Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) đã ban hành các quy định KYC/AML nghiêm ngặt mới vào ngày 8 tháng 1 năm 2026, yêu cầu chụp ảnh tự sướng trực tiếp có phát hiện tính sống (nháy mắt/chuyển động đầu) và định vị địa lý (vĩ độ/kinh độ chính xác, thời điểm, IP) cho tất cả các giao dịch viên tiền mã hóa khi đăng ký.
Các Yêu cầu Tuân thủ Chính
Các sàn giao dịch phải thu thập hình ảnh trực tiếp xác minh sự hiện diện thực tế khi tạo tài khoản, loại bỏ ảnh tĩnh và các hình ảnh giả mạo bằng công nghệ deepfake. Xác minh bằng giao dịch chuyển tiền nhỏ (1 rupee) xác nhận quyền sở hữu tài khoản cùng với PAN và giấy tờ tùy thân thứ cấp (Aadhaar/Passport/Thẻ cử tri) kèm mã OTP.
Khách hàng có rủi ro cao phải thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng hơn mỗi 6 tháng—người có liên quan đến chính trị, các quốc gia có ưu đãi thuế, các khu vực nằm trong danh sách xám/đen của FATF, và các tổ chức phi lợi nhuận sẽ bị kiểm tra qua cơ sở dữ liệu nguồn mở.
Đối tượng Chống lại
FIU rõ ràng không khuyến khích các đợt phát hành tiền mã hóa (ICO/ITO) thiếu lý do kinh tế và cấm các loại tiền mã hóa tăng cường tính ẩn danh (AECs), các công cụ xóa dấu vết giao dịch, máy trộn (tumblers, mixers) nhằm che giấu nguồn gốc giao dịch. Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ VDA phải đăng ký là đơn vị báo cáo theo PMLA, lưu giữ hồ sơ khách hàng trong 5 năm.
Tác động: 49 sàn giao dịch đã đăng ký phải đối mặt với áp lực tuân thủ ngay lập tức, tỷ lệ khó khăn khi đăng ký tăng mạnh trong khi các nền tảng nước ngoài lại được lợi. Người dùng tiền mã hóa tại Ấn Độ, hơn 20 triệu người, hiện phải tuân theo chế độ KYC nghiêm ngặt nhất thế giới trong bối cảnh kiểm soát thuế đạt 30%.
Vòng siết chặt quy định ngày càng khắt khe, cuộc chiến giữa chi phí tuân thủ và nguy cơ người dùng rời bỏ đang bắt đầu.
$BTC
Các Yêu cầu Tuân thủ Chính
Các sàn giao dịch phải thu thập hình ảnh trực tiếp xác minh sự hiện diện thực tế khi tạo tài khoản, loại bỏ ảnh tĩnh và các hình ảnh giả mạo bằng công nghệ deepfake. Xác minh bằng giao dịch chuyển tiền nhỏ (1 rupee) xác nhận quyền sở hữu tài khoản cùng với PAN và giấy tờ tùy thân thứ cấp (Aadhaar/Passport/Thẻ cử tri) kèm mã OTP.
Khách hàng có rủi ro cao phải thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng hơn mỗi 6 tháng—người có liên quan đến chính trị, các quốc gia có ưu đãi thuế, các khu vực nằm trong danh sách xám/đen của FATF, và các tổ chức phi lợi nhuận sẽ bị kiểm tra qua cơ sở dữ liệu nguồn mở.
Đối tượng Chống lại
FIU rõ ràng không khuyến khích các đợt phát hành tiền mã hóa (ICO/ITO) thiếu lý do kinh tế và cấm các loại tiền mã hóa tăng cường tính ẩn danh (AECs), các công cụ xóa dấu vết giao dịch, máy trộn (tumblers, mixers) nhằm che giấu nguồn gốc giao dịch. Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ VDA phải đăng ký là đơn vị báo cáo theo PMLA, lưu giữ hồ sơ khách hàng trong 5 năm.
Tác động: 49 sàn giao dịch đã đăng ký phải đối mặt với áp lực tuân thủ ngay lập tức, tỷ lệ khó khăn khi đăng ký tăng mạnh trong khi các nền tảng nước ngoài lại được lợi. Người dùng tiền mã hóa tại Ấn Độ, hơn 20 triệu người, hiện phải tuân theo chế độ KYC nghiêm ngặt nhất thế giới trong bối cảnh kiểm soát thuế đạt 30%.
Vòng siết chặt quy định ngày càng khắt khe, cuộc chiến giữa chi phí tuân thủ và nguy cơ người dùng rời bỏ đang bắt đầu.
$BTC
