我 đã nghiên cứu rất nhiều gia đình có tiền và nhận ra rằng lý do họ có tiền là họ nắm trong tay một doanh nghiệp nhỏ, một nhà máy nhỏ có khả năng liên tục tạo ra lợi nhuận. Và ngành nghề của họ cũng đều là những mảng nhu cầu thiết yếu rất “cứng”, như quần áo, ăn ở đi lại—chỉ cần chiếm được một phần là sẽ có dòng tiền mặt đều đặn liên tục. Ví dụ, bạn tự mở một nhà máy, đầu tư 3 triệu, một năm lợi nhuận ròng 800.000, P/E là 3,75, tỷ lệ cổ tức 26%. Nhưng bạn sẽ phải bỏ ra rất nhiều công sức, vật lực, nhân lực: chạy khắp nơi tìm khách, tìm công nhân. Thế nhưng, 800.000 một năm kỳ thực cũng không hề dễ dàng. Những nhà máy/quy mô nhỏ như vậy thường ở một địa phương cũng chẳng có mấy, có thể coi là “long phượng” trong đám đông.
Vậy thì với người như chúng ta, những người không chuyên, có thể rút ra gợi ý gì? Chúng ta không thể tự mở nhà máy, nhưng liệu có thứ gì đó cũng có thể khiến chúng ta tạo ra dòng tiền giống như mở nhà máy không? Tôi đã suy nghĩ rất lâu và phát hiện ra rằng thực ra đó chính là những công ty niêm yết có cổ tức cực cao—cổ tức cao và mang tính “high dividend”. Điều này gần như giống việc bạn tự mở một nhà máy nhỏ. Trong đời này, từ khoảnh khắc bắt đầu đi làm và nhận lương, bạn đã có thể bắt đầu tích lũy cổ phiếu của những công ty như vậy. Bạn phải giống như những ông chủ/nhà đầu tư lão luyện ở châu Âu và Mỹ: mua vào rồi không bán nữa, tức là nắm giữ dài hạn để hưởng cổ tức. Ban đầu chỉ khoảng 5%, nhưng khi doanh nghiệp tăng trưởng, lợi nhuận tăng lên thì chi phí giá bạn mua ban đầu sẽ ngày càng “thấp đi”, còn tỷ suất cổ tức lại tiếp tục tăng, có thể sau 10 năm từ 5% lên 10%.
Trên thị trường A-Share, có người dùng nó để thổi phồng đầu cơ lừa cắt lộc—đa số người tham lam sẽ bị cắt. Nhưng nếu bạn chỉ coi đó là một thị trường để tích lũy cổ phiếu chất lượng, cổ tức cao, thì ngược lại bạn có thể thu hoạch được một “cỗ máy” tạo dòng tiền mini. Dù cỗ máy đó chỉ có giá trị vốn hóa 100.000, thì mỗi năm vẫn đều đều mang về cho bạn vài nghìn lợi nhuận. Nếu bạn bằng cả đời nỗ lực, tích đủ 1.000.000 cổ phiếu cổ tức cao, thì bạn cũng có thể coi như đã có công ty của riêng mình: tiền sinh tiền, lãi mẹ đẻ lãi con—không phải kiểu “đánh một ván ăn cả”, cược mạng. Cược mạng thì chỉ khiến bạn tiếp tục cược mạng, cuối cùng thì… thôi.
Cuối cùng là lời của Buffett: “Người ta không muốn giàu lên một cách chậm rãi.” $SNDK
$SKHYNIX
$XAU
#美国7月非农意外下降 #Alphabet拟发行250亿美元债券 #美国太阳能股盘前上涨
Vậy thì với người như chúng ta, những người không chuyên, có thể rút ra gợi ý gì? Chúng ta không thể tự mở nhà máy, nhưng liệu có thứ gì đó cũng có thể khiến chúng ta tạo ra dòng tiền giống như mở nhà máy không? Tôi đã suy nghĩ rất lâu và phát hiện ra rằng thực ra đó chính là những công ty niêm yết có cổ tức cực cao—cổ tức cao và mang tính “high dividend”. Điều này gần như giống việc bạn tự mở một nhà máy nhỏ. Trong đời này, từ khoảnh khắc bắt đầu đi làm và nhận lương, bạn đã có thể bắt đầu tích lũy cổ phiếu của những công ty như vậy. Bạn phải giống như những ông chủ/nhà đầu tư lão luyện ở châu Âu và Mỹ: mua vào rồi không bán nữa, tức là nắm giữ dài hạn để hưởng cổ tức. Ban đầu chỉ khoảng 5%, nhưng khi doanh nghiệp tăng trưởng, lợi nhuận tăng lên thì chi phí giá bạn mua ban đầu sẽ ngày càng “thấp đi”, còn tỷ suất cổ tức lại tiếp tục tăng, có thể sau 10 năm từ 5% lên 10%.
Trên thị trường A-Share, có người dùng nó để thổi phồng đầu cơ lừa cắt lộc—đa số người tham lam sẽ bị cắt. Nhưng nếu bạn chỉ coi đó là một thị trường để tích lũy cổ phiếu chất lượng, cổ tức cao, thì ngược lại bạn có thể thu hoạch được một “cỗ máy” tạo dòng tiền mini. Dù cỗ máy đó chỉ có giá trị vốn hóa 100.000, thì mỗi năm vẫn đều đều mang về cho bạn vài nghìn lợi nhuận. Nếu bạn bằng cả đời nỗ lực, tích đủ 1.000.000 cổ phiếu cổ tức cao, thì bạn cũng có thể coi như đã có công ty của riêng mình: tiền sinh tiền, lãi mẹ đẻ lãi con—không phải kiểu “đánh một ván ăn cả”, cược mạng. Cược mạng thì chỉ khiến bạn tiếp tục cược mạng, cuối cùng thì… thôi.
Cuối cùng là lời của Buffett: “Người ta không muốn giàu lên một cách chậm rãi.” $SNDK
$SKHYNIX
$XAU
#美国7月非农意外下降 #Alphabet拟发行250亿美元债券 #美国太阳能股盘前上涨