Những điểm chính cần lưu ý
Năm 2025, trong số 6,69 tỷ đô la Mỹ thiệt hại tiềm tàng do gian lận và lừa đảo mà Binance đã ngăn chặn — bao gồm cả những trường hợp chuyển tiền ngân hàng và chiếm đoạt tài khoản — thì 3,9 tỷ đô la Mỹ liên quan đến các nỗ lực lừa đảo.
Ngoài việc thu hồi hơn 12,8 triệu đô la Mỹ tài sản bị đánh cắp, chúng tôi đã vô hiệu hóa các vụ lừa đảo tinh vi đồng thời giúp người dùng bảo vệ tiền của mình thông qua các công nghệ tiên tiến, hỗ trợ thấu hiểu và đào tạo người dùng.
An ninh là một nhiệm vụ chung: bằng cách kết hợp đổi mới liên tục và cảnh giác cộng đồng, Binance góp phần xây dựng niềm tin, sự kiên cường và sự tham gia an toàn hơn trong tiền điện tử cho tất cả.
Vào năm 2025, khi ngành công nghiệp tiền điện tử đã tăng tốc bước chân hướng tới việc chấp nhận đại chúng, các mối đe dọa và rủi ro liên quan đến an ninh cũng đã phát triển. Được thúc đẩy bởi hiệu quả của AI và các kỹ thuật khai thác ngày càng tinh vi, những mối đe dọa này làm cho các biện pháp phòng thủ tĩnh hoặc phản ứng trở nên không đủ. Thách thức đối với Binance, như một nền tảng hàng đầu trong ngành, không còn chỉ là ngăn chặn tội phạm bằng các phương pháp truyền thống, mà là phản ứng bằng các khả năng an ninh phát triển nhanh chóng như các mối đe dọa. Để đáp ứng các yêu cầu của một môi trường nhịp độ nhanh, chúng tôi đã thiết kế một khung quản lý rủi ro liên tục phát triển, được hỗ trợ bởi AI, phân tích nâng cao và trí tuệ hoạt động. Bằng cách tiếp tục đổi mới trên cơ sở này, chúng tôi mong muốn người dùng của mình có thể tham gia vào tương lai tài chính một cách tự tin và an tâm.
Không có giải pháp thần kỳ nào chống lại gian lận. Thay vì chỉ dựa vào một cơ chế an ninh duy nhất, chúng tôi đã thiết lập một hệ sinh thái bảo vệ toàn diện - bao gồm phát hiện chủ động, can thiệp nhanh chóng như chặn các hoạt động nghi ngờ, và đào tạo liên tục cho người dùng. Mặc dù nhiều hệ thống hoạt động trong nền, chiến lược của chúng tôi dựa trên hai trục: củng cố các cơ sở hoạt động của chúng tôi và tích hợp các công nghệ thế hệ mới. Dưới đây là cách chúng tôi đã đáp ứng các ưu tiên này vào năm 2025.
Kết quả nỗ lực chống gian lận và phục hồi của Binance năm 2025
Vào năm 2025, chúng tôi đã phục hồi hơn 12,8 triệu đô la cho người dùng của mình, tức là tăng gần 41% so với năm trước. Các hệ thống phát hiện cải tiến của chúng tôi đã giúp ngăn chặn hơn 3,9 tỷ đô la tổn thất tiềm năng liên quan đến gian lận. Con số này đại diện cho các trường hợp mà đội ngũ Rủi ro của chúng tôi đã xác định các hoạt động có rủi ro cao và hoặc dừng các giao dịch nghi ngờ, hoặc phát cảnh báo cho người dùng. Trong suốt năm, chúng tôi đã đưa vào danh sách đen hơn 36.000 địa chỉ độc hại và gửi hơn 9.600 cảnh báo pop-up hàng ngày để thông báo cho người dùng theo thời gian thực. Mỗi tháng, chúng tôi đã thành công trong việc phục hồi quỹ cho hơn 4.000 người dùng, tức là hơn 48.000 lần phục hồi vào năm 2025.
Vào năm 2025, lừa đảo 'câu lạc bộ bí mật' đã bùng nổ, những kẻ lừa đảo giả mạo là nhân viên của Binance để thúc ép người dùng chuyển tiền của họ đến các ví mà chúng kiểm soát, sử dụng một câu lạc bộ giả để tạo dựng lòng tin. Đến đỉnh điểm vào tháng Giêng, hơn 600 trường hợp đã được báo cáo trong một tháng, nhưng các biện pháp chống rủi ro và đào tạo người dùng được thực hiện sau đó đã giúp đưa con số này xuống dưới 170 trường hợp hàng tháng vào tháng 11.
Cho rằng một cuộc trao đổi đồng cảm có thể dập tắt sự hoảng loạn và ngăn chặn gian lận hiệu quả hơn so với các tin nhắn viết, chúng tôi đã phân bổ thêm nguồn lực cho hỗ trợ con người đối với những người dùng có nguy cơ, điều này đã dẫn đến việc tăng 20% các cuộc gọi thoại tích hợp trong ứng dụng trong một năm, với hơn 36.000 cuộc gọi đến các nạn nhân tiềm năng vào năm 2025.
Hơn nữa, chúng tôi đã tăng cường bảo vệ cho các nhóm dễ bị tổn thương, đặc biệt là người cao tuổi, bằng cách gửi hơn 110.000 cảnh báo cá nhân hóa có nguy cơ cao trong năm 2025, nhằm giúp họ phát hiện gian lận trước khi tiền rời khỏi tài khoản của họ.
Bốn trụ cột của sáng kiến chống gian lận
Năm ngoái, chúng tôi đã khởi động sáng kiến hoàn tiền chống gian lận của mình, dựa trên bốn trụ cột để cấu trúc các biện pháp bảo vệ người dùng của chúng tôi. Tuy nhiên, vì các chiến thuật gian lận đang phát triển liên tục, các chiến lược của chúng tôi cũng phải thích nghi.
Dưới đây là cái nhìn tổng quan về những tiến bộ và sáng kiến quan trọng đã được thực hiện xung quanh bốn trụ cột này vào năm 2025.
Bảo vệ chủ động
Cách tốt nhất để chống lại gian lận là ngăn chặn tổn thất trước khi nó xảy ra. Vào năm 2025, chúng tôi đã củng cố mạng lưới tình báo toàn cầu của mình và mở rộng khả năng theo dõi các mối đe dọa để xác định và đưa vào danh sách đen các địa chỉ độc hại.
Ngoài các biện pháp phòng thủ ở nền, chúng tôi đã tập trung vào việc bảo vệ người dùng theo thời gian thực bằng cách cung cấp các can thiệp rủi ro được cá nhân hóa cho các nhóm dễ bị tổn thương nhất, và đưa ra các cảnh báo thích hợp vào thời điểm chuyển khoản để giúp người dùng xác định mối nguy hiểm tại thời điểm quan trọng.
Mạng lưới an toàn 24/24
Mặc dù có các biện pháp bảo vệ, một số người dùng vẫn có thể thực hiện các chuyển khoản rủi ro. Để bảo vệ họ, chúng tôi duy trì một 'mạng lưới an toàn' 24/24 cho phép chúng tôi đóng băng các quỹ gửi vào các tài khoản đã được báo cáo - tạo ra một khoảng thời gian quý giá cho việc điều tra và phục hồi. Vào năm 2025, chúng tôi đã tăng cường hỗ trợ con người cho các trường hợp có rủi ro cao. Được hỗ trợ bởi các biện pháp kiểm soát chống gian lận của chúng tôi, các đội ngũ của chúng tôi đã có thể xác định, cảnh báo và ngăn cản những người dùng dễ bị tổn thương gửi tiền cho những kẻ lừa đảo.
9 cấp độ của các biện pháp kiểm soát chống gian lận của Binance
Phục hồi nhanh chóng
Hệ thống phục hồi nhanh chóng của chúng tôi kết hợp một báo cáo người dùng đơn giản và một phân tích tức thì được hỗ trợ bởi AI, cho phép đóng băng các tài khoản nghi ngờ chỉ trong vài giây. Mặc dù chúng tôi thực hiện kiểm tra thủ công sâu sắc và theo dõi một cách chủ động các dòng quỹ, trách nhiệm chính về việc theo dõi và phục hồi thường thuộc về các cơ quan chức năng. Hơn nữa, những kẻ lừa đảo thường chuyển tiền bị đánh cắp ngay lập tức trên blockchain, điều này làm phức tạp việc phục hồi toàn bộ. Dù vậy, chúng tôi vẫn tiếp tục đồng hành cùng các nạn nhân đã được xác minh bất cứ lúc nào, tạo điều kiện hoàn tiền ngay khi quỹ vẫn còn có thể truy cập với chúng tôi.
Hỗ trợ những nạn nhân im lặng
Nhiều nạn nhân của gian lận vẫn giữ im lặng, vì xấu hổ hoặc vì họ nghĩ rằng việc phục hồi là không thể. Chúng tôi bù đắp cho sự thiếu hụt này bằng cách hỗ trợ chủ động để xác định những người dùng đã gửi, mà không biết, quỹ đến các tài khoản gian lận đã bị đóng băng. Bằng cách hướng dẫn những nạn nhân tiềm năng này trong suốt quá trình phục hồi, chúng tôi đảm bảo rằng mỗi người đều được đối xử công bằng và nhân ái. Mục tiêu của chúng tôi là biến nỗi đau im lặng thành sự hỗ trợ và phục hồi thực sự.
Vào năm 2025, trước nạn gian lận, người dùng đã tìm thấy sự hỗ trợ thiết yếu nhờ các sáng kiến phục hồi của Binance. Từ việc đóng băng nhanh chóng các ví gian lận đến hỗ trợ báo cáo, các can thiệp này đã chuyển đổi các tổn thất tiềm năng thành sự cứu trợ. Khám phá những lời chứng thực của họ để xem cách mà các chiến lược của chúng tôi đã giúp đỡ những người dùng thực sự: một người khai thác là nạn nhân của một cửa hàng trực tuyến giả; một người dùng xác nhận đã mất quỹ do tài khoản của người bán đáng tin cậy bị hack; một trader mới vào nghề bị mắc bẫy bởi một 'mentor giao dịch' giả.
Bước đầu tiên để phục hồi: theo dõi quỹ bị đánh cắp
Để hy vọng phục hồi quỹ của nạn nhân, việc theo dõi là rất quan trọng. Tài sản bị đánh cắp thường đi qua các địa chỉ bên ngoài trên blockchain hoặc các nền tảng trao đổi tập trung khác trước khi quay trở lại các tài khoản Binance.
Phương pháp của chúng tôi dựa trên việc phân tích lịch sử giao dịch để liên kết chuyển khoản ban đầu của nạn nhân với hành trình sau đó của quỹ. Tính khả thi này cho phép chúng tôi đóng băng tài khoản nghi ngờ, theo dõi dòng tiền và, ngay khi có thể, tạo điều kiện hoàn tiền cho nạn nhân từ kẻ lừa đảo.
Các biện pháp thông minh: vai trò của AI và học máy
Việc tích hợp học máy và trí tuệ nhân tạo của Binance đại diện cho một sự thay đổi cơ bản trong cuộc chiến chống gian lận. Những kẻ tấn công sử dụng AI để gia tăng và tăng tốc các hình thức lừa đảo, khiến các quy tắc thủ công trở nên lỗi thời. Đáp lại, các chiến lược gia chống gian lận của chúng tôi đã áp dụng một cách tiếp cận AI bản địa, sử dụng các mô hình tiên tiến để cung cấp một khung rủi ro nhanh hơn, thông minh hơn và liên tục mở rộng, như các ví dụ dưới đây cho thấy.
Nhà máy chiến lược rủi ro: Trợ lý AI tùy chỉnh của chúng tôi giảm thời gian giữa việc phát hiện một mối đe dọa mới và triển khai các biện pháp bảo vệ. Nó tự động xác định các mẫu hiệu quả và tạo ra các quy tắc, cũng như các bài kiểm tra, từ các trường hợp mới liên quan đến một mối đe dọa, do đó giảm thời gian phản ứng.
Phát hiện chứng cứ thanh toán giả: Một số kẻ gian lận cố gắng lừa đảo các nhà bán hàng bằng cách gửi hình ảnh giả của chứng cứ thanh toán (POP) để làm cho họ tin rằng một chuyển khoản đã diễn ra. Để chống lại điều này, Binance đã triển khai một chuỗi xử lý dựa trên thị giác máy tính tập trung vào việc phát hiện các hình ảnh POP gian lận, cho phép chặn nhanh các giao dịch nghi ngờ và bảo vệ người dùng trước mọi chuyển khoản.
AI đa phương thức để xử lý báo cáo gian lận: Để cải thiện hơn nữa việc phát hiện, Binance đã triển khai một mô hình AI đa phương thức kết hợp nhiều loại dữ liệu, bao gồm cả nhật ký hành vi giao dịch và các báo cáo của người dùng. Bằng cách kết hợp dữ liệu có cấu trúc và không có cấu trúc, mô hình phát hiện các mẫu khác thường không thể nhìn thấy. Cách tiếp cận này cho phép giảm đáng kể thời gian xử lý các báo cáo, cung cấp phản hồi nhanh hơn, ít thiệt hại hơn và trải nghiệm tốt hơn trên toàn bộ nền tảng.
An ninh, một sự hợp tác
Trước hết, an ninh là một sự hợp tác. Trong khi AI và các nhà điều tra của chúng tôi làm việc trong bóng tối, bạn giữ quyền kiểm soát tài sản của mình. Bảo vệ bản thân bằng cách áp dụng những thói quen quan trọng này:
1. Xem các cảnh báo như là những điểm dừng chứ không phải chỉ là những gợi ý đơn giản: Khi một cảnh báo rủi ro của Binance xuất hiện vào thời điểm rút tiền, đó là một cảnh báo được phát ra bởi động cơ rủi ro của chúng tôi phát hiện một mối đe dọa có khả năng xảy ra. Đừng nhấp chuột một cách máy móc. Hãy dành thời gian để đọc chi tiết và xem xét lại giao dịch. Sự dừng tạm thời này có thể tạo ra sự khác biệt giữa an toàn và rủi ro gian lận.
2. Bước ra khỏi im lặng: Báo cáo bất kỳ hoạt động nghi ngờ nào. Mỗi báo cáo giúp đào tạo AI và tăng cường bảo vệ cho hàng triệu người dùng. Nếu bạn nghi ngờ một vụ lừa đảo, hãy hành động ngay lập tức. Báo cáo nhanh chóng và đơn giản thông qua trang tự báo cáo. Nếu không, hãy làm theo các bước được chỉ dẫn ở đây.
3. Bảo vệ tài khoản của bạn bằng Binance Verify và mã chống lừa đảo: Sự cảnh giác của bạn vẫn là tuyến phòng thủ đầu tiên. Binance cung cấp các công cụ để xác minh các giao tiếp và phát hiện những kẻ mạo danh:
Binance Verify: Kiểm tra ngay lập tức xem một miền, địa chỉ email, số điện thoại hoặc ID Telegram có chính thức liên kết với Binance không.
Mã chống lừa đảo: Thiết lập một mã duy nhất sẽ hiển thị trong mỗi email và SMS chính thức của Binance, để tránh việc mạo danh tin nhắn.
Kết luận
Vào năm 2025, hầu hết các tổn thất do gian lận gây ra đều dựa trên tốc độ, áp lực và thông tin sai lệch trong quá trình chuyển tiền của người dùng. Chúng tôi đáp ứng thực tế này với các biện pháp phòng thủ đa lớp và hoạt động theo thời gian thực: phát hiện sớm hơn, cảnh báo nhắm mục tiêu tốt hơn, quy trình đóng băng và phục hồi được tăng tốc, và hỗ trợ giúp người dùng chậm lại trước khi một sai lầm trở nên không thể đảo ngược. Khi tiền điện tử ngày càng được chấp nhận, an ninh cần phải phát triển cùng với nó, điều này đòi hỏi phải xây dựng các hệ thống giảm thiểu rủi ro mà không làm cản trở người dùng hợp pháp. Chúng tôi sẽ tiếp tục củng cố các biện pháp kiểm soát và đào tạo cho một sự tham gia an toàn, và mời gọi người dùng của chúng tôi nghiêm túc xem xét các cảnh báo, kiểm tra các kênh và báo cáo các hoạt động nghi ngờ nhanh chóng để cải thiện bảo vệ cho tất cả.