Bưa P2P
Đăng
--
BlackCat Analysis
·
--
GIAO DỊCH P2P KHÔNG TRÔNG CÓ VẺ NGUY HIỂM. CHỈ LÀ NÓ CỨ NGÀY CÀNG KHÓ GIẢI THÍCH.
@Binance Vietnam
Tôi đang bán 2.000 USDT trên Binance P2P
Mọi thứ đều trông bình thường
Rồi người mua nói:
“Hạn mức ngân hàng của tôi đã hết. Vợ tôi sẽ chuyển giúp.”
Đó là ngoại lệ đầu tiên
Sau đó, tiền thanh toán đến dưới dạng hai lần chuyển riêng
Ngoại lệ thứ hai
Một lần chuyển không có mã tham chiếu rõ ràng
Ngoại lệ thứ ba
Rồi người mua nói rằng họ đã gửi quá nhiều và yêu cầu tôi hoàn lại phần chênh lệch sang một tài khoản ngân hàng khác
Ngoại lệ thứ tư
Cuối cùng:
“Chuyển sang Telegram đi. Sẽ nhanh hơn”
Đó là lúc tôi dừng lại
Điều khiến tôi bất ngờ là: không có lời giải thích nào nghe có vẻ bất khả thi nếu xét riêng từng cái
Người nhà có thể giúp
Có thể chia tiền thanh toán thành nhiều lần
Có thể thiếu mã tham chiếu
Ai đó có thể chuyển thừa
Nhưng khi các ngoại lệ nhỏ cứ chồng chất lên nhau, vấn đề không còn là một chi tiết bất thường đơn lẻ nữa
Vấn đề là giao dịch đang trở nên khó lần ra/khôi phục lại
Bây giờ tôi gọi đó là:
CHỒNG CHẤT SỰ KHÔNG RÕ RÀNG CỦA P2P.
Mỗi ngoại lệ lại tạo thêm một câu hỏi:
Ai mới là người thực sự đã thanh toán?
Khoản chuyển nào thuộc về Mệnh lệnh/Đơn hàng nào?
Vì sao việc thanh toán lại bị chia?
Vì sao người thanh toán lại khác?
Vì sao tiền hoàn lại lại đi đến nơi khác?
Cuộc trò chuyện nào là bản ghi chính thức?
Đến một lúc nào đó, câu hỏi an toàn nhất không còn là:
“Nghe có hợp lý không?”
Mà trở thành:
“Nếu Hỗ trợ hoặc ngân hàng của tôi hỏi vào ngày mai, tôi có thể giải thích rõ ràng toàn bộ giao dịch này dựa trên bằng chứng không?”
Quy tắc của tôi bây giờ:
CƠ SỞ → LỆCH → PHỨC TẠP → DỪNG
CƠ SỞ
Đơn hàng ban đầu yêu cầu gì?
LỆCH
Điều gì vừa mới thay đổi?
PHỨC TẠP
Sự thay đổi đó có làm cho việc chứng minh dấu vết thanh toán trở nên khó hơn không?
DỪNG
Nếu một ngoại lệ lại cần một ngoại lệ khác để sửa cho nó, hãy tạm dừng Đơn hàng và dùng quy trình Khiếu nại/Hỗ trợ chính thức
Một giao dịch P2P an toàn sẽ dễ giải thích
Một chi tiết bất thường có thể có lời giải thích
Năm chi tiết bất thường có thể tạo ra một giao dịch mà bạn không thể giải thích được nữa
Kẻ lừa đảo không phải lúc nào cũng cần một lời nói dối lớn
Đôi khi chúng chỉ cần đủ nhiều ngoại lệ nhỏ để làm cho sự thật trở nên khó khôi phục.
#BinanceP2PAnToan #crypto #P2P
@Binance Vietnam
Tôi đang bán 2.000 USDT trên Binance P2P
Mọi thứ đều trông bình thường
Rồi người mua nói:
“Hạn mức ngân hàng của tôi đã hết. Vợ tôi sẽ chuyển giúp.”
Đó là ngoại lệ đầu tiên
Sau đó, tiền thanh toán đến dưới dạng hai lần chuyển riêng
Ngoại lệ thứ hai
Một lần chuyển không có mã tham chiếu rõ ràng
Ngoại lệ thứ ba
Rồi người mua nói rằng họ đã gửi quá nhiều và yêu cầu tôi hoàn lại phần chênh lệch sang một tài khoản ngân hàng khác
Ngoại lệ thứ tư
Cuối cùng:
“Chuyển sang Telegram đi. Sẽ nhanh hơn”
Đó là lúc tôi dừng lại
Điều khiến tôi bất ngờ là: không có lời giải thích nào nghe có vẻ bất khả thi nếu xét riêng từng cái
Người nhà có thể giúp
Có thể chia tiền thanh toán thành nhiều lần
Có thể thiếu mã tham chiếu
Ai đó có thể chuyển thừa
Nhưng khi các ngoại lệ nhỏ cứ chồng chất lên nhau, vấn đề không còn là một chi tiết bất thường đơn lẻ nữa
Vấn đề là giao dịch đang trở nên khó lần ra/khôi phục lại
Bây giờ tôi gọi đó là:
CHỒNG CHẤT SỰ KHÔNG RÕ RÀNG CỦA P2P.
Mỗi ngoại lệ lại tạo thêm một câu hỏi:
Ai mới là người thực sự đã thanh toán?
Khoản chuyển nào thuộc về Mệnh lệnh/Đơn hàng nào?
Vì sao việc thanh toán lại bị chia?
Vì sao người thanh toán lại khác?
Vì sao tiền hoàn lại lại đi đến nơi khác?
Cuộc trò chuyện nào là bản ghi chính thức?
Đến một lúc nào đó, câu hỏi an toàn nhất không còn là:
“Nghe có hợp lý không?”
Mà trở thành:
“Nếu Hỗ trợ hoặc ngân hàng của tôi hỏi vào ngày mai, tôi có thể giải thích rõ ràng toàn bộ giao dịch này dựa trên bằng chứng không?”
Quy tắc của tôi bây giờ:
CƠ SỞ → LỆCH → PHỨC TẠP → DỪNG
CƠ SỞ
Đơn hàng ban đầu yêu cầu gì?
LỆCH
Điều gì vừa mới thay đổi?
PHỨC TẠP
Sự thay đổi đó có làm cho việc chứng minh dấu vết thanh toán trở nên khó hơn không?
DỪNG
Nếu một ngoại lệ lại cần một ngoại lệ khác để sửa cho nó, hãy tạm dừng Đơn hàng và dùng quy trình Khiếu nại/Hỗ trợ chính thức
Một giao dịch P2P an toàn sẽ dễ giải thích
Một chi tiết bất thường có thể có lời giải thích
Năm chi tiết bất thường có thể tạo ra một giao dịch mà bạn không thể giải thích được nữa
Kẻ lừa đảo không phải lúc nào cũng cần một lời nói dối lớn
Đôi khi chúng chỉ cần đủ nhiều ngoại lệ nhỏ để làm cho sự thật trở nên khó khôi phục.
#BinanceP2PAnToan #crypto #P2P
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung bao gồm cả quan điểm của bên thứ ba, không phải lời khuyên. Có thể sử dụng nội dung do Binance Ai đưa ra nhưng không được đảm bảo. Xem Điều khoản & Điều kiện.