và ngăn chặn hoạt động lừa đảo. Họ lập luận rằng ngành công nghiệp tiền điện tử phần lớn vẫn chưa được kiểm soát, cho phép những kẻ xấu lợi dụng các nhà đầu tư thiếu cảnh giác.

Ví dụ: người dùng Twitter Parrot Capital, người có hơn 12.000 người theo dõi, khẳng định:

“Letitia James được cho là đã làm nhiều việc để ngăn chặn gian lận tiền điện tử hơn bất kỳ nhân viên thực thi pháp luật nào khác. Bang New York có lịch sử lâu dài về việc quản lý chặt chẽ, nhưng họ làm tốt hơn hầu hết các bang khi chống lại tội phạm tiền điện tử.

Mặt khác, những người chỉ trích hành động của AG cho rằng cách tiếp cận của bà đối với quy định về tiền điện tử là quá khắc nghiệt và cản trở sự đổi mới và tăng trưởng trong ngành. Họ cho rằng ngành này cần sự rõ ràng và hướng dẫn rõ ràng hơn từ các cơ quan quản lý thay vì thực thi nghiêm ngặt. Một số người trả lời trên Reddit nói với BeInCrypto rằng hành động của AG được thúc đẩy bởi mong muốn “ghi điểm trong trò chơi chính trị (bằng cách theo đuổi tiền điện tử)”.​

Cuộc tranh cãi xung quanh cách đối xử của các cơ quan quản lý đối với ngành công nghiệp tiền điện tử rất phức tạp và nhiều mặt, với nhiều ý kiến ​​và quan điểm khác nhau. Đây có phải là trường hợp ở các tiểu bang khác của Hoa Kỳ?​

Các khu vực khác và môi trường pháp lý của họ

Các bang khác cũng đã thực hiện các quy định đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng chúng có thể để lại dư vị không tốt. Năm 2019, Wyoming đã thông qua một số dự luật nhằm tạo môi trường pháp lý thuận lợi cho các doanh nghiệp tiền điện tử. Các dự luật bao gồm miễn trừ một số tài sản tiền điện tử khỏi luật chứng khoán tiểu bang và tạo ra các tổ chức lưu ký có mục đích đặc biệt (SPDI) có thể cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các doanh nghiệp tiền điện tử.

Các bang khác cũng đã thực hiện các bước để quản lý ngành này, mặc dù cách tiếp cận của họ khác nhau. Ví dụ, một số bang đã thông qua luật yêu cầu doanh nghiệp phải có giấy phép chuyển tiền để hoạt động. Ngược lại, những người khác đã tạo ra các hộp cát quy định cho phép các công ty thử nghiệm sản phẩm và dịch vụ mà không cần tuân thủ các quy định hiện hành.

Công bằng mà nói, các quy định của các tiểu bang vẫn còn mơ hồ và không rõ ràng, ngăn cản tiền điện tử phát huy hết tiềm năng của chúng. Đây là một trong những lý do khiến đường cong chấp nhận tiền điện tử ở Hoa Kỳ giảm so với các khu vực khác.

Nhìn chung, vẫn còn phải xem liệu New York có tiếp tục bị coi là thù địch với ngành công nghiệp tiền điện tử hay không. hoặc liệu nó sẽ thực hiện các bước để tạo ra một môi trường pháp lý thuận lợi hơn