Quy tắc du lịch Hàn Quốc thay đổi thật sự không phải là “8/20 sửa hết”, mà là dỡ ngưỡng 1 triệu won Hàn.
Ngày 8/11, Nội các thông qua lệnh thực thi để sửa đổi: chuyển tiền giữa các VASP đã đăng ký, bất kể số tiền lớn hay nhỏ, đều phải trao đổi thông tin người gửi và người nhận. Nói theo kiểu dễ hiểu: trước đây chỉ cần tách ra dưới 1 triệu won (khoảng 99 vạn) là có thể “lách”; về sau giao dịch số tiền nhỏ cũng phải kèm thông tin định danh.
Ví dụ của cơ quan quản lý: khoảng 200 triệu won mua USDT, rồi chia theo cách thấp hơn 1 triệu để chuyển ra thành 216 lần.
Đính chính mốc thời gian trước: phần có hiệu lực vào 8/20 là siết chặt theo cơ chế kê khai; việc mở rộng Travel Rule sẽ chỉ triển khai khi lệnh thực thi được công bố đủ 6 tháng. Các ví/tài khoản của cá nhân hoặc tổ chức ở nước ngoài sẽ có phân bậc rủi ro riêng: giao dịch một lần từ ≥10 triệu won Hàn còn phải tự xây dựng hệ thống giám sát các giao dịch đáng ngờ.
【Kịch bản A】Hệ thống tuân thủ bắt kịp → việc rửa tiền bằng cách chia nhỏ sẽ khó hơn, chi phí/ma sát khi nạp-rút tăng.
【Kịch bản B】Hệ thống không bắt kịp → chuyển tiền nhỏ sẽ chậm hơn, bị từ chối nhiều hơn, người dùng là nhóm chịu thiệt đầu tiên.
Bức tranh chung là như vậy: tiền có thể vào, thì quy tắc cũng vào theo.
#韩国 #TravelRule #反洗钱 #Upbit #监管
Ngày 8/11, Nội các thông qua lệnh thực thi để sửa đổi: chuyển tiền giữa các VASP đã đăng ký, bất kể số tiền lớn hay nhỏ, đều phải trao đổi thông tin người gửi và người nhận. Nói theo kiểu dễ hiểu: trước đây chỉ cần tách ra dưới 1 triệu won (khoảng 99 vạn) là có thể “lách”; về sau giao dịch số tiền nhỏ cũng phải kèm thông tin định danh.
Ví dụ của cơ quan quản lý: khoảng 200 triệu won mua USDT, rồi chia theo cách thấp hơn 1 triệu để chuyển ra thành 216 lần.
Đính chính mốc thời gian trước: phần có hiệu lực vào 8/20 là siết chặt theo cơ chế kê khai; việc mở rộng Travel Rule sẽ chỉ triển khai khi lệnh thực thi được công bố đủ 6 tháng. Các ví/tài khoản của cá nhân hoặc tổ chức ở nước ngoài sẽ có phân bậc rủi ro riêng: giao dịch một lần từ ≥10 triệu won Hàn còn phải tự xây dựng hệ thống giám sát các giao dịch đáng ngờ.
【Kịch bản A】Hệ thống tuân thủ bắt kịp → việc rửa tiền bằng cách chia nhỏ sẽ khó hơn, chi phí/ma sát khi nạp-rút tăng.
【Kịch bản B】Hệ thống không bắt kịp → chuyển tiền nhỏ sẽ chậm hơn, bị từ chối nhiều hơn, người dùng là nhóm chịu thiệt đầu tiên.
Bức tranh chung là như vậy: tiền có thể vào, thì quy tắc cũng vào theo.
#韩国 #TravelRule #反洗钱 #Upbit #监管