Tuyến đường dễ dàng nhất để các nhà giao dịch Hàn Quốc cấp vốn cho tài khoản crypto ngoài khơi hiện đang phải đối mặt với lực cản tuân thủ lớn hơn. Seoul đã sửa đổi các quy định chuyển tiền sau khi Google Play gỡ bỏ các ứng dụng Bybit, MEXC và HTX khỏi cửa hàng tại địa phương, chuyển trọng tâm thực thi từ khâu phân phối ứng dụng sang các kênh ngân hàng chuyển tiền pháp định vào các nền tảng đó. Điều này cũng có nghĩa là cánh cổng thực tiễn để giao dịch ngoài khơi đã thu hẹp ngay cả trước khi có bất kỳ lệnh cấm chính thức nào.

Theo báo cáo ban đầu, các sàn giao dịch có thể yêu cầu cung cấp bằng chứng về quyền sở hữu tài khoản, mục đích giao dịch và nguồn tiền trước khi xử lý một lệnh chuyển. Nếu thông tin không đủ, giao dịch có thể bị trì hoãn hoặc bị từ chối. Các quy định cũng gắn việc giám sát giao dịch đáng ngờ ở mức nâng cao cho mọi hoạt động chuyển tiền trị giá 10 triệu won, tương đương khoảng 7.000 USD, hoặc nhiều hơn tới một sàn giao dịch ở nước ngoài hoặc một ví tự lưu trữ.

Chuyển từ kho ứng dụng sang hạ tầng thanh toán

Việc mất kênh phân phối trên kho ứng dụng là một đòn “nhìn thấy được”, nhưng không làm mất quyền truy cập đối với các nhà giao dịch đã có ứng dụng sẵn hoặc tìm cách thay thế. Các quy định chuyển tiền tấn công vào một lớp mang tính cấu trúc hơn. Người dùng vẫn có thể giữ một tài khoản ở nước ngoài, nhưng việc chuyển won Hàn Quốc vào đó giờ đây sẽ kích hoạt các yêu cầu về tài liệu mà nhiều nhà giao dịch phổ thông chưa từng phải đối mặt.

Điều này quan trọng vì các nền tảng ở nước ngoài như Bybit, MEXC và HTX từng là một lựa chọn thay thế cho các sàn được đăng ký trong nước đối với người dùng muốn có danh mục token phong phú hơn và các đợt niêm yết nhanh hơn. Các kiểm tra mới khiến bước nạp tiền chậm hơn và xâm lấn hơn, mà không cấm các nền tảng này một cách thẳng thừng.

Các ngân hàng khó có thể phân biệt giữa một nhà giao dịch đã dùng nền tảng ở nước ngoài trong nhiều năm và một người đang mở một lộ trình mới. Yêu cầu về nguồn tiền áp dụng cho giao dịch chuyển tiền, không phụ thuộc vào tuổi của tài khoản, nên ngay cả những người dùng đã có lâu năm cũng có thể bị yêu cầu cung cấp tài liệu khi chuyển các khoản lớn hơn.

Ngưỡng 10 triệu won cũng đủ thấp để bao quát hoạt động giao dịch bán lẻ diễn ra sôi động, chứ không chỉ nhắm đến các khoản chuyển từ tổ chức lớn. Thậm chí một lần chuyển động thường nhật sang ví lạnh cá nhân vượt qua mức đó cũng có thể làm phát sinh các câu hỏi theo khung giám sát đã được sửa đổi.

Áp lực tuân thủ và hành vi của các nhà giao dịch Hàn Quốc

Cách tiếp cận này đặt các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo vào vai trò “cổng kiểm soát”. Thay vì truy tìm trực tiếp các nền tảng ở nước ngoài, các cơ quan quản lý đang yêu cầu các bên trung gian tại địa phương phải chịu trách nhiệm trong việc đặt câu hỏi