Viện Nghiên cứu Chính sách Ngân hàng (BPI) kêu gọi FinCEN mở rộng các yêu cầu Nhận biết khách hàng (CIP) từ thị trường sơ cấp của bên phát hành stablecoin sang các nền tảng thị trường thứ cấp như sàn giao dịch.
Hậu trường của động thái này là một diễn biến then chốt trong cuộc giằng co gần đây về quản lý stablecoin:
· Điểm tranh luận: Hiện tại, các quy định dự thảo của FinCEN chỉ yêu cầu bên phát hành thực hiện nhận diện đối với khách hàng trực tiếp (thị trường sơ cấp), cho rằng việc bắt buộc áp dụng để nhận diện các giao dịch ẩn danh trên chuỗi là “không thực tế và có thể cản trở sự phát triển của ngành”. Tuy nhiên, BPI do JPMorgan Chase, Ngân hàng Hoa Kỳ… đại diện lại cho rằng vì phần lớn các hoạt động phi pháp diễn ra ở thị trường thứ cấp, nên cần yêu cầu các sàn giao dịch và nền tảng có quan hệ tài khoản trực tiếp với nhà đầu tư lẻ cũng phải thực hiện CIP.
· Tác động trực tiếp: Nếu đề xuất của BPI được thông qua, cả sàn giao dịch tập trung lẫn phi tập trung (DEX) đều có thể bị đưa vào khuôn khổ giám sát theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, khiến chi phí tuân thủ và ngưỡng vận hành sẽ tăng đáng kể.
· Mốc tiến triển: Đề xuất này xuất phát từ thư bình luận chính thức của BPI gửi tới cơ quan quản lý về quy tắc CIP; thời gian lấy ý kiến đã kết thúc vào ngày 21/8. Cơ quan quản lý sẽ xem xét phản hồi từ các bên để quyết định hướng đi cuối cùng của quy định.
#BPI吁FinCEN扩大稳定币身份识别至二级市场
Hậu trường của động thái này là một diễn biến then chốt trong cuộc giằng co gần đây về quản lý stablecoin:
· Điểm tranh luận: Hiện tại, các quy định dự thảo của FinCEN chỉ yêu cầu bên phát hành thực hiện nhận diện đối với khách hàng trực tiếp (thị trường sơ cấp), cho rằng việc bắt buộc áp dụng để nhận diện các giao dịch ẩn danh trên chuỗi là “không thực tế và có thể cản trở sự phát triển của ngành”. Tuy nhiên, BPI do JPMorgan Chase, Ngân hàng Hoa Kỳ… đại diện lại cho rằng vì phần lớn các hoạt động phi pháp diễn ra ở thị trường thứ cấp, nên cần yêu cầu các sàn giao dịch và nền tảng có quan hệ tài khoản trực tiếp với nhà đầu tư lẻ cũng phải thực hiện CIP.
· Tác động trực tiếp: Nếu đề xuất của BPI được thông qua, cả sàn giao dịch tập trung lẫn phi tập trung (DEX) đều có thể bị đưa vào khuôn khổ giám sát theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, khiến chi phí tuân thủ và ngưỡng vận hành sẽ tăng đáng kể.
· Mốc tiến triển: Đề xuất này xuất phát từ thư bình luận chính thức của BPI gửi tới cơ quan quản lý về quy tắc CIP; thời gian lấy ý kiến đã kết thúc vào ngày 21/8. Cơ quan quản lý sẽ xem xét phản hồi từ các bên để quyết định hướng đi cuối cùng của quy định.
#BPI吁FinCEN扩大稳定币身份识别至二级市场