BPI thúc giục FinCEN về KYC đối với stablecoin thứ cấp: Cuộc xung đột thực sự
Viện Chính sách Ngân hàng (đại diện cho JPMorgan, Citi và Bank of America) vừa nộp một thư góp ý, yêu cầu FinCEN mở rộng các quy tắc Chương trình Nhận diện Khách hàng (CIP) sang các thị trường stablecoin thứ cấp.
Theo dự thảo Đạo luật GENIUS hiện tại của FinCEN, CIP chỉ áp dụng cho các tổ chức phát hành chính khi đúc (mint) hoặc hoàn trả (redeem) token. Nếu bạn giao dịch on-chain hoặc thông qua các nền tảng bên thứ ba, bạn không được xem là “khách hàng trực tiếp” của tổ chức phát hành.
Vì sao các ngân hàng Mỹ muốn thay đổi việc này:
Nơi khối lượng đang nằm: Các tổ chức phát hành xác minh danh tính ngay từ lúc tạo, nhưng hơn 70% tốc độ (velocity) của stablecoin diễn ra trên các nền tảng thứ cấp và DEX. Các ngân hàng cho rằng điều này tạo ra một lỗ hổng KYC cực lớn.
Nhắm tới nền tảng không lưu ký & các sàn giao dịch: Đề xuất muốn áp dụng các quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act) cho mọi bên trung gian xử lý tài khoản stablecoin, nhắm trực tiếp vào các sàn giao dịch bán lẻ và các nhóm thanh khoản phi tập trung.
Bảo vệ tiền gửi: Các ngân hàng truyền thống đang mất tiền gửi vào tay các đường ống thanh toán USD tạo lợi suất và ít ma sát như $USDC và $USDT . Việc bắt buộc gánh toàn bộ chi phí KYC kiểu ngân hàng lên các thị trường crypto thứ cấp sẽ làm mất lợi thế tốc độ đó.
Chuyện này không chỉ là vấn đề tuân thủ; đây là nỗ lực của các ngân hàng truyền thống nhằm làm chậm tốc độ USD trên chuỗi (on-chain).
#BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarkets
Viện Chính sách Ngân hàng (đại diện cho JPMorgan, Citi và Bank of America) vừa nộp một thư góp ý, yêu cầu FinCEN mở rộng các quy tắc Chương trình Nhận diện Khách hàng (CIP) sang các thị trường stablecoin thứ cấp.
Theo dự thảo Đạo luật GENIUS hiện tại của FinCEN, CIP chỉ áp dụng cho các tổ chức phát hành chính khi đúc (mint) hoặc hoàn trả (redeem) token. Nếu bạn giao dịch on-chain hoặc thông qua các nền tảng bên thứ ba, bạn không được xem là “khách hàng trực tiếp” của tổ chức phát hành.
Vì sao các ngân hàng Mỹ muốn thay đổi việc này:
Nơi khối lượng đang nằm: Các tổ chức phát hành xác minh danh tính ngay từ lúc tạo, nhưng hơn 70% tốc độ (velocity) của stablecoin diễn ra trên các nền tảng thứ cấp và DEX. Các ngân hàng cho rằng điều này tạo ra một lỗ hổng KYC cực lớn.
Nhắm tới nền tảng không lưu ký & các sàn giao dịch: Đề xuất muốn áp dụng các quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act) cho mọi bên trung gian xử lý tài khoản stablecoin, nhắm trực tiếp vào các sàn giao dịch bán lẻ và các nhóm thanh khoản phi tập trung.
Bảo vệ tiền gửi: Các ngân hàng truyền thống đang mất tiền gửi vào tay các đường ống thanh toán USD tạo lợi suất và ít ma sát như $USDC và $USDT . Việc bắt buộc gánh toàn bộ chi phí KYC kiểu ngân hàng lên các thị trường crypto thứ cấp sẽ làm mất lợi thế tốc độ đó.
Chuyện này không chỉ là vấn đề tuân thủ; đây là nỗ lực của các ngân hàng truyền thống nhằm làm chậm tốc độ USD trên chuỗi (on-chain).
#BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarkets