Hiện tại thị trường tiền mã hóa đang suy yếu, nhưng kim loại quý, thị trường chứng khoán Mỹ và thị trường A đều liên tiếp lập đỉnh cao mới. Theo nguyên tắc không đặt tất cả trứng vào một giỏ, đồng thời hầu hết những người xem nội dung của tôi đều là người Hoa, nên tôi chân thành khuyên mọi người có thể phân bổ một chút sản phẩm ETF cổ phiếu A.

Tại sao phải phân bổ ETF? Nguyên nhân cốt lõi không phải vì ngưỡng đầu tư ETF thấp, chỉ cần vài chục đồng là có thể mua, cũng không phải vì có thể theo dõi sự tăng trưởng của ngành và chỉ số mà không cần lo lắng về việc chọn cổ phiếu, mà là vì có thể hưởng lợi từ sự mở rộng quy mô ETF của Trung Quốc.

再讲原因：为何能吃到中国ETF规模扩大化的上涨红利？

Tính đến giữa tháng 1 năm 2026, tổng giá trị thị trường cổ phiếu A khoảng 128 triệu tỷ nhân dân tệ, tổng quy mô ETF toàn thị trường khoảng 6.2 triệu tỷ nhân dân tệ, tỷ lệ ETF so với toàn bộ thị trường cổ phiếu A khoảng 4.8%-5%.

So với đó, tổng quy mô thị trường chứng khoán Mỹ là 69.6 triệu tỷ USD, tổng quy mô ETF của Mỹ khoảng 13.4 triệu tỷ USD, tỷ lệ tổng ETF so với toàn bộ thị trường chứng khoán Mỹ gần 20%.

Quy mô quỹ ETF của Trung Quốc còn quá ít, nhà đầu tư vẫn còn nhiều không gian để nâng cao nhận thức và hành vi đầu tư thụ động.

Tại sao khoảng cách lại lớn như vậy? Nguyên nhân là do sự phát triển của thị trường tài chính Trung Quốc vẫn còn chậm, quỹ ETF đầu tiên chỉ ra đời vào năm 2004, sự tăng trưởng nhanh chóng thực sự của ETF chủ yếu xảy ra sau năm 2020.

Đồng thời, Trung Quốc cũng có những động thái rất lớn đối với ETF, bắt đầu từ năm 2026 đã bổ sung 2200 tỷ, các loại ETF như chỉ số rộng, chủ đề, xuyên biên giới, v.v. Đồng thời, dòng vốn vào thị trường cổ phiếu A đang gia tăng nhanh chóng và sự phân bổ của các nhà đầu tư tổ chức cũng tăng lên, hầu hết đều phải thông qua ETF để vào thị trường, vì vậy tỷ lệ quy mô của ETF trong 3-5 năm tới chắc chắn sẽ tăng nhanh.

Mỹ với tư cách là một cường quốc tài chính, tỷ lệ ETF có thể đạt khoảng 20%, trong khi quy mô ETF của Trung Quốc trong 3-5 năm tới có thể đạt khoảng 10%. Đồng thời, trong năm 2025, tỷ lệ tăng trưởng của chỉ số CSI 300 là 28%, trong khi tỷ lệ tăng trưởng trung bình của các cổ phiếu là 12%.

Vì vậy, nhìn về tương lai vài năm tới, quy mô mua vào của ETF tăng lên + tỷ lệ tăng trưởng của các ngành chất lượng cao trong thị trường cổ phiếu A, thì việc chọn đúng ETF thực sự có khả năng cao vẫn có thể vượt chỉ số và hầu hết các cổ phiếu.

Đồng thời: Tôi và Grok cũng đã chọn lọc một số ETF tiềm năng, chỉ để tham khảo, việc phân bổ định kỳ dài hạn nên sẽ mang lại lợi nhuận khá tốt.

1 Quỹ ETF chỉ số rộng: Quỹ ETF CSI 300 (510310) Quỹ ETF CSI 50 (510500) Quỹ ETF thị trường khởi nghiệp (159915)

2. Công nghệ/Tăng trưởng chủ đề ETF: Quỹ ETF trí tuệ nhân tạo (512930) Quỹ ETF bán dẫn (512480)

3. Quỹ ETF cổ tức/cổ tức cao: Quỹ ETF cổ tức CSI (510880)

Trong thị trường cổ phiếu A với thông tin không đối xứng và sự luân chuyển nóng lên, thay vì đánh cược vào cổ phiếu, tốt hơn là hãy lên chuyến ‘tàu xác định’ ETF — nó có thể không khiến bạn giàu nhanh chóng, nhưng có khả năng cao giúp bạn ổn định vượt trội so với hầu hết những người chăm sóc thị trường!