Giao dịch Người với Người (P2P) của Binance là một trong những công cụ được sử dụng nhiều nhất để đổi tiền mã hóa sang tiền tệ địa phương một cách nhanh chóng. Tuy nhiên, kẻ lừa đảo luôn tìm cách lợi dụng sự cẩu thả của người dùng.
1. Quy tắc thiêng liêng: Kiểm tra tài khoản ngân hàng của bạn, KHÔNG phải ứng dụng Binance
Lừa đảo phổ biến nhất xảy ra khi bên mua đánh dấu giao dịch là "Đã thanh toán" trên Binance trước khi chuyển tiền.
Những điều bạn không bao giờ được làm: Giải phóng tài sản tiền mã hóa chỉ vì bạn nhận được thông báo trong ứng dụng hoặc một email.
Những điều bạn luôn phải làm: Mở ứng dụng ngân hàng hoặc đăng nhập ngân hàng trực tuyến và kiểm tra rằng số dư thực sự đã có sẵn trong tài khoản của bạn.
2. Cẩn thận với giấy tờ thanh toán giả
Kẻ lừa đảo thường đính kèm ảnh chụp màn hình hoặc giấy tờ chuyển khoản giả trong khung chat của Binance.
Hãy nhớ: Biên lai dưới dạng ảnh hoặc PDF có thể bị chỉnh sửa chỉ trong vài giây. Bằng chứng duy nhất là số tiền được phản ánh trong số dư tài khoản ngân hàng của bạn.
3. Chỉ chấp nhận chuyển khoản từ chủ tài khoản
Trước khi xác nhận bất kỳ thao tác nào, hãy kiểm tra rằng tên của người chuyển tiền cho bạn tại ngân hàng khớp chính xác với tên của chủ tài khoản đã được xác minh trên Binance.
Từ chối các khoản thanh toán đến từ tài khoản của bên thứ ba (bạn bè, người thân hoặc người lạ mà bên mua biết).
Các khoản chuyển tiền từ bên thứ ba thường là một phần của hành vi tam giác hóa nhằm lừa bạn hoặc khiến bạn gặp rắc rối pháp lý.
4. Bỏ qua các tin nhắn qua WhatsApp hoặc SMS
Tất cả liên lạc phải được duy trì nghiêm ngặt trong khung chat chính thức của Binance. Nếu đối phương yêu cầu bạn tiếp tục cuộc trò chuyện qua WhatsApp, Telegram hoặc gọi điện thoại, hãy từ chối ngay lập tức. Binance sẽ không thể bảo vệ bạn nếu bạn thương lượng ngoài nền tảng của mình.
5. Phải làm gì nếu có sự cố?
Nếu bên mua đánh dấu đơn hàng là đã thanh toán nhưng sau một khoảng thời gian hợp lý, tiền không xuất hiện trong ngân hàng của bạn:
Không giải phóng tiền mã hóa của bạn dưới bất kỳ áp lực hay đe dọa nào.
Nhấn nút "Khiếu nại" trong đơn hàng.
Đính kèm làm bằng chứng sao kê hoặc ảnh chụp các giao dịch ngân hàng gần đây nhất cho thấy bạn chưa nhận được khoản thanh toán. Đội ngũ hỗ trợ của Binance sẽ can thiệp để phong tỏa quỹ và xử lý vụ việc.
Tóm lại: Kiểm tra ngân hàng của bạn, xác nhận tư cách chủ sở hữu và không giải phóng cho đến khi bạn có sự chắc chắn tuyệt đối rằng tiền là của bạn. Sự an toàn của tiền trong tay bạn!