#韩国批准修法收紧加密交易所监管 Chính phủ Hàn Quốc đã công bố vào ngày 11/8/2026 rằng Hội đồng Nhà nước đã thông qua bản sửa đổi Quyết định thi hành của “Luật Thông tin Tài chính Đặc thù”. Theo đó, siết chặt toàn diện việc quản lý đối với các sàn giao dịch tài sản mã hóa (VASP). Một số điều khoản có hiệu lực từ ngày 20/8; các quy định hỗ trợ như Travel Rule sẽ được triển khai sau nửa năm. Các nền tảng hiện hữu được hưởng thời gian chuyển tiếp một năm.
Những thay đổi trọng tâm gồm bốn điểm: Thứ nhất, bãi bỏ mức miễn trừ 1 triệu won (khoảng 700 USD) của Travel Rule; mọi khoản chuyển tiền giữa các nền tảng, dù lớn hay nhỏ, đều phải truyền thông tin của người gửi và người nhận, nhằm bịt lỗ hổng né giám sát thông qua việc chia nhỏ giao dịch giá trị thấp. Các giao dịch/ chuyển khoản vượt quá 10 triệu won giữa các sàn hoặc ví cá nhân ở nước ngoài sẽ phải xây dựng hệ thống giám sát giao dịch đáng ngờ độc lập. Thứ hai, việc thẩm tra cổ đông được mở rộng từ cấp ban điều hành sang cổ đông nắm quyền kiểm soát và người thực sự kiểm soát; tập trung rà soát hồ sơ tội phạm kinh tế, trốn thuế và rửa tiền. FIU có thể cấp giấy phép kèm điều kiện; tin đồn trên thị trường cho rằng giới hạn tỷ lệ nắm giữ của cổ đông lớn hoặc mức 15%–20% sẽ được áp dụng. Thứ ba, đưa các “ngưỡng tài chính” vào tiêu chuẩn định lượng: tỷ lệ nợ của sàn giao dịch không được vượt quá 200%, đồng thời phải bố trí đủ nhân sự quản trị rủi ro, hệ thống kiểm soát nội bộ và hạ tầng nền tảng. Thứ tư, đối với nền tảng ở nước ngoài và ví tự lưu ký, sẽ phân loại theo mức độ rủi ro: các nền tảng nước ngoài tuân thủ ở mức rủi ro thấp có thể chuyển tiền; nguyên tắc tự chuyển trong cùng tài khoản nhìn chung được cho phép; còn đối tác rủi ro cao thì bị cấm trực tiếp. Các ứng dụng của 29 sàn ở nước ngoài chưa đăng ký với FIU đã bị gỡ khỏi Hàn Quốc.
Động thái này tiếp nối tinh thần của Luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo của Hàn Quốc, nhằm “gắn” giao dịch tài sản mã hóa vào khuôn khổ phòng chống rửa tiền và giám sát ngoại hối: trong ngắn hạn làm tăng chi phí tuân thủ, thu hẹp không gian cho các sàn nhỏ và nền tảng nước ngoài; về dài hạn có lợi cho các đơn vị được cấp phép trong nước (Upbit, Bithumb, v.v.) và hệ thống ngân hàng lưu ký. Đồng thời, cũng phù hợp với hướng đi của “Luật Cơ bản về Tài sản Kỹ thuật số” mà nước này đang khởi thảo.
Những thay đổi trọng tâm gồm bốn điểm: Thứ nhất, bãi bỏ mức miễn trừ 1 triệu won (khoảng 700 USD) của Travel Rule; mọi khoản chuyển tiền giữa các nền tảng, dù lớn hay nhỏ, đều phải truyền thông tin của người gửi và người nhận, nhằm bịt lỗ hổng né giám sát thông qua việc chia nhỏ giao dịch giá trị thấp. Các giao dịch/ chuyển khoản vượt quá 10 triệu won giữa các sàn hoặc ví cá nhân ở nước ngoài sẽ phải xây dựng hệ thống giám sát giao dịch đáng ngờ độc lập. Thứ hai, việc thẩm tra cổ đông được mở rộng từ cấp ban điều hành sang cổ đông nắm quyền kiểm soát và người thực sự kiểm soát; tập trung rà soát hồ sơ tội phạm kinh tế, trốn thuế và rửa tiền. FIU có thể cấp giấy phép kèm điều kiện; tin đồn trên thị trường cho rằng giới hạn tỷ lệ nắm giữ của cổ đông lớn hoặc mức 15%–20% sẽ được áp dụng. Thứ ba, đưa các “ngưỡng tài chính” vào tiêu chuẩn định lượng: tỷ lệ nợ của sàn giao dịch không được vượt quá 200%, đồng thời phải bố trí đủ nhân sự quản trị rủi ro, hệ thống kiểm soát nội bộ và hạ tầng nền tảng. Thứ tư, đối với nền tảng ở nước ngoài và ví tự lưu ký, sẽ phân loại theo mức độ rủi ro: các nền tảng nước ngoài tuân thủ ở mức rủi ro thấp có thể chuyển tiền; nguyên tắc tự chuyển trong cùng tài khoản nhìn chung được cho phép; còn đối tác rủi ro cao thì bị cấm trực tiếp. Các ứng dụng của 29 sàn ở nước ngoài chưa đăng ký với FIU đã bị gỡ khỏi Hàn Quốc.
Động thái này tiếp nối tinh thần của Luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo của Hàn Quốc, nhằm “gắn” giao dịch tài sản mã hóa vào khuôn khổ phòng chống rửa tiền và giám sát ngoại hối: trong ngắn hạn làm tăng chi phí tuân thủ, thu hẹp không gian cho các sàn nhỏ và nền tảng nước ngoài; về dài hạn có lợi cho các đơn vị được cấp phép trong nước (Upbit, Bithumb, v.v.) và hệ thống ngân hàng lưu ký. Đồng thời, cũng phù hợp với hướng đi của “Luật Cơ bản về Tài sản Kỹ thuật số” mà nước này đang khởi thảo.