Dựa trên ước tính của Chainalysis, lừa đảo và hoạt động gian lận liên quan đến tài sản tiền điện tử có thể gây ra thiệt hại hơn 17 triệu đô la Mỹ vào năm 2025.
Công ty dữ liệu blockchain này cũng nhấn mạnh một xu hướng đáng lo ngại, vì những kẻ lừa đảo ngày càng thường xuyên sử dụng kế hoạch giả mạo danh tính để lừa đảo người dùng không cảnh giác. Theo báo cáo, lừa đảo giả mạo danh tính đã tăng gần 1.400% so với năm trước.
Tội Phạm Tiền Điện Tử Đạt Kỷ Lục Mới Vào Năm 2025, Thiệt Hại Có Thể Hơn 17 Triệu Đô La Mỹ
Năm 2025 trở thành năm tồi tệ nhất trong lịch sử tội phạm tài sản tiền điện tử, với sự gia tăng tấn công và lừa đảo đang đè nén ngành này. Trong báo cáo mới nhất, Chainalysis cho biết rằng lừa đảo tài sản tiền điện tử nhận được ít nhất 14 triệu đô la Mỹ trên chuỗi trong suốt năm đó.
Chainalysis ghi nhận rằng sự gia tăng này tăng mạnh từ 9,9 triệu đô la Mỹ mà ban đầu được báo cáo cho năm 2024. Tuy nhiên, báo cáo cho thấy rằng con số này đã tăng lên 12 triệu đô la Mỹ sau khi xem xét lại.
Cập nhật này gần giống với dự đoán trước đó của Chainalysis là 12,4 triệu đô la Mỹ cho năm đó. Vì vậy, Chainalysis dự đoán rằng tổng thiệt hại cuối cùng vào năm 2025 có thể sẽ tăng lên.
“Dựa trên xu hướng lịch sử, nơi mà ước tính hàng năm của chúng tôi tăng trung bình 24% giữa các kỳ báo cáo, chúng tôi dự đoán rằng con số cho năm 2025 có thể vượt quá 17 triệu đô la Mỹ khi chúng tôi xác định nhiều địa chỉ ví bất hợp pháp hơn trong vài tháng tới,” nội dung báo cáo cho biết.
Chainalysis cũng ghi nhận sự gia tăng mạnh mẽ trong giá trị trung bình của các khoản thanh toán lừa đảo, tăng từ 782 đô la Mỹ vào năm 2024 lên 2.764 đô la Mỹ vào năm 2025. Sự gia tăng này cho thấy sự tăng trưởng khoảng 253% so với năm trước.
Chainalysis Nhấn Mạnh Sự Tăng Trưởng Nổi Bật Trong Lừa Đảo Tài Sản Tiền Điện Tử Dựa Trên Giả Mạo
Cần lưu ý rằng báo cáo này đánh dấu lừa đảo giả mạo danh tính là “xu hướng rất đáng lo ngại”, với ghi chú sự gia tăng đáng kể trong số lượng vụ việc và tác động của chúng. Các kế hoạch như vậy thường xảy ra khi những kẻ lừa đảo giả mạo là cá nhân, công ty hoặc nền tảng đáng tin cậy để lừa nạn nhân gửi tài sản tiền điện tử hoặc làm lộ thông tin nhạy cảm về ví của họ.
“Chiến thuật giả mạo danh tính đã trải qua sự gia tăng đáng kể với 1.400% hàng năm (YoY)… với mức độ nghiêm trọng trung bình (tức là số tiền thanh toán) cho cụm này tăng hơn 600%,” Chainalysis giải thích.
Một trong những ví dụ được nêu bật trong báo cáo này là chiến dịch lừa đảo “E-ZPass”. Kẻ tấn công nhắm đến người dân Mỹ qua tin nhắn SMS giả mạo là dịch vụ thanh toán phí cầu đường của chính phủ.
Trường hợp khác liên quan đến lừa đảo giả mạo là sàn giao dịch. Những kẻ lừa đảo giả mạo là đội hỗ trợ khách hàng của Coinbase và đã thành công trong việc đánh cắp gần 16 triệu đô la Mỹ từ nạn nhân.
Chainalysis nhấn mạnh rằng các chương trình đầu tư lãi suất cao (HYIP) và kế hoạch “pig butchering” vẫn là các danh mục lừa đảo chính dựa trên khối lượng. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo hiện đang tận dụng các công cụ AI, dịch vụ lừa đảo SMS tinh vi và mạng lưới rửa tiền phức tạp để nhắm đến nạn nhân một cách hiệu quả hơn bao giờ hết.
“Danh mục lừa đảo truyền thống ngày càng trở nên không rõ ràng vì những kẻ lừa đảo kết hợp nhiều chiến thuật khác nhau trong hoạt động của họ. Ví dụ, nhiều kế hoạch 'pig butchering' và đầu tư hiện nay đều có các yếu tố giả mạo danh tính, kỹ thuật xã hội, thậm chí lừa đảo kỹ thuật hoặc lừa đảo nhắm vào ví,” nhóm này cho biết.
AI Làm Thế Nào Để Tăng Cường Hiệu Quả Và Quy Mô Của Lừa Đảo Tài Sản Tiền Điện Tử?
Mặt khác, Chainalysis cũng nghiên cứu vai trò ngày càng lớn của AI trong hoạt động lừa đảo. Dựa trên phân tích của họ, các cụm lừa đảo có liên kết trên chuỗi với nhà cung cấp dịch vụ AI cho thấy hiệu quả hoạt động cao hơn nhiều so với những cụm không liên kết.
Trung bình, các hoạt động lừa đảo liên kết với AI tạo ra khoảng 3,2 triệu đô la Mỹ mỗi hoạt động, so với khoảng 719.000 đô la Mỹ cho các lừa đảo không có liên kết với AI.
Các hoạt động lừa đảo này cũng cho thấy hiệu suất hàng ngày mạnh mẽ hơn, với doanh thu trung bình hàng ngày là 4.838 đô la Mỹ, so với 518 đô la Mỹ cho các vụ lừa đảo khác, cũng như xử lý nhiều giao dịch hàng ngày hơn nhiều về mặt trung bình.
“Phương pháp này cho thấy hiệu quả hoạt động cao hơn cũng như tiềm năng tiếp cận nạn nhân rộng hơn. Sự gia tăng khối lượng giao dịch cho thấy AI cho phép những kẻ lừa đảo tiếp cận và xử lý nhiều nạn nhân hơn cùng một lúc, phù hợp với xu hướng công nghiệp hóa tội phạm mà chúng tôi đã theo dõi. Trong khi đó, sự gia tăng khối lượng lừa đảo cho thấy AI cũng làm cho lừa đảo trở nên thuyết phục hơn,” Chainalysis bình luận.
Chainalysis lưu ý rằng xu hướng này dẫn đến một tương lai mà gần như tất cả các hoạt động lừa đảo dường như sẽ áp dụng AI dưới nhiều hình thức khác nhau.
