Tin tức vừa được công bố từ Đài Loan: từ tháng 10, mọi nền tảng mã hóa trong nước phải bắt buộc chia sẻ thông tin khách hàng khi chuyển khoản lẫn nhau.
Chỉ có vài điều khoản cốt lõi:
1) Chuyển khoản vượt quá 30.000 Đài tệ mới (khoảng 930 USD) thì người gửi phải cung cấp thêm giấy tờ xác minh danh tính
2) Nền tảng bên nhận phải xác minh thông tin của người thụ hưởng
3) Giữa các VASP, mỗi lần chuyển khoản đều phải trao đổi dữ liệu khách hàng, bất kể số tiền là bao nhiêu
Cái này được gọi là (quy định du lịch). Về bản chất, nó đưa khung chống rửa tiền truyền thống của ngân hàng vào ngành công nghệ mã hóa. Trước cuối năm 2027 còn phải mở rộng sang việc chuyển giao xuyên biên giới giữa các VASP.
Logic cốt lõi là: tháng 7 vừa qua Đài Loan vừa ban hành khung cấp phép hoàn chỉnh cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (do FSC chủ trì), hiện tại đang đi vào khâu thực thi để điền chi tiết.
Tác động thực tế đến người dùng phổ thông: sau này khi chuyển tiền số lượng lớn tại các sàn giao dịch tuân thủ ở Đài Loan, quy trình sẽ trở nên rườm rà hơn, việc KYC cũng sẽ được kiểm tra kỹ hơn. Nhưng nếu nguồn tiền sạch và giao dịch diễn ra bình thường thì phần lớn chỉ là ma sát về trải nghiệm.
Điều thực sự cần quan tâm là xu hướng. CRS 2.0 đưa tài sản mã hóa vào diện giám sát thuế, Đài Loan bên này thúc đẩy quy tắc đi lại, và Hồng Kông cũng đang siết chặt quản lý đối với VASP. Mạng lưới quản lý tiền mã hóa toàn cầu đang ngày càng được dệt chặt hơn.