Các biện pháp mới bao gồm việc lưu giữ số tiền vượt quá 10.000 USD trong 24 giờ theo hướng thận trọng đối với một cá nhân hoặc tổng hợp các giao dịch trong mỗi ngày, nhằm cho phép các VASP thực hiện phân tích rủi ro đối với các luồng tiền này. Ngân hàng nhấn mạnh rằng các biện pháp này mang tính phòng ngừa.

Ngân hàng Trung ương Brazil công bố thời hạn lưu giữ 24 giờ đối với các giao dịch trị giá 10.000 USD

Ngân hàng Trung ương Brazil đã công bố một nghị quyết mới nhằm hạn chế việc sử dụng tài sản kỹ thuật số cho các mục đích bất hợp pháp, trong bối cảnh chúng ngày càng được sử dụng để chuyển tiền nhanh chóng liên quan đến gian lận tài chính.

Vào ngày thứ Sáu, Ngân hàng Trung ương Brazil đã ban hành Nghị quyết 584 năm 2026, sửa đổi Nghị quyết 142 năm 2021 để bổ sung các thủ tục phòng chống gian lận áp dụng cho các tổ chức thuộc Hệ thống Thanh toán Brazil và hoạt động với tài sản kỹ thuật số.

Điều 2-B nêu rõ rằng các tổ chức này “chỉ có thể thực hiện lệnh chuyển đối với tài sản kỹ thuật số sau 24 giờ kể từ khi nhận được tiền” khi các khoản chuyển này hướng đến các VASP nước ngoài hoặc ví tự lưu ký.

Hơn nữa, nghị quyết quy định rằng các khoản giữ lại này phải được áp dụng khi số tiền liên quan “vượt quá giá trị 10.000,00 USD hoặc giá trị tương đương bằng các loại tiền tệ khác cho mỗi giao dịch hoặc tổng giá trị các giao dịch được thực hiện trong cùng ngày thay mặt cho khách hàng.”

Trong một thông cáo báo chí, Ngân hàng Trung ương Brazil nhấn mạnh rằng các biện pháp giữ lại này mang tính phòng ngừa, cho phép các nhà cung cấp dịch vụ đánh giá các giao dịch này và áp dụng các chính sách quản lý rủi ro của họ. Các khoản tiền này có thể được giải phóng trước khung 24 giờ nếu các nhà cung cấp dịch vụ xác định rằng chúng không tiềm ẩn rủi ro, và cá nhân phải được thông báo về tình trạng các khoản tiền của mình mọi lúc.

Cuối cùng, nghị quyết cũng quy định rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) “phải lưu giữ hồ sơ hằng ngày, nêu rõ các sự việc về gian lận hoặc hành vi gian lận bị cố ý thực hiện trong quá trình cung cấp dịch vụ thanh toán và các dịch vụ tài sản ảo, bao gồm việc mô tả các biện pháp khắc phục đã áp dụng.”

Các biện pháp “tăng cường bảo vệ người sử dụng dịch vụ tài chính và góp phần vào sự phát triển an toàn của thị trường tài sản ảo tại Brazil” — ngân hàng kết luận như vậy.

Nghị quyết này, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2027, được ban hành sau một cuộc tham vấn công khai về vấn đề trên, đã kết thúc vào ngày 2 tháng 7 và khiến các tổ chức crypto quốc gia phải chỉ trích gay gắt.

Abcrypto, một trong những hiệp hội crypto lớn nhất trong nước, tập hợp các công ty như Binance, Coinbase, Crypto.com và Tether, cho rằng việc giữ lại sẽ không ảnh hưởng đến các mô hình sử dụng trái phép, đồng thời gây ảnh hưởng bất lợi cho các tổ chức hợp pháp vốn sử dụng crypto như một lựa chọn thay thế nhanh chóng cho hệ thống tài chính truyền thống.