Cơ quan quản lý tài chính của Australia vừa gửi một thông điệp đến mọi dự án tiền điện tử mờ ám.

Tòa án Liên bang đã ra lệnh cho BPS Financial phải trả 14 triệu AUD (khoảng 9.3 triệu USD) trong các khoản phạt vì điều hành một hoạt động tiền điện tử không có giấy phép và nói dối với các nhà đầu tư về hầu hết mọi thứ.

Qoin là gì?

BPS Financial đã quảng bá một cái gọi là "Qoin Wallet," một phương tiện thanh toán không tiền mặt gắn liền với token Qoin của họ. Họ đã tiếp thị nó như một sản phẩm hợp pháp, được quản lý có thể dễ dàng trao đổi lấy tiền pháp định hoặc các loại tiền điện tử khác và được sử dụng tại hàng ngàn thương gia.

Nghe có vẻ tốt trên giấy.

Vấn đề là? Hầu như không có gì trong số đó là sự thật.

Những lời dối trá

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã phát hiện rằng BPS đã đưa ra nhiều tuyên bố sai lệch và gây hiểu lầm:

Họ nói rằng Qoin đã được phê duyệt và đăng ký chính thức. Nó không phải vậy.

Họ nói rằng bạn có thể dễ dàng đổi Qoin sang đô la Úc hoặc các loại tiền điện tử khác thông qua các sàn giao dịch độc lập. Bạn không thể. Sàn giao dịch duy nhất chấp nhận Qoin trước tháng 11 năm 2021 là BTX Exchange, mà thậm chí không độc lập với BPS.

Họ nói rằng Qoin được chấp nhận rộng rãi bởi các thương nhân. Trong thực tế, số lượng thương nhân đang giảm.

Trong khi đó, hơn 79.000 cá nhân và tổ chức đã được cấp Qoin Wallet. BPS đã thu được hơn 40 triệu đô la từ việc bán các token Qoin.

Phân tích hình phạt

Khoản phạt 14 triệu đô la bao gồm:

2 triệu đô la cho việc hoạt động mà không có Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc trong gần 3 năm.

12 triệu đô la cho hành vi sai lệch và lừa dối.

Nhưng tòa án không dừng lại ở đó.

BPS hiện bị cấm hoạt động bất kỳ dịch vụ tài chính nào mà không có giấy phép trong 10 năm tới. Họ cũng phải công bố thông báo công khai thừa nhận hành vi sai trái của họ trên ứng dụng và trang web Qoin Wallet. Và họ đang chi trả hầu hết chi phí pháp lý của ASIC.

Cảnh báo của ASIC đối với ngành công nghiệp

Chủ tịch ASIC Joe Longo đã không giữ lại gì cả.

"Kích thước của các hình phạt này nhấn mạnh tính nghiêm trọng của hành vi sai trái của BPS Financial và nhằm gửi một thông điệp mạnh mẽ về sự ngăn chặn đối với ngành tài sản kỹ thuật số."

Ông ấy thêm rằng các nhà cung cấp tiền điện tử phải có giấy phép hợp lệ và nhà đầu tư phải có khả năng đưa ra quyết định dựa trên thông tin rõ ràng và chính xác, đặc biệt là khi xem xét cách mà những sản phẩm này có thể biến động và phức tạp.

Tại sao điều này quan trọng

Vụ án này mất nhiều năm để giải quyết. ASIC lần đầu tiên đệ đơn vào tháng 10 năm 2022. Tòa án Liên bang đã phán quyết chống lại BPS vào tháng 5 năm 2024, và sau các kháng cáo, khoản hình phạt cuối cùng đã được đưa ra trong tuần này.

Điều này cho thấy các cơ quan quản lý sẵn sàng chơi trò chơi dài hạn. Và ở Úc, hoạt động mà không có giấy phép trong khi đưa ra những lời hứa sai lầm sẽ khiến bạn phải trả giá.

Đối với các nhà đầu tư bán lẻ, đây là một lời nhắc nhở: luôn xác minh. Nếu một dự án tuyên bố là "được quản lý" hoặc "được phê duyệt," hãy tự kiểm tra. Một chiến dịch tiếp thị rực rỡ không có nghĩa lý gì nếu không có giấy phép đứng sau.

Bạn nghĩ gì về cách mà các cơ quan quản lý đang xử lý gian lận tiền điện tử? Hãy để lại ý kiến của bạn bên dưới.