Ireland siết chặt kiểm soát crypto trong chiến lược AML quốc gia mới đến năm 2030 Ireland đã công bố chiến lược chống rửa tiền (AML) quốc gia đầu tiên của nước này, kéo dài đến năm 2030, nhằm siết chặt việc giám sát hoạt động crypto — tập trung đặc biệt vào các giao dịch liên quan đến ví tư nhân (tự lưu trữ) và các công ty crypto có trụ sở ngoài EU. Bộ Tài chính cho biết chiến lược này sẽ điều phối phản ứng của Ireland đối với rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ cho phổ biến vũ khí đến năm 2030. Đối với lĩnh vực crypto, đây là bước hoàn tất việc Ireland triển khai các quy định còn lại của Quy định về Chuyển tiền (TFR) của EU, theo đó các nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto được quản lý phải thu thập và chuyển tiếp thông tin về người khởi tạo và người thụ hưởng mỗi khi họ tham gia vào một giao dịch. Điểm mới dành cho các công ty crypto và người dùng - Kiểm tra tăng cường đối với các giao dịch liên quan ví tự lưu trữ: Các giao dịch đến hoặc đi từ ví tư nhân vẫn được phép, nhưng bên cung cấp được quản lý xử lý giao dịch phải thu thập thông tin về cả người khởi tạo và người thụ hưởng. - Đối với các giao dịch trên 1.000 euro, nhà cung cấp phải thực hiện các bước để đánh giá liệu khách hàng của họ có sở hữu hoặc kiểm soát địa chỉ tự lưu trữ hay không. - Thẩm định nghiêm ngặt hơn đối với các công ty crypto ngoài EU: Nhà cung cấp phải áp dụng thẩm định tăng cường khi làm việc với các doanh nghiệp crypto có trụ sở ngoài EU. - Thông tin bắt buộc phải đi kèm các giao dịch: Khi có sự tham gia của một nhà cung cấp được quản lý, các chi tiết cần cung cấp có thể bao gồm tên, địa chỉ sổ cái phân tán (distributed-ledger), số tài khoản crypto và mã định danh giao dịch duy nhất. Bên nhận phải có quy trình để phát hiện và phản ứng trước thông tin bị thiếu hoặc không đầy đủ — từ việc yêu cầu cung cấp thêm chi tiết đến việc tạm dừng, hoàn trả hoặc từ chối giao dịch tùy theo mức độ rủi ro. Phó Thủ tướng kiêm Bộ trưởng Tài chính Simon Harris cho biết các nhóm tội phạm đang sử dụng công nghệ mới, tài sản crypto và các mạng lưới tài chính xuyên biên giới phức tạp để che giấu lợi nhuận phi pháp. “Ireland sẽ không phải là nơi an toàn để rửa tiền từ các khoản thu nhập tội phạm,” ông nói, đồng thời cho biết chiến lược nhằm bảo vệ nền kinh tế và danh tiếng quốc tế của đất nước, trong khi tăng cường hợp tác giữa các cơ quan quản lý, thực thi pháp luật và các công ty tư nhân. Cách thức phù hợp với quy định EU và MiCA Chiến lược quốc gia mới hoạt động song song với các quy định crypto khác của EU. Quy định về Thị trường tài sản Crypto (MiCA) đã tạo ra một khuôn khổ cấp phép và giám sát chung trên toàn EU. Ireland chọn thời gian “grandfathering” 12 tháng cho các công ty đã đăng ký trước đó (ngắn hơn 18 tháng mà một số bang cho phép); ESMA cho biết giai đoạn chuyển tiếp của Ireland kết thúc vào ngày 30/12/2025. Vì vậy, các doanh nghiệp hiện hữu phải xin ủy quyền MiCA đầy đủ hoặc ngừng cung cấp các dịch vụ được quản lý tại Ireland trước khi các “cửa sổ chuyển tiếp” cuối cùng của EU đóng lại vào giữa năm 2026. Khi được ủy quyền theo MiCA, các công ty có thể “passport” dịch vụ trên toàn khối theo các quy tắc của quy định này. MiCA và Quy định về Chuyển tiền làm những nhiệm vụ khác nhau: MiCA điều chỉnh việc ủy quyền, hoạt động và giám sát đối với các công ty crypto; còn TFR quy định các nhà cung cấp được quản lý phải thu thập và chuyển tiếp những thông tin chuyển tiền nào trong quá trình chuyển tài sản. Thực thi và các biện pháp trong nước Các cơ quan quản lý đã có hành động thực thi: vào tháng 11/2025, Ngân hàng Trung ương Ireland đã phạt Coinbase Europe khoảng 21,5 triệu euro vì những thiếu sót liên quan đến hệ thống giám sát giao dịch của công ty và chậm trễ trong việc báo cáo những thiếu sót đó. Một đánh giá rủi ro của chính phủ công bố hồi tháng 6 đã xếp tài sản crypto vào nhóm rủi ro “rất đáng kể” về rửa tiền và tài trợ khủng bố. Bản rà soát nêu ra các rủi ro như gian lận tài sản kỹ thuật số, né tránh trừng phạt, quản lý quốc tế không đồng đều và những rủi ro gắn với hoạt động DeFi ít được quản lý hơn. Bản rà soát dẫn dữ liệu của Ngân hàng Trung ương rằng khoảng 10% dân số đã đầu tư vào crypto tính đến tháng 12 (mốc tham chiếu của bản rà soát). Kế hoạch triển khai 30 điểm công bố kèm theo đánh giá đưa ra thêm các thời hạn cho các cơ quan quản lý. Chẳng hạn, Cơ quan Quản lý Cờ bạc của Ireland phải thiết lập một tiêu chuẩn ngành vào Q2/2027 để chấp nhận hoạt động liên quan crypto như một nguồn tiền — yêu cầu các nhà vận hành thực hiện thẩm định để xác minh liệu các khoản thu từ crypto có xuất phát từ nguồn hợp pháp hay không. Mục tiêu là “cứng hóa” điểm mà dòng tiền từ crypto đi vào các dịch vụ cờ bạc được quản lý mà không cần cấm người chơi sở hữu tài sản số. Dòng thời gian rộng hơn của EU và bối cảnh toàn cầu Từ tháng 7/2027, Quy định về Chống rửa tiền của EU sẽ cấm các nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto cung cấp hoặc duy trì các tài khoản crypto ẩn danh — bao gồm các dịch vụ nhằm che giấu giao dịch thông qua đồng tiền tăng cường tính ẩn danh. Ví tự lưu trữ không nằm trong lệnh cấm tài khoản khi một nhà cung cấp phần cứng hoặc phần mềm thực sự không có quyền truy cập hoặc kiểm soát các tài sản; tuy nhiên, bất kỳ công ty được quản lý nào tương tác với các địa chỉ như vậy vẫn phải tuân thủ quy tắc về thông tin chuyển tiền, đánh giá quyền sở hữu và quản lý rủi ro. Cơ quan Chống rửa tiền của EU tại Frankfurt sẽ điều phối việc giám sát các thực thể rủi ro cao và các cơ quan giám sát quốc gia khi quy định này có hiệu lực, hỗ trợ việc thực thi đồng nhất trong khi các cơ quan quốc gia vẫn giữ phần lớn quyền giám sát trực tiếp. Ma sát xuyên biên giới và “quy tắc du hành” Chế độ cung cấp thông tin chuyển tiền mới của Ireland/EU có thể ảnh hưởng đến các giao dịch từ các nền tảng không thuộc EU. Các nhà cung cấp được quản lý tại EU có thể tạm dừng, trả lại hoặc từ chối giao dịch nếu thiếu thông tin bắt buộc về người khởi tạo hoặc người thụ hưởng. Cách làm này tương tự tinh thần “quy tắc du hành” của Mỹ: theo hướng dẫn của FinCEN, các tổ chức Mỹ thuộc phạm vi phải thu thập và truyền đi các thông tin được chỉ định đối với các giao dịch trên 3.000 đô la, và các giao dịch bằng tiền tệ ảo có thể chuyển đổi có thể kích hoạt các yêu cầu đó. Cả hai cách tiếp cận đều bắt nguồn từ Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), tổ chức yêu cầu các nhà cung cấp tài sản ảo phải lấy và truyền thông tin về người khởi tạo và người thụ hưởng. FATF cảnh báo vào tháng 7 rằng hầu hết các khu vực pháp lý (132 trong số 143 khu vực được khảo sát) vẫn chưa áp dụng các chuẩn mực của mình cho DeFi, lưu ý rằng DeFi chịu sự điều chỉnh theo các quy tắc của FATF khi một người hoặc tổ chức có quyền kiểm soát hoặc gây ảnh hưởng thông qua quản trị, quyền nâng cấp, kiểm soát phát triển hoặc lợi ích kinh tế. Tóm lại Chiến lược AML quốc gia của Ireland siết chặt bối cảnh tuân thủ đối với các công ty crypto và nâng “ngưỡng vận hành” đối với các giao dịch liên quan ví tư nhân và các nhà cung cấp không thuộc EU. Đối với các công ty và người dùng, điều này có nghĩa là thu thập thông tin chặt chẽ hơn, kiểm tra quyền sở hữu đối với ví tự lưu trữ trên 1.000 euro và rủi ro rằng các giao dịch thiếu chi tiết bắt buộc sẽ bị tạm dừng hoặc bị từ chối — là một phần trong nỗ lực rộng hơn của EU nhằm làm cho các kênh crypto kém thuận lợi hơn cho tội phạm tài chính. Đọc thêm tin tức do AI tạo về: undefined/news